• 在商业银行的流动性管理应急计划中应当包括( )等方面的内容。 A.明确在危机情况下各部门的分工和应采取的措施 B.弥补现金流量不足的工作程序 C.如何维持良好的公共关系.树立积极的公众形象 D.制定在危机情况下对资产和负债的处置措施 E.如何处理与利益持有者之间的关系
• 资本充足率压力测试的输出结果应充分反映压力情景对( )等的影响。 A.监管资本 B.风险加权资产 C.会计损益 D.风险管理 E.资产价值
• 新产品／业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程中结合产品线的( )和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。 A.风险事件 B.风险特点 C.业务特点 D.风险类型
• 根据新产品／新业务的不同风险类别和风险等级，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。
• 某商业银行信用卡业务(无担保循环的)个人类表内透支余额是50亿元，表外未使用的信用卡授信额度是200亿元。假设对应的表内风险权重是75％，表外风险转换系数是20％。则该商业银行计量的信用卡风险加权资产量最可能的是( )亿元。 A.40 B.90 C.30 D.67.5
• 由于某债务人因某种原因无法按原有合同履约，商业银行决定对其原有贷款予以展期处理，商业银行的这种操作属于(　　)。 A.贷款重组 B.贷款转让 C.贷款审批 D.资产证券化
• 根据监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为( )。 A.100％ B.50％ C.70％ D.0
• 当用权重法计量风险监管资本时，( )的信用风险转换系数最低。 A.承兑汇票 B.一般未使用的信用卡授信额度 C.与贸易直接相关的短期或有项目 D.与交易直接相关的或有项目
• 目前，我国监管机构对商业银行的贷款拨备率、拨备覆盖率设定的标准及原则分别是( )。 A.≤1.5％、≤150％，两者孰低 B.≥1.5％、≥150％，两者孰高 C.≥2％、≥120％，两者孰高 D.≤2％、≤120％，两者孰低
• 在权重法下，下列商业银行资产风险权重相等的是( )。 A.对我国中央政府的债权与对其他国家中央政府的债权 B.对个人住房抵押贷款的债权与对一般企业的债权 C.对符合标准的小微型企业的债权与对个人的其他债权 D.对政策性银行的债权与对公共实体部门的债权
• 下列关于商业银行评级验证的表述，最恰当的是( )。 A.各家银行所采用的验证方法应当统一 B.验证本质上是证明银行内部评级体系的必要性 C.验证主要由监管当局负责 D.验证应随着风险管理手段的改进而调整
• 商业银行在贷后管理中，常常进行贷款重组活动，即对原有贷款结构(期限、金额、利率、费用、担保等)进行调整、重新安排、重新组织，其目的主要在于(　　)。 A.增加收益 B.提高经济资本配置效率 C.降低客户违约风险 D.实现资产多元化配置
• 采用权重法计量信用风险资本时，商业银行持有的其他银行的次级债务工具的风险权重为( )。 A.100％ B.20％ C.0％ D.50％
• 商业银行贷款重组中的贷款结构主要包括(　　)。 A.贷款担保 B.贷款期限 C.贷款费用 D.贷款人信用等级 E.贷款金额
• 模型验证在商业银行信用风险内部评级法中具有极其重要的作用，因为( )。 A.验证可以通过统计手段检验不同等级违约频率的准确性 B.验证可以分析内部评级模型对客户违约风险的区分能力，并针对问题提出改进 C.验证是监管当局衡量银行内部评级模型有效性的重要手段 D.验证可以评估银行资产组合的风险特征和所面临的市场环境 E.验证是银行优化内部评级模型的重要手段
• 某企业于当年初向商业银行A申请了一笔1000万元1年期专用机器设备抵押贷款，到年底时，由于企业财务状况恶化，无法如期全额偿还本金和利息。为了减少损失，银行紧急与企业磋商进行贷款重组，则下列重组措施可行的有(　　)。 A.要求企业增加贷款使用情况及重大资产变动的报告 B.要求企业增加其董事长个人住房作为抵押品 C.要求企业先偿还500万元，剩余部分展期半年 D.将该笔贷款调整为信用贷款 E.给予企业25％的利息减免
• 贷款重组应当注意的事项包括(　　)。 A.对抵押品、质押物或保证人一般应重新进行评估 B.是否值得重组，重组成本与重组后可减少的损失孰大孰小 C.进入重组流程的原因 D.对抵押品、质押物或保证人不需要进行评估 E.是否属于可重组的对象或产品
• 贷款重组可以采取的措施有(　　)。 A.调整信贷产品 B.减少贷款额度 C.调整贷款利率 D.增加控制措施 E.调整贷款期限
• 商业银行对内部评级体系验证的内容应包括( )。 A.内部评级模型的验证 B.内部评级信息系统的验证 C.内部评级数据的验证 D.内部评级政策的验证 E.内部评级流程的验证
• 商业银行对同时符合下列哪些条件的微型和小型企业债权的风险权重为75％( ) A.只适用于生产加工类型的企业 B.商业银行对单家企业的风险暴露占本行信用风险暴露总额的比例不高于0.5％ C.符合国家相关部门规定的微型和小型企业认定标准 D.单笔贷款超过600万元 E.商业银行对单家企业的风险暴露不超过500万元
• 下列关于商业银行信用风险内部评级法资本计量的描述正确的有( )。 A.未违约风险暴露和已违约风险暴露的资本要求计算方法不同 B.对于零售风险暴露，需要区分初级法和高级法 C.一般公司风险暴露的相关系数与金融机构风险暴露的相关系数相同 D.在采用内部评级法时，违约概率由监管当局规定 E.对于零售风险暴露，违约概率和违约损失率必须由银行自行估计
• 关于内部评级法和内部评级体系，下列说法错误的有( )。 A.内部评级法是风险计量／分析的核心工具 B.任何一个现代化商业银行，无论是否实施内部评级法，都应具备良好的内部评级体系，以保证风险管理的效率和质量 C.内部评级法是商业银行进行风险管理的基础平台 D.《巴塞尔新资本协议》规定各国商业银行必须实施内部评级法 E.内部评级体系包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度
• 商业银行在风险管理的过程中，进行压力测试的目的是( )。 A.评估银行在极端不利情况下的损失承受能力 B.分析资产组合历史的损益分布 C.研究过去已经发生的市场突变 D.进行有效的事后检验
• 下列关于中央交易对手的说法正确的是( )。 A.金融危机后要弱化中央交易对手 B.中央交易对手不存在信用风险 C.中央交易对手能够将所有交易对手的敞口汇总，进行多边净额清算 D.中央机构作为交易对手
• 场外衍生工具交易需要计量的信用风险加权资产包括( )。 A.违约风险加权资产和衍生品工具价值变动损失风险加权资产 B.信用点差风险加权资产和信用估值调整风险加权资产 C.违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产 D.违约风险加权资产和信用点差风险加权资产
• 银行账户利率风险管理计算方法中的利率预测的内容不包括( )。 A.利率变动方向 B.利率变动水平 C.利率周期转折点的预测 D.利率最大化的时间
• 商业银行需要计量交易对手信用风险的交易有( )。 A.期货交易 B.债券买卖 C.即期外汇买卖 D.远期交易 E.债券回购
• 风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)》，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。相关背景：近年来，随着金融市场的发展，我国商业银行衍生工具交易业务快速增长。为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，根据2014年3月巴塞尔委员会发布的《交易对手信用风险计量的标准方法》，银监会起草了《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)》(以下简称《规则》)。《规则》借鉴国际经验并结合我国银行业实际，提高衍...
• 风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)》，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。相关背景：近年来，随着金融市场的发展，我国商业银行衍生工具交易业务快速增长。为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，根据2014年3月巴塞尔委员会发布的《交易对手信用风险计量的标准方法》，银监会起草了《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)》(以下简称《规则》)。《规则》借鉴国际经验并结合我国银行业实际，提高衍...
• 风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)》，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。相关背景：近年来，随着金融市场的发展，我国商业银行衍生工具交易业务快速增长。为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，根据2014年3月巴塞尔委员会发布的《交易对手信用风险计量的标准方法》，银监会起草了《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)》(以下简称《规则》)。《规则》借鉴国际经验并结合我国银行业实际，提高衍...
• 风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)》，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。相关背景：近年来，随着金融市场的发展，我国商业银行衍生工具交易业务快速增长。为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，根据2014年3月巴塞尔委员会发布的《交易对手信用风险计量的标准方法》，银监会起草了《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)》(以下简称《规则》)。《规则》借鉴国际经验并结合我国银行业实际，提高衍...
• 风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)》，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。相关背景：近年来，随着金融市场的发展，我国商业银行衍生工具交易业务快速增长。为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，根据2014年3月巴塞尔委员会发布的《交易对手信用风险计量的标准方法》，银监会起草了《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)》(以下简称《规则》)。《规则》借鉴国际经验并结合我国银行业实际，提高衍...
• 1974年德国赫斯塔特银行宣布破产时，已经收到许多合约方支付的款项，但无法完成与交易对方的正常结算，这属于(　　)。 A.市场风险 B.操作风险 C.流动性风险 D.信用风险
• 内部控制的目标不包括(　　)。 A.确保对于企业所适用的法律及法规的遵循 B.确保企业的基本业务目标，包括业绩和盈利目标以及资源的安全性 C.明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任、利益形成的相互制衡关系 D.确保可靠的公开发布的财务报表，包括中期和简要的财务报表以及从这些公开发布的报表中精选的财务数据，例如业绩公告
• 下列关于风险计量的说法中，错误的是(　　)。 A.风险计量就是对单笔交易承担的风险进行计量 B.风险计量可以基于专家经验 C.风险计量采取定性、定量或者定性与定量相结合的方式 D.准确的风险计量结果需要建立在卓越的风险模型基础之上
• 下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是(　　)。 A.风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道 B.设置独立的风险管理部门 C.风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩 D.风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况
• (　　)属于商业银行所面临的市场风险。 A.商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险 B.金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内、表外头寸造成损失的风险 C.交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险 D.由于人为错误、流程缺失给商业银行造成损失的风险
• 商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布，假设该组合的日平均收益率为0．1％，标准差为0．15％，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95％的可能性落在(　　)。 A.-0.05％～0.1％ B.-0.05％～0.25％ C.0.1％～0.25％ D.-0.2％～0.4％
• 某资产组合包含两个资产，权重相同，资产组合的标准差为13。资产1和资产2的相关系数为0．5，资产2的标准差为19．50，则资产1的标准差为(　　)。 A.1 B.10 C.20 D.无法计算
• 下列关于Credit Risk+模型的说法，不正确的是(　　)。 A.假定每笔贷款只有违约和不违约两种状态 B.组合的损失分布即使受到宏观经济影响也还是正态分布 C.认为同种类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立的 D.根据火灾险的财险精算原理，假设贷款组合服从泊松分布，对贷款组合违约率进行分析
• 集团客户与单个客户限额管理有相似之处，但在整体思路上还是存在着较大的差异。集团统一授信一般分“三步走”，其中不包括(　　)。 A.根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的授信额度 B.确定客户的最高债务承受额，即客户凭借自身信用与实力承受对外债务的最大能力 C.根据单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信额度的参考值 D.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额
• 良好的风险报告路径应采取(　　)。 A.横向传送 B.纵向报送 C.直线传送 D.纵向报送与横向传送相结合的矩阵式结构
• 假定某银行2010会计年度结束时共有贷款200亿元，其中正常贷款150亿元，其共有一般准备8亿元，专项准备1亿元，特种准备1亿元，则其不良贷款拨备覆盖率约为(　　)。 A.15％ B.20％ C.35％ D.50％
• 假设违约损失率(LGD)为14％，商业银行估计预期损失率最大值(BEEL)为10％，违约风险暴露(EAD)为20亿元，则根据《巴塞尔新资本协议》，风险加权资产(RWA)为(　　)亿元。 A.10 B.14.5 C.18.5 D.20
• 下列关于客户信用评级与债项评级的说法，正确的是(　　)。 A.在某一时点，同一债务人可能有不同的客户信用评级 B.在某一时点，同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级 C.客户信用评级主要针对客户的每笔具体债项进行评级 D.债项评级是在假设客户尚未违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率?
• 某银行2010年末可疑类贷款余额为400亿元，损失类贷款余额为200亿元。各项贷款余额总额为40000亿元。若要保证不良贷款率不高于2％，则该银行次级类贷款余额最多为(　　)亿元。 A.200 B.300 C.600 D.800
• (　　)是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。 A.敏感性分析 B.久期分析 C.外汇敞口分析 D.风险价值方法
• 证券的(　　)越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。 A.久期 B.敞口 C.现值 D.终值
• (　　)是指将市场风险内部模型法计量结果与损益进行比较，以检验计量方法或模型的准确性、可靠性，并据此对计量方法或模型进行调整和改进。 A.情景分析 B.敏感性分析 C.压力测试 D.返回检验
• 关于市值重估，下列说法正确的是(　　)。 A.商业银行应当对交易账户头寸按市值每月至少重估一次价值 B.商业银行必须尽可能按照模型确定的价值计值 C.商业银行进行市值重估的方法有盯市和盯模 D.盯市是指以某一个市场变量作为计值基础，推算出或计算出交易头寸的价值
• 下列说法正确的是(　　)。 A.累计总敞口头寸法和净总敞口头寸法均比较保守 B.累计总敞口头寸法比较保守，净总敞口头寸法较为激进 C.累计总敞口头寸法较为激进，净总敞口头寸法比较保守 D.累计总敞口头寸法和净总敞口头寸法均较为激进
• 关于总敞口头寸，下列说法正确的是(　　)。 A.净总敞口头寸等于所有外币多头总额与空头总额之差 B.累计总敞口头寸等于所有外币的多头的总和 C.总敞口头寸反映整个资产组合的外汇风险 D.短边法的计算方法是：首先分别加总每种外汇的多头和空头；其次比较这两个总数；最后选择绝对值较小的作为银行的总敞口头寸
• 关于久期分析，下列说法正确的是(　　)。 A.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险 B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险 C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影响 D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性
• (　　)假定投资组合中各种风险因素的变化服从特定的分布(通常为正态分布)，然后通过历史数据分析和估计该风险因素收益分布方差一协方差、相关系数等。 A.历史模拟法 B.方差一协方差法 C.压力测试法 D.蒙特卡罗模拟法
• 关于头寸拆分，以下说法中错误的是(　　)。 A.同一头寸通过不同风险类别计提的资本，体现了同一头寸对应不同风险类别的潜在损失对应的资本 B.相同的产品头寸纳入不同风险类别下的分别计量，属于重复计量 C.头寸拆分的原理是从现金流的角度来看待一个产品 D.在标准法下，金融产品被从现金流角度拆分并重新组合，形成了按多空头、利率、期限、币种等划分的多组现金流
• 根据《商业银行资本管理办法(试行)》规定，市场风险资本计量范围包括(　　)。 A.交易账户的利率风险和股票风险，交易账户和银行账户的汇率风险和商品风险等四大类别市场风险 B.银行账户的利率风险和汇率风险，交易账户和银行账户的股票风险和商品风险等四大类别市场风险 C.交易账户的利率风险和汇率风险，交易账户和银行账户的股票风险和商品风险等四大类别市场风险 D.交易账户的汇率风险和商品风险，交易账户和银行账户的利率风险和股票风险四大类别市场风险
• 下列不属于商业银行的业务的是(　　)。 A.公开市场业务 B.交易和销售 C.零售银行业务 D.公司金融
• 下列哪项产品线的／3因子等于15％?(　　) A.公司金融 B.零售银行 C.商业银行 D.零售经纪
• 商业银行采用的定量分析方法主要是基于对_________和_________的分析。(　　) A.内部操作风险损失数据；外部操作风险损失数据 B.内部操作风险损失数据；外部数据 C.业务经营环境；外部数据 D.业务经营环境；内部控制因素
• 下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为(　　)。 A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程 B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准 C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险 D.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险
• 根据监管机构的要求，商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中(　　)风险敏感度最高。 A.基本指标法 B.标准法 C.内部评级法 D.高级计量法
• 下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是(　　)。 A.利率风险 B.操作风险 C.汇率风险 D.商品风险
• 商业银行系统缺陷包括信息科技系统和(　　)所产生的风险。 A.员工的必要知识不足 B.业务流程无效 C.一般配套设备不完善 D.外部欺诈
• 损失数据收集遵循的原则不包括(　　)。 A.重要性 B.谨慎性 C.多样性 D.统一性
• 商业银行通过假设自身3个月的收益率变化增加／减少20％的情况进行流动性测算，以确保商业银行储备足够的流动性来应付可能出现的各种极端状况的方法属于(　　)。 A.敏感性分析 B.情景分析 C.信号分析 D.压力测试
• (　　)属于零售性质的资金。 A.同业拆借 B.发行票据 C.居民储蓄 D.再贴现
• 可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响，如法国兴业银行交易员违规交易衍生产品造成巨额损失，不得不接受政府救助，这属于(　　)对流动性的影响。 A.市场风险 B.法律风险 C.操作风险 D.战略风险
• 下列情形中，(　　)表现的是流动性风险与市场风险的关系。 A.制定实施新战略、推广新业务之前，应合理评估并预测其可能对商业银行经营状况／资产价值造成的不利影响 B.因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损，从而增加流动性风险，如超限额持有／投机次级金融产品 C.法国兴业银行交易员违规交易衍生产品造成巨额损失，不得不接受政府救助 D.任何涉及商业银行的负面消息，都可能削弱存款人和社会公众的信心并造成存款资金大量流失，最终使商业银行被动陷入流动性危机
• 下列关于商业银行的资产负债期限结构的说法，不正确的是(　　)。 A.股票投资收益率的下降，会造成存款人资金转移，从而很可能会造成商业银行的流动性紧张 B.在每周的最后几天、每月的最初几日或每年的节假日，商业银行必须随时准备应付现金的巨额需求 C.商业银行对利率变化的敏感程度直接影响着资产负债期限结构 D.商业银行在正常范围内的“借短贷长”的资产负债特点所引致的持有期缺口，是一种正常的、可控性较强的流动性风险
• 为了获取盈利，商业银行在正常范围内可以建立(　　)的资产负债期限结构。 A.借短贷短 B.借长贷长 C.借长贷短 D.借短贷长
• 在正常市场条件下，下列资产负债匹配方式中，流动性风险最低的是(　　)。 A.负债以公司／机构存款为主，资产以中短期贷款为主 B.负债以零售客户存款为主，资产以中短期贷款为主 C.负债以公司／机构存款为主，资产以中长期贷款为主 D.负债以循环发行的短期债券为主，资产以中长期贷款为主
• 商业银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而表现出的风险为(　　)，该风险为流动性风险的主要诱因之一。 A.信用风险 B.战略风险 C.集中度风险 D.市场风险
• 银行体系的流动性主要体现为商业银行整体在中央银行的(　　)。· A.各项贷款总额 B.各项存款总额 C.现金寸头 D.超额备付金寸头
• 国际收支逆差与国际储备之比超过(　　)，说明风险较大。 A.80％ B.100％ C.120％ D.150％
• 用应付未付外债总额与当年出口收入之比衡量一国长期资金的流动性，一般的限度为(　　)。 A.60％ B.80％ C.100％ D.120％?
• 国别风险不同于商业银行所面临的一般风险。据此，下列表述错误的是(　　)。 A.国别风险产生或存在于跨国的经济、金融和贸易活动中 B.国别风险不可以转移 C.国别风险是和国家主权密切相关的风险 D.国别风险是由不可抗拒的国外风险因素造成的
• 商业银行的下列风险评级中，评级结果不包含违约概率的是(　　)。 A.国别评级 B.主权评级 C.法人客户评级 D.个人客户评级
• 商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业银行造成的损失。以下对声誉风险管理的认识，最不恰当的是(　　)。 A.商业银行面临的几乎所有风险都可能危及自身声誉 B.声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和监测 C.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素 D.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果
• 有效的战略风险管理应当定期采取(　　)的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案。 A.从下至上 B.从上至下 C.由内到外 D.由外到内
• 商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。下列哪一种情况下，商业银行不需要调整战略规划?(　　) A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争加剧 B.房贷市场长期看好，但是遇到紧缩的货币政策，房贷产品计划推行不如预期 C.中小企业逐渐成为市场经济的主要力量，而银行一直为大型国有企业提供贷款服务 D.客户的结构发生变化，提出新的需求
• 下列哪项不属于清晰的声誉风险管理流程的内容?(　　) A.外部审计 B.监测和报告 C.声誉风险评估 D.声誉风险识别
• 下列关于声誉危机管理规划的说法，正确的是(　　)。 A.制定危机管理规划是声誉危机管理规划的主要内容之一 B.危机管理应当采用“辩护或否认”的对抗策略 C.声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南 D.危机可能永远不会发生，所以声誉危机管理规划没有给商业银行创造附加价值
• 下列关于声誉风险管理的说法，不正确的是(　　)。 A.声誉危机管理规划给商业银行创造了价值 B.努力建设学习型组织不是声誉风险管理体系的内容之一 C.声誉风险通常与信用、市场、操作、流动性等风险交叉存在、相互作用 D.保持与媒体的良好接触有助于改善商业银行声誉管理的操作实践
• 《商业银行资本管理办法(试行)》是何时正式施行的?(　　) A.2018年12月31日 B.2013年1月1日 C.2012年7月1日 D.2012年6月7日
• 关于战略风险管理的基本做法，下列说法正确的是(　　)。 A.增强对客户的透明度 B.确保及时处理投诉和批评 C.明确董事会和高级管理层的责任 D.建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现
• 商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是(　　)。 A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户／公众沟通的好时机 B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验 C.商业银行应当能够准确预测投诉／批评可能造成的风险损失及影响 D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险
• 新产品／业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程中结合产品线的(　　)和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。 A.风险事件 B.风险特点 C.业务特点 D.风险类型
• 压力情景应充分体现银行(　　)的特征。 A.经营和收益 B.经营和风险 C.风险和收益 D.经营和管理
• 计量市场风险时，计量VaR值时通常需要采用压力测试进行补充，因为(　　)。 A.VaR值只在99％的置信区间内有效 B.压力测试提供一般市场情形下精确的损失水平 C.压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失 D.VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失
• 为了对未来一段时期的资本充足情况进行预测和管理，资本规划通常的做法是对未来(　　)进行滚动规划。 A.一年或三年 B.三年或五年 C.两年或三年 D.三年或四年
• 下列关于商业银行资本规划的表述，错误的是(　　)。 A.银行应当通过严格和前瞻性的压力测试，测算不同压力条件下的资本需求和资本可获得性 B.资本规划应充分考虑对银行资本水平可能产生重大负面影响的因素 C.对于轻度压力测试结果，银行应当在应急预案中明确相应的资本补充政策安排和应对措施 D.资本规划应至少设定内部资本充足率3年目标
• 根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充(　　)。 A.其他一级资本 B.核心一级资本 C.储备资本 D.二级资本
• 资本规划应至少设定内部资本充足率(　　)目标。 A.一年 B.两年 C.三年 D.五年
• 监管部门监督检查与(　　)共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。 A.公司治理 B.资本管理 C.市场约束 D.市场准入
• 我国银行业监管的目标是促进银行业合法、稳健运行和(　　)。 A.维护金融体系的安全和稳定 B.维护市场的正常秩序 C.维护公众对银行业的信心 D.保护债权人利益
• 下列指标的计算公式中，正确的是(　　)。 A.资本金收益率=税后净收人／资产总额 B.资产收益率=税后净收入／资本金总额 C.净业务收益率=(营业收入-营业支出)／资产总额 D.非利息收入率=(非利息收入-非利息支出)／(营业收入-营业支出)
• 下列关于银行监管的法律法规的说法，不正确的是(　　)。 A.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成 B.行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等同于法律 C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件 D.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分
• 关于操作风险的定性信息披露的内容是指(　　)。 A.操作风险情况 B.银行账户利率风险测量的频度 C.逾期的定义 D.不良贷款的定义
• 关于专有信息和保密信息的内容，下列表述错误的是(　　)。 A.有关专有信息和保密信息的免除规定不得与会计准则的披露要求产生冲突 B.专有信息是指如果与竞争者共享这些信息，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位 C.如果专有信息和保密信息的披露会严重损害银行的地位，那么银行可以选择不披露其具体内容，一般性披露也可以免除 D.保密信息通常包括有关客户的信息，以及内部安排的一些详细情况，如使用的方法论、估计参数和数据等