• 保本基金从本质上讲是一种( )。 A.股票基金 B.债券基金 C.混合基金 D.平衡基金
• 下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是( )。 A.收益不同 B.信息披露程度相同 C.性质不同 D.风险特性不同
• 下列不属于基金托管人职责的是( )。 A.基金资金清算 B.会计复核 C.基金资产保管 D.基金资产的投资运作
• QDII基金的净值在估值日后( )内披露. A.2天 B.2个工作日 C.3天 D.3个工作日
• 混合基金中( )的风险较高，但预期收益率也较高。 A.偏股型基金 B.股票型基金 C.偏债型基金 D.股债平衡型基金
• ( )是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。 A.基金职业道德教育 B.基金职业道德修养 C.道德 D.职业道德
• 董事会应当履行的合规职责不包括( )。 A.制定并执行以风险为本的合规管理计划 B.决定公司合规管理部门的设置及其职能 C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项 D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
• 假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为( )元。 A.1492.5 B.1493 C.1495 D.1500
• 为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于( )。 A.股票 B.货币市场工具 C.衍生金融工具 D.与基金到期日一致的债券
• 公司型基金的最高权力机构是( )。 A.基金公司监事会 B.基金公司董事会 C.基金管理公司董事会 D.基金公司股东大会
• ETF联接基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的( ) A.60% B.50% C.80% D.90%
• 以下关于公司型基金的表述，正确的是( )。 A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些 B.基金是独立的法人机构 C.主要依据基金合同运营基金 D.投资者享有直接管理基金的权利
• 投资人认购开放式基金，一般通过基金( )或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。 A.申请人 B.管理人 C.托管人 D.持有人
• 金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债券类金融资产不包括( )。 A.票据 B.债券 C.契约型投资工具 D.各类股票
• 依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责不包括( )。 A.及时办理基金清算,交割事宜 B.召集基金份额持有人大会 C.办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜 D.计算并公告基金资产净值
• 封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为( )份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。 A.1 B.10 C.100 D.1000
• 下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是( )。 A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定 B.基金合同期限为3年以上 C.基金募集金额不低于2亿元人民币 D.基金份额持有人不少于1000人
• 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产( )以上投资于股票的为股票基金。 A.50% B.60% C.70% D.80%
• ( )是基金销售的“售前服务”。 A.介绍基金产品费率信息 B.提供投资咨询建议 C.开展投资者风险教肓 D.向客户介绍信息査询
• 下列关于债券基金与债券区别的表述中，错误的是( )。 A.债券基金的收益不如债券的利息固定 B.债券基金没有固定的到期日 C.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降 D.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率好预测
• 督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责，应当关注的事项不包括( )。 A.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题 B.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况 C.基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况 D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度
• 基金申报价格的最小变动单位为( )元。 A.1 B.0.1 C.0.01 D.0.001
• 基金管理人应当设立监察稽核部门，对( )负责，开展监察稽核工作。 A.董事会 B.公司经营层 C.股东大会 D.总经理
• 关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是( )。 A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.由于套利机制的存在，ETF会出现折价或溢价交易
• 下列关于ETF的描述正确的是( )。 A.ETF最大的特点是现金申购赎回机制 B.ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度 C.属于主动操作的基金 D.采用部分复制的方法进行被动投资的指数型基金
• 私募基金的，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于( )年，且自基金清算终止之日起不得少于( )年。 A.20，15 B.15，10 C.20，l0 D.15，15
• 目前,我国货币市场工具不可以由( )发行。 A.证券公司 B.政府 C.金融机构 D.信誉卓著的大型工商企业
• 投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括( )Ⅰ.流动性风险Ⅱ.信用风险Ⅲ.利率风险Ⅳ.市场风险 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
• 《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和( ),经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。 A.保险公司 B.信托公司 C.证券公司 D.投资咨询公司
• 基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向( )申报。 A.中国证监会 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金业协会
• 下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。 A.向他人提供基金未公开的信息 B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额
• 某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其可得到的申购份额为( )份。 A.9852.22 B.10000 C.147.78 D.9611.92
• 下列属于基金托管协议包含的重要信息的是( )。 A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查 B.托管协议订立的依据、目的和原则 C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费 D.信息披露
• 下列关于开放式股票基金的说法，错误的是( )。 A.非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格 B.股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成 C.开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中 D.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高
• 依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括( )。 A.被基金份额持有人大会解任 B.不公平地对待所管理的基金财产 C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 D.依法被取消基金管理资格
• 下列属于欺诈客户行为的是( )。 A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。 B.销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。 C.违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。 D.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。
• 下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是( )。 A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况 B.从严监控客户核心资料信息修改、 非交易过户和异户资金划转 C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析 D.以上都不是
• ( )是金融市场上主要的资金供应者。 A.个人居民 B.中央银行 C.金融机构 D.政府
• 下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是( )。 A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益 B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件 C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险 D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度
• 基金份额持有人的权利有( )。 A.决定基金扩募或者延长基金合同期限 B.转让或赎回基金份额 C.决定更换基金管理人、基金托管人 D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准
• ( )是指通过歪曲证券价格或人为虚増交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。 A.内葛交易 B.操纵市场 C.不正当竞争 D.虚假陈述
• 根据中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，以下不属于我国保本基金的保本保障机制的是( )。 A.基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务 B.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失 C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同的，保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，仍有向基金管理人追偿的权利 D.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任
• 基金客户服务中售后服务的内容不包括( )。 A.定期提供产品净值信息 B.介绍基金产品 C.向客户介绍客户服务 D.提醒客户及时核对交易确认
• ( )是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。 A.尽责 B.忠诚 C.诚实 D.守信
• 现金替代的类型不包括( )。 A.禁止现金替代 B.可以现金替代 C.必须现金替代 D.固定现金替代
• ( )是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。 A.持证上岗 B.持续学习 C.合理就业 D.专业审慎
• 《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。 A.5% B.10% C.15% D.20%
• 根据《证券投资基金法》的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的( )。 A.证券公司 B.保险公司 C.基金管理公司 D.商业银行
• LOF基金申报价格最小变动单位为( )元人民币。 A.0.1 B.0.01 C.0.001 D.0.0001
• 下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是( )。 A.专业管理 B.利益共享 C.独立托管 D.集中投资
• 根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，信息批露合规性风险管理主要措施不包括( )。 A.建立信息披露风险责任制 B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任 C.对宣传推介材料进行合规审核 D.信息披露前应经过必要的合规性审查
• ( )使ETF的价格与净值趋于一致。 A.基金的套利机制 B.基金的被动投资 C.实物申购赎回机制 D.完全复制指数
• 基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是( )。 A.基金销售的规模 B.基金机构网点的数量 C.基金机构的客户数量 D.销售基金的保有量
• ( )针对直接关系型群体。 A.缘故法 B.介绍法 C.陌生拜访法 D.电话约访法
• 公司层面看，美国资产管理机构不包括( )。 A.证券公司 B.银行 C.保险公司 D.专业资产管理公司
• 《私募投资基金募集行为管理办法》在基金监管法律制度体系中属于( )。 A.法律 B.部门规章 C.规范性文件 D.自律规则
• 下列不属于证券投资基金的作用的是( )。 A.为中小投资者拓宽了投资渠道 B.优化金融结构，促进经济増长 C.促进证券市场的稳定和健康发展 D.促进了金融行业交易成本的降低
• ( )，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会 。 A.2012年3月 B.2013年5月 C.2012年6月 D.2014年7月
• ETF份额的交易要遵循下列交易规则中,错误的是( )。 A.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10% B.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出 C.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值 D.基金申报价格的最小变动单位为0.01元
• 以下不是证券投资基金营销特殊性的是( )。 A.专业性 B.服务性 C.有形性 D.适用性
• 关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是( )。 A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集 B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上 C.在基金年度报告中出具托管人报告 D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明
• 基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于( )万元人民币，在境内外资产管理行业从业( )年以上。 A.3000；10 B.1000；10 C.3000；5 D.1000；5
• 下列关于诚实守信的基本要求，说法不正确的是( )。 A.不得欺诈客户 B.不得进行内幕交易 C.不得操纵市场 D.持证上岗
• 股票基金与股票的主要区别不包括( )。 A.投资者可以对股票价格高低的合理性作出判断，而不能对基金净值作出判断 B.股票价格受投资者买卖数量的大小和强弱的的影响，而股票基金则不受买卖数量的影响 C.单一股票风险集中，而股票基金进行分散投资降低了投资风险，却增加了委托代理风险 D.股票基金价格在一个交易日内始终处于变化中，而股票每天只有 一个价格
• 基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存( )年。 A.3 B.5 C.10 D.15
• 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 A.20 B.30 C.35 D.60
• 通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。 A.高风险、高收益 B.风险相对适中、收益相对稳健 C.低风险、低收益 D.基本没有风险
• 经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是( )。 A.天骥基金 B.淄博基金 C.基金开元 D.基金金泰
• 下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是( )。 A.定期提供产品净值信息 B.提醒客户及时核对交易确认 C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D.推介符合适用性原则的基金
• 下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是( )。 A.基金合同 B.基金招募说明书 C.基金托管协议 D.基金管理相关法规
• 基金年度报告要披露：上市基金前　( )名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。 A.10 B.20 C.5 D.3
• 根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为( )。 A.基金份额持有人人数达到100人以上 B.基金份额总额达到核准规模的60%以上 C.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额 D.基金份额总额达到核准规模的80%以上
• 根据《中华人民共和国民法通则》的规定，( )周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进行民事活动，是完全民事行为能力人。 A.15 B.18 C.20 D.22
• 基金职业道德的核心规范是( )。 A.守法合规 B.诚实守信 C.专业审慎 D.顾客至上
• 国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了( )的形式。 A.QDII基金 B.LOF C.ETF D.伞形基金
• 下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是( )。 A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序 B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序 C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配 D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理
• ( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行査处，在基金的运作过程中起着重要的作用。 A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金托管人 D.基金注册登记机构
• 《证券投资基金销售管理办法》作出规定，要求基金销售机构应当注重根据投资者的( )销售不同风险等级的产品。 A.风险承受能力 B.愿意承受的风险 C.不同收益预期 D.不同资产规模
• 投资范围规定，股票基金应有( )以上的资产投资于股票，债券基金应有( )以上的资产投资于债券。 A.80%、60% B.60%、40% C.80%、80% D.50%、70%
• 管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前( )公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 A.30日 B.60日 C.90日 D.120日
• 2001年9月，我国第一只开放式基金( )诞生。 A.华安创新 B.淄博基金 C.基金开元 D.基金金泰
• 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是( )的职责。 A.基金发行协调人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金发起人
• 下列有关投资基金分类表述，不正确的是( )。 A.按照运作方式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式 B.私募投资基金按投资对象不同，通常分为证券投资基金和股权投资基金两大类：证券投资基金投资于公开交易的证券；股权投资基金投资于非公开交易的股权。 C.按照资金募集方式，可分为公募基金和私募基金两类 D.按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式
• LOF基金场内认购的基金份额登记在( )系统。 A.中国结算公司注册 B.中国结算公司的开放式基金注册登记 C.交易所 D.中国结算公司的证券登记结算
• 下列关于私募基金的说法中，不正确的是( )。 A.客户人数较少 B.运作形式灵活 C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高 D.不面向公众发行
• 我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为( )周岁具有完全民事行为能力人。 A.16-60 B.16-70 C.18-60 D.18-70
• 上市开放式基金的中报价格最小变动单位为( )元人民币。 A.0.1 B.0.001 C.0.01 D.0.0001
• 下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是( )。 A.调整手段不同 B.表形式不同 C.目的一致 D.内容结构不同
• 按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的( )(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。 A.1% B.2.5% C.1.5% D.0.5%
• 基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下( )方面。 A.招募说明书摘要 B.基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期 C.基金资产的估值 D.基金运作方式
• 下列不属于基金信息披露的规范性文件的是( )。 A.《货币市场基金信息披露特别规定) B.基金信息披露内容与格式准则 C.基金信息披露编报规则 D.基金信息披露XBRL模板和相关标引规范
• 下列不属于欺诈客户的是( )。Ⅰ.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险Ⅱ.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏Ⅲ.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料Ⅳ.基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
• 契约型基金与公司型基金的区别不表现为( )。 A.投资人不同 B.投资者的地位不同 C.基金的营运依据不同 D.法律主体资格不同
• ( )是一切基金监管活动的出发点。 A.基金监管的目标 B.基金监管的原则 C.基金监管的手段 D.保护投资者利益
• 一个规模10亿的基金在单个开放日净赎回份额为( )时,可以认为出现了巨额赎回。 A.8000万 B.1亿 C.9000万 D.7000万
• 基金公司的督察长直接对( )负责。 A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.总经理
• 基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括( )。 A.合法、合规性原则 B.同步性原则 C.审慎性原则 D.适时性原则
• 基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起( )个工作日内递交报告材料。 A.3 B.5 C.10 D.15
• 下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是( )。 A.它是指组织金融工具交易时采用的方式 B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式 C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式 D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式