• 基金销售机构需进行严格的账户管理，下列说法正确的是(　　)。Ⅰ．禁止任何单位或个人挪用基金销售结算资金，但经证监会批准的情况下除外Ⅱ．相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产Ⅲ．涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产Ⅳ．基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
• 目前我国具有基金销售核准资质的商业银行主要是(　　)。 A.全国性商业银行 B.城市商业银行 C.在华外资法人银行 D.以上都是
• 目前我国的基金代售机构主要是(　　)。 A.商业银行 B.证券公司 C.期货公司 D.以上都是
• 下列属于基金销售机构的是(　　)。 A.基金直销机构 B.基金代销机构 C.独立的第三方基金销售机构 D.以上都是
• 基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存(　　)年。 A.3 B.5 C.10 D.15
• 下列关于基金销售机构职责的说法，错误的是(　　)。 A.由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务 B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度 C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人可以向公众公布基金宣传推介材料 D.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度
• 基金销售机构的准入条件不包括(　　)。 A.财务状况良好，运作规范稳定 B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施 C.制定了完善的资金清算流程 D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度
• 关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在(　　)。Ⅰ．产品设计同质化Ⅱ．市场细分不到位Ⅲ．不同风险收益特征的产品线不足Ⅳ．产品定位不明确 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
• 下列关于销售策略的说法，不正确的是(　　)。 A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题 B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一 C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主 D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销
• (　　)不属于我国基金销售的方式。 A.商业银行代销 B.证券公司代销 C.保险公司代销 D.财务公司代销
• “基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定”，这体现了基金市场营销的(　　)。 A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性
• 在渠道策略方面，我国基金销售的渠道比较单一，以(　　)代销为主。 A.银行和保险公司 B.中介机构 C.银行和券商 D.证券公司和保险公司
• 下列不属于基金销售机构促销策略的是(　　)。 A.派发各种宣传资料 B.基金产品推介会 C.费率打折 D.设计不同费率结构
• 通过基金公司网站进行基金买卖属于(　　)。 A.基金直销 B.基金代销 C.基金网络销售 D.基金第三方销售
• (　　)客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。 A.持续性 B.专业性 C.适用性 D.服务性
• 4Ps营销理论的要素不包括(　　)。 A.产品 B.渠道 C.结果 D.价格
• 下列关于基金销售机构的销售策略，说法正确的有(　　)。Ⅰ．根据客户需求创新和销售多样化产品Ⅱ．根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构Ⅲ．组建功能互补、效益最大化的渠道网络Ⅳ．多种促销手段并用 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
• 银行代销基金具有下列(　　)特点。Ⅰ．基金产品和其他金融产品较全Ⅱ．销售网点众多Ⅲ．客户经理制度日渐完善Ⅳ．专注于基金销售 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
• 基金公司直销具有下列(　　)特点。Ⅰ．仅销售一家基金公司的产品Ⅱ．销售队伍专业性强Ⅲ．销售网络推广效果有限Ⅳ．易于提高客户忠诚度 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
• 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是(　　)。Ⅰ．基金销售机构必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础Ⅱ．基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求Ⅲ．基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性Ⅳ．基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
• 下列不是基金市场营销特征的有(　　)。 A.持续性 B.适用性 C.规范性 D.广泛性
• 下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是(　　)。 A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选 B.网点较多，便于传统客户交易买卖 C.客户经理专业水平相对较高，服务也较好 D.主营业务是债券经纪
• 以下属于我国证券投资基金销售的方式的是(　　)。Ⅰ独立第三方销售公司Ⅱ基金公司直销Ⅲ证券公司代销Ⅳ商业银行代销 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
• 基金市场营销的( )是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。 A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.适用性
• 下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是( )。 A.基金公司直销业务便于基金公司进行管理 B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售 C.新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富 D.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选
• 按投资基金的个体不同划分的基金投资者是(　　)。 A.个人投资者 B.境内投资者 C.境外投资者 D.以上都是
• 下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是(　　)。 A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户 B.基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料 C.书面协议委托其他机构代为办理基金业务 D.对基金客户进行身份识别
• 下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是(　　)。Ⅰ直销机构仅销售一家基金公司的产品Ⅱ代销机构往往同时销售多家基金公司的产品Ⅲ代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强Ⅳ代销机构的营业网点数量众多，受众范围广 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
• 当前，我国开放式基金已经构建一条( )在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。 A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金 B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金 C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金
• 境外投资者是指(　　)。 A.外国法人 B.外国的自然人 C.港澳台地区的法人和自然人 D.以上都是
• 以4Ps为核心的营销组合策略不包括(　　)。 A.产品策略 B.价格策略 C.促销策略 D.市场策略
• 基金销售机构在销售时的价格策略中的价格调节手段不包括( )。 A.前端收费模式 B.首次认申购客户的费用折扣 C.对同一基金设计不同的收费结构和结算模式 D.设计费用优惠政策
• 下列属于长期机构投资者的是(　　)。 A.养老金 B.保险资金 C.主权财富基金 D.以上都是
• 基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后(　　)个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 A.1 B.2 C.5 D.10
• “基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础”，这体现了基金市场营销的(　　)。 A.服务性 B.使用性 C.专业性 D.规范性
• ( )是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。 A.明确目标客户市场 B.市场细分 C.客户寻找 D.客户介绍
• 《证券投资基金销售管理办法》规定：( )可以办理其募集的基金产品的销售业务。 A.监管机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.证券登记结算公司
• 潜在客户与营销人员关系主要有(　　)等类型。 A.直接关系型 B.间接关系型 C.陌生关系型 D.以上都是
• 下列选项不属于个人投资者和机构投资者不同的是(　　)。 A.投资方向不同 B.投资目标不同 C.投资来源不同 D.投资结果不同
• (　　)不属于基金客户。 A.基金份额的持有人 B.基金资产的所有者 C.基金投资回报的受益人 D.基金的销售机构
• 目前我国基金销售机构的发展趋势是(　　)。 A.完善互联网销售服务 B.专业投资顾问指导 C.提升服务层次 D.以上都是
• 证券公司代销基金具有下列(　　)特点。Ⅰ．传统股票投资者转为基金投资者的首选Ⅱ．网点较多Ⅲ．客户经理专业服务较好Ⅳ．推动股票经纪客户向基金投资者转化有动力 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
• 在价格策略方面，基金销售机构常采取(　　)的方式。 A.固定费率 B.浮动费率 C.多种费率结构相结合 D.有管理的浮动费率
• 下列关于我国基金销售机构在渠道策略方面，说法错误的是(　　)。 A.销售渠道比较单一 B.营销成本较高 C.以基金公司直销为主 D.以银行和券商代销为主
• 下列属于基金持有人发展趋势的是(　　)。 A.机构多元化和结构个人化 B.机构专一化和个人多样化 C.机构个人同一发展 D.机构个人单一发展
• 商业银行从事基金销售业务时，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下(　　)条件。Ⅰ．财务状况良好，运作规范稳定Ⅱ．制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求Ⅲ．有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系Ⅳ．有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
• 独立第三方销售公司代销基金具有下列(　　)特点。Ⅰ．与国外成熟的体系有一定差距Ⅱ．各类第三方销售机构之间存在较大差距Ⅲ．销售各种基金产品Ⅳ．客户可得到相对客观的信息和投资建议及优质服务 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
• 根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者不包括(　　)。 A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人 B.注册在境内的法人 C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民 D.境内公民
• (　　)不可以开立基金账户。 A.16岁个体小王 B.17岁在读大学生 C.23岁应届毕业生 D.65岁退休干部老李
• 销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把(　　)的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。 A.中高风险 B.中等风险 C.低风险 D.高风险
• 下列关于4Ps营销理论的说法错误的是( )。 A.所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销 B.要把产品的特色摆在首位 C.基金公司需要直接面对客户 D.基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性
• 基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的( )。 A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性
• 目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是( )。 A.基金销售公司 B.证券公司 C.保险公司 D.商业银行
• 近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在(　　)两个方面。 A.结构个人化、机构多元化 B.结构多元化、机构分散化 C.结构集中化、机构多元化 D.结构多元化、机构个人化
• 随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括(　　)。 A.提升服务的层次化 B.提升服务的综合化 C.提升服务的专业化 D.深度挖掘互联网销售的效能
• 基金市场营销的(　　)是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。 A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.适用性
• 我国相关法律法规规定，(　　)周岁以上不满(　　)周岁的公民要求提交相关的收入证明才能开立基金账户。 A.16；18 B.14；18 C.14；16 D.18；20
• 基金销售机构发现有可疑交易或者行为时，应在其发生后(　　)个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 A.3 B.5 C.10 D.15
• 下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是(　　)。 A.直销方式仅销售一家基金公司的产品 B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品 C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强 D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广
• (　　)不是基金份额持有人的权利。 A.分享基金财产收益 B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 C.参与分配清算后的剩余基金财产 D.会计复核
• 下列基金销售机构中不属于代销机构的是(　　)。 A.基金公司 B.商业银行 C.证券公司 D.证券投资咨询机构
• 中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的(　　)。 A.促销策略 B.产品策略 C.价格策略 D.渠道策略
• 基金销售市场细分的原则中，( )要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务。 A.可测原则 B.易入原则 C.识别原则 D.成长原则
• 针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括(　　)。 A.缘故法 B.介绍法 C.识别法 D.陌生拜访法
• 寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对( )群体。 A.潜在客户型 B.陌生客户型 C.直接客户型 D.间接客户型
• (　　)是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。 A.易入原则 B.可测原则 C.成长原则 D.识别原则
• 基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的(　　)。 A.规范性 B.专业性 C.服务性 D.适用性
• ( )是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.注册登记人 D.基金销售机构
• 个人投资者与机构投资者的不同点不包括(　　)。 A.投资来源 B.投资目标 C.投资方向 D.投资本质
• (　　)渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。 A.代销 B.直销 C.包销 D.承销
• 截至2015年年底，开放式基金销售保有量中( )首次超过银行渠道? A.证券公司 B.保险公司 C.基金公司直销 D.期货公司
• 在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一是(　　)。 A.分析营销环境 B.分析投资者的真实需求 C.设计营销组合 D.提高专业化水平
• 下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是(　　)。 A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产 B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转 C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集 D.禁止挪用
• (　　)是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。 A.基金代销 B.基金包销 C.基金直销 D.基金互联网销售
• 基金销售机构销售基金产品一般以( )营销理论为指导。 A.4Cs B.5Ps C.4Ps D.5Cs
• 运用(　　)寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。 A.德尔菲法 B.缘故法 C.介绍法 D.陌生拜访法
• 根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有(　　)。 A.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金 B.对不同认购金额投资者适用不同费率 C.采取抽奖、回扣方式销售基金 D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制
• 在营销成本方面，以(　　)方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。 A.代销 B.直销 C.包销 D.承销
• 证券投资基金在运用4Ps理论时有其特殊性，其中不包括( )。 A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.综合性
• 基金投资人承担的义务不包括(　　)。 A.交纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任 C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
• 基金销售机构应根据规定监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后(　　)个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 A.3 B.5 C.10 D.15
• 下列基金种类中，风险等级最高的是(　　)。 A.债券基金 B.货币市场基金 C.股票基金 D.混合基金
• 基金市场营销的( )是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人的特性。 A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.适用性
• 中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的( )。 A.促销策略 B.产品策略 C.价格策略 D.渠道策略
• 在销售人员方面，(　　)方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。 A.代销 B.直销 C.包销 D.承销
• 基金销售机构销售基金产品一般以(　　)营销理论为指导。 A.3Ps B.4Ps C.5Ps D.6Ps
• 我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为(　　)周岁具有完全民事行为能力人。 A.16-60 B.16-70 C.18-60 D.18-70
• 基金公司的客户又称(　　)。 A.基金客户 B.基金产品的投资人 C.基金份额的持有人 D.以上都是
• 根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者包括(　　)。Ⅰ外国的法人Ⅱ外国的自然人Ⅲ中国香港的法人Ⅳ中国公民 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
• 目前我国基金投资者结构的特征不包括(　　)。 A.结构个人化 B.机构多元化 C.高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐 D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导
• 寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对(　　)群体。 A.潜在客户型 B.陌生客户型 C.直接客户型 D.间接客户型
• 基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订(　　)，明确双方的权利及义务。 A.书面合作协议 B.书面委托协议 C.书面销售协议 D.书面交易协定
• 目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是(　　)。 A.基金销售公司 B.证券公司 C.保险公司 D.商业银行
• 目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。其中代销机构不包括(?)。 A.保险公司 B.基金公司 C.证券公司 D.商业银行
• 在销售基金时，(　　)应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金持有人 D.基金销售机构
• 基金销售机构的销售策略不包括(　　)。 A.产品策略 B.价格策略 C.数量策略 D.促销策略
• 当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括(　　)等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。 A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金 C.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金 D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金
• (　　)机构的营业网点数量众多，受众范围广。 A.代销 B.直销 C.包销 D.承销
• 下列关于基金市场营销的表述，错误的是(　　)。 A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务 B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求 C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人 D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的