• 依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为( )个月。 A.1 B.2 C.3 D.4
• 目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括基金管理人或管理人委托( )等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。 A.商业银行 B.保险公司 C.政策性银行 D.期货公司
• 下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是( )。 A.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为 B.侵占、挪用基金财产 C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失 D.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资
• 基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过( )时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。 A.5％ B.15％ C.30％ D.50％
• 基金管理人合规培训的具体内容不包括( )。 A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规 B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度 C.案例警示教育 D.基金公司投资决策的依据
• ( )是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.中国人民银行 D.商业银行
• 根据有关规定，申请募集基金应向监管机构提交的相关文件不包括( )。 A.基金托管协议草案 B.基金合同草案 C.发行公告 D.招募说明书草案
• 关于ETF，以下描述不正确的是( )。 A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间 B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份 C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式 D.申购、赎回申请提交后不得撤销
• 为避免投资者陷于众多细小琐碎而又无关紧要的信息超载中，基金临时信息披露引入( )的概念。 A.临时性 B.紧急性 C.重大性 D.及时性
• 基金托管人的最主要职责是负责( )。 A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售 B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 C.基金资产的保管 D.基金资产的投资运作
• 《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台的日期是( )。 A.1999年12月 B.2001年9月 C.2002年2月 D.2005年3月
• LOF基金份额的申购、赎回采用( )原则通过。 A.份额申购、金额赎回 B.金额申购、份额赎回 C.金额申购、金额赎回 D.份额申购、份额赎回
• 同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为( )。 A.混合型基金 B.平衡型基金 C.保本型基金 D.收入型基金
• 目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的( )。 A.0.025% B.0.3% C.0.5% D.0.05%
• 下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有( )。 A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益 B.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益 C.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配 D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益
• 内部控制的目标是在一定范围内( )经营风险，提高基金管理人的经营效益。 A.避免 B.降低或消除 C.控制 D.转移
• 关于基金宣传推介材料，说法正确的是( )。 A.可以通过电视、广播进行公布 B.可以登载单位的推荐性文字 C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述 D.可以预测基金的投资业绩
• 基金管理人监事会( )至少召开一次会议，监事会决议至少须经( )以上监事投票通过。 A.每半年；2／3 B.每年；1／2 C.每年；2／3 D.每半年；1／2
• ETF申购、赎回清单公告内容不包括( )。 A.最小申购 B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据 C.现金替代 D.基金份额总值
• 某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%；基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为( )。 A.117.45，9881.42 B.119.27，9963.22 C.118.58，9884.42 D.109.45，9901.19
• 下列关于基金信息披露的表述，正确的是( )。 A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则 B.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息 C.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法 D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露
• 下列报告中，必须每季度定期公布的是( )。 A.基金投资组合报告 B.基金公开说明书 C.基金资产净值公告 D.基金中期报告
• 基金职业道德教育的内容主要包括( )。 A.培养基金道德观念，灌输基金道德规范 B.灌输基金道德观念，培训基金道德素质 C.培养基金道德观念，培训基金道德素质 D.灌输基金道德规范，培养基金道德素质
• 某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于( )。 A.二公司的内幕交易 B.基于交易的操纵市场 C.基于信息的操纵市场 D.不正当竞争
• 基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，体现的是基金销售机构内部控制的( )原则。 A.健全性 B.有效性 C.相互制约 D.独立性
• 道德的特征有( )。 A.公开性 B.相同性 C.自由性 D.继承性
• 若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向( )汇报。 A.监事会 B.股东大会 C.合规与风险管理委员会 D.董事会
• ETF的特点不包括( )。 A.ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票 B.ETF的申购、赎回在场外进行 C.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易 D.ETF通常采用完全被动式管理方法
• 1924年3月21日，世界上第一只公司型开放式基金( )在美国波士顿成立。 A.马萨谙塞投资信托基金 B.海外及殖民地信托基金 C.苏格兰美国信托基金 D.美国混合基金
• 下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，错误的是( )。 A.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10％时为赎回 B.基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金份额10％的前提下，可对其余赎回申请延期办理 C.发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告 D.连续发生巨额赎回时，基金管理人可以暂停接受赎回申请
• 根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括( )。 A.政府债券 B.企业债券 C.金融债券 D.公司债券
• 一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的( )以上通过。 A.1／2 B.1／3 C.3／4 D.1／4
• 下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是( ). A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系 B.股票价格的波动要小于基金净值的波动 C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具 D.股票投资风险通常大于基金投资风险
• ( )通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。 A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金托管人 D.基金注册登记机构
• 下列关于基金年度报告的表述，正确的有( )。 A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式 B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人 C.年度报告不包括基金投资组合报告 D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件
• 基金管理人内部控制机制的层次一般不包括( )。 A.员工自律 B.部门主管自律 C.公司管理层对人员和业务的监督控制 D.董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导
• 基金管理人的董事、监事和高级管理人员， 应具有( )年以上与其所任职务相关的工作经历。 A.1 B.3 C.5 D.10
• 下列有关基金推介材料业绩登载规范的表述，不正确的是( )。 A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外 B.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩 C.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，可以不用登载上半年度的业绩 D.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载基金合同生效当日起计算的业绩
• 发起式基金的基金合同生效( )年后，若基金资产净值低于( )亿元的，基金合同自动终止。 A.2:3 B.2:2 C.3:2 D.3:1
• 下列有关基金销售直销和代销方式比较的表述，不正确的是( )。 A.代销机构通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些 B.代销机构仅销售一家基金公司的产品，直销方式往往同时销售多家基金公司的产品 C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限；而代销机构的营业网点数量众多，受众范围广 D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本；代销机构则是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本
• 下列基金类型中投资风险最低的是( )。 A.指数基金 B.股票基金 C.货币市场基金 D.债券基金
• 下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是( )。 A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.不会出现封闭式基金的大幅折价现象
• 依据国家法律、法规和基金合同的规定,不属于基金管理人职责的有( )。 A.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项 B.管理并运作基金资产 C.持有并保管基金资产 D.计算并公告基金资产净值
• ( )包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。 A.基金公告 B.基金招募说明书 C.基金合同 D.基金托管协议
• 《证券投资基金法》规定,基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的( )时，基金管理人应及时向中国证监会报告。。 A.0.4% B.0.25% C.0.5% D.0.6%
• 基金与银行储蓄存款的差异不包括( )。 A.性质不同 B.收益与风险特性不同 C.投资主体要求不同 D.信息披露程度不同
• 基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括( )。 A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视 B.有效落实风险隔离机制 C.积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育 D.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性, 实现资源共享
• 下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是( )。 A.基金代销机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.投资人
• 1990年，( )证券交易所推出世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。 A.英国伦敦 B.美国纽约 C.加拿大多伦多 D.美国纳斯达克
• 关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是( )。 A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配
• 美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于( )年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。 A.1867 B.1958 C.1922 D.1940
• 以下不属于基金销售机构的是( )。 A.商业银行 B.证券公司 C.中国结算公司 D.证券投资咨询机构
• 关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是( )。 A.必须以金额赎回方式进行 B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日 C.采取份额赎回的方式 D.采取未知价法
• 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的 ，应当登载最近( )个完整会计年度的业绩。 A.8 B.9 C.10 D.3
• 某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5％，假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为( )元。 A.10347.5 B.10227.5 C.10497.5 D.10447.5
• 下列不属于基金经理任职条件的是( )。 A.净资产和风险控制指标符合有关规定 B.取得基金从业资格 C.具有3年以上证券投资管理经历 D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
• 基金当事人不包括( ). A.基金份额持有人 B.基金销售机构 C.基金托管人 D.基金管理人
• QDII是( )的首字母缩写。 A.合格境内机构投资者 B.合格境外机构投资者 C.境内机构投资者 D.境外机构投资者
• 基金份额持有人大会不可以由( )提议召集。 A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金份额持有人 D.监管机构
• 基金销售机构的准入条件不包括( )。 A.财务状良好，运作规范稳定 B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施 C.制定了完善的资金清算流程 D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度
• ―般来说，基金管理人合规部门的合规检査不包括( )。 A.公司是否独立运作 B.公司员工工资是否符合规定 C.公平交易制度建设及执行情况 D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节
• 关于货币市场基金，以下说法不正确的是( ). A.是暂时存放现金的理想场所 B.风险低，流动性好 C.以短期货币产场工具为投资对象 D.增长潜力大，适台长期投资
• 基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容( )。Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
• ( )，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。 A.2014年12月15日 B.2014年12月5日 C.2013年12月15日 D.2014年10月15日
• 基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于( )亿元人民币 A.2 B.3 C.4 D.5
• 以下关于开放式基金的描述，正确的是( )。 A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续 B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高 C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户 D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
• 依据法律形式的不同，基金可以分为( )。 A.契约型基金和公司型基金 B.在岸基金和离岸基金 C.封闭式基金和开放式基金 D.股票型基金和债券型基金
• 根据投资目标不同，基金的分类不包括( )。 A.平衡型基金 B.收入型基金 C.私募基金 D.增长型基金
• 对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是( )。 A.对基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩 B.基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩 C.基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩 D.基金合同生效10年以上的，应当登载自合同生效以来所有会计年度的业绩
• 守法合规是对( )职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。 A.基金管理机构 B.基金从业人员 C.基金监督机构 D.金融从业人员
• 下列不属于LOF与ETF区别的是( )。 A.申购与赎回的标的不同 B.申购与赎回的场所不同 C.对申购和赎回的限制不同 D.申购与赎回的登记不同
• 投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在( )日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在( )日起有权赎回该部分的基金份额。 A.T T+1 B.T+1 T+2 C.T+1 T+1 D.T+2 T+2
• 下列不属于道德特征的是( )。 A.差异性 B.继承性 C.规范性 D.具体性
• QDⅡ基金的认购渠道与一般开放式基金( )，认购程序与一般的开放式基金( )。 A.相同，不同 B.不同，基本相同 C.类似，基本相同 D.不同，类似
• ( )是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。 A.合格管理 B.合规管理 C.违约管理 D.违规管理
• ( )，也称”结构性的早期干预和解决方案“，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。 A.公开监管 B.高效监管 C.适度监管 D.审慎监管
• 下列关于股票基金的表述，不正确的是( )。 A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高 B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段 C.股票基金能给投资者带来稳定收入 D.股票基金以追求长期的资本增值为目标
• 基金行业要健康发展，必须以( )为本。 A.客户至上 B.忠诚尽责 C.保守秘密 D.诚实守信
• 基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括( )。 A.授权制度 B.信息披露制度 C.门禁制度 D.内外网分离制度
• 基金交易应实行( )制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。 A.集中交易 B.分级交易 C.分散交易 D.分层交易
• ( )是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 A.成本效益原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则
• 可能对基金持有人以及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括( )。 A.基金份额持有人大会的召开 B.基金管理人或基金托管人变更 C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项 D.延长基金合同期限
• 基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求( )。Ⅰ.遵循合理、公开、质价相符的定价原则；Ⅱ.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；Ⅲ.统—印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；Ⅳ.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；Ⅴ.增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除；Ⅵ.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费； A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.Ⅵ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
• 基金的财务会计报告通常不包括( )。 A.年报 B.周报 C.季报 D.月报
• 基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存( )年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。 A.5；10 B.10；10 C.10；15 D.15；15
• 下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是( )。 A.投资人利益优先原则 B.客观性原则 C.全面性原则 D.持续性原则
• 基金业协会的会员类别不包括( )。 A.联席会员 B.临时会员 C.特别会员 D.普通会员
• 基金管理人董事会可以下设( ),负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。 A.风险管理部 B.合规与风险管理委员会 C.合规管理部 D.合规与风险控制部
• 下列关于合规投诉处理说法错误的是( )。 A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目 B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以提高基金公司声誉风险 C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多 D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程
• 基金认购与基金申购的区别不包括( )。 A.认购费一般低于申购费 B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认 C.认购份额要在基金合同生效时确认 D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期
• 下列属于非公开募集基金推介方式的是( )。 A.报刊、电台、电视台推介 B.讲座、报告会推介 C.非公开推介 D.布告、传单推介
• 基金信息的原则体现在披露内容和( )。 A.披露完整 B.披露准确 C.披露要点 D.披露形式
• 下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是( )。 A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率 B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5% C.货币市场基金一般不收取认购费 D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式
• 关于LOF的交易规则，不正确的是( )。 A.涨跌幅限制为5% B.申报价格最小变动单位为0.001元 C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 D.买入申报数量为100份或其整数倍
• 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过( )时，基金管理人将就此事项进行临时报告。 A.0.1% B.0.5% C.1% D.10%
• 下列关于基金的分类说法错误的是( )。 A.根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金 B.根据投资理念可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金 C.根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金 D.根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金
• 下列关于证券投资基金的表述，不正确的是( )。 A.基金投资者是基金的所有者 B.基金管理人负责基金的投资操作 C.基金实行组合投资，以便分散风险 D.基金管理人负责基金财产的保管
• 下列不属于反洗钱合规性风险管理措施的是( )。 A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 B.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控 C.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制 D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源
• 投资基金按照运作方式可分为( )。 A.在岸基金和离岸基金 B.公司型基金和契约式基金 C.公募基金和私募基金 D.开放式基金和封闭式基金