银监局银行笔试考试历年真题资料总结及答案(二十二)

A.确保集团层次上任何风险受到监管，杜绝监管空白
B.发现集团内部不同附属机构之间的风险相关性，防止风险传染
C.防止通过内部交易隐藏风险
D.规定集团主要股东资格和管理人员资格，确保集团成员机构的适度自治权

A.设立临时机构
B.异地临时经营活动
C.注册验资

A.工资总额
B.单位产品成本
C.出勤人数
D.人口密度
E.合格品率

A.《有价证券及投资情况表》
B.《外汇风险敞口情况表》
C.《利率风险情况表》
D.《流动性期限缺口统计表》
E.《外汇风险敞口统计表》

A.集合投资
B.专家管理
C.分散风险
D.变现灵活
E.合理避税
F.投资简易

A.申请书
B.可行性研究报告
C.经营方针和计划
D.法定验资机构出具的验资证明
E.银行监管机构规定提交的其他文件资料

A.贷款申请书
B.有效身份证件
C.职业和收入证明以及家庭基本情况
D.购车协议或合同
E.担保所需的证明或文件

A.长期投资总帐
B.短期投资总帐、明细分户帐
C.长期投资明细分户帐
D.各类有价证券登记薄

A.前者始终大于后者
B.经济繁荣时，二者大致相当
C.经济衰退或萧条时，后者大于前者

A.大量观察法
B.统计分组法
C.综合指标法
D.统计模型法
E.归纳推断法

A.企业的性质与股东构成
B.资质信用等级等基本背景
C.近三年的经营管理和财务状况
D.以往的开发经验和开发项目情况
E.与关联企业的业务往来

A.2笔1万元
B.3笔5万元
C.4笔10万元
D.5笔20万元

A.临时居民身份证
B.军人身份证件
C.驾驶证
D.工作证
E.护照

A.某地区平均每人生活费245元
B.某地区人口出生率14.3%
C.某地区粮食总产量4000万吨
D.某产品产量计划完成程度为113%
E.某地区人口自然增长率11.5‰

A.投资报酬率稳定
B.风险相对较低
C.流动性较低

A.授信业务的内部控制
B.资金业务的内部控制
C.存款及柜台业务的内部控制
D.中间业务的内部控制
E.会计业务的内部控制

A.权益资本
B.公开储备
C.重估储备
D.普通贷款储备
E.混合型债务工具

A.借款人或者担保人有经济偿还能力，未按期偿还的金融企业债权
B.违反法律、法规的规定，以各种形式逃废或者悬空的金融企业债权
C.行政干预逃废或者悬空的金融企业债权
D.金融企业未向借款人和担保人追偿的债权

A.并表会计是定量的，并表监管是定性的
B.并表会计是定量的，并表监管既是定量的又是定性的
C.业务性质有明显差异时不能进行并表会计但必须进行并表监管
D.通过并表相互抵消风险在资本流动管制的地区是不适当的，但可进行并表会计

A.不良贷款管理的组织架构
B.不良贷款识别与分类
C.不良贷款监测和分析
D.不良贷款评估和处置
E.不良贷款责任认定和处理

A.成本效益原则
B.整体联动原则
C.承诺兑现，质量保证原则
D.收益保证原则

A.直接拥有其过半数以上的权益性资本的被投资银行和非银行金融机构
B.持有被投资银行40%的股份，且在董事会上有半数以上投票权
C.从事非金融业务的经济实体
D.间接拥有其过半数以上权益性资本的被投资银行和非银行金融机构

A.收款请求权
B.付款请求权
C.追索权
D.再追索权

A.系统维护类
B.监管类
C.管理类
D.特色类
E.经营类

A.委托手续费
B.申购费
C.赎回费
D.佣金
E.过户费

A.商业银行向客户发放贷款，同时要求客户将贷款用于购买同一集团中证券公司承销的证券
B.商业银行发现不能收回贷款时，为避免损失说服客户通过同一集团中的证券公司发行证券而偿还银行贷款，证券公司又取得手续费收入
C.附属机构通过合谋从经济上锁定客户，强制向客户搭售其它金融产品
D.证券部门将未售出的证券放在银行的信托账户，银行作为信托基金经理向客户推荐这些滞销证券，使得证券公司套现
E.附属机构通过高管人员兼职或直接从其他附属机构获取未经客户许可的信息

A.根据历史经验确定
B.根据银行管理层的判断确定
C.监管当局确定
D.模拟潜在的未来利率变动

A.有疑必查
B.查必彻底
C.有查必复
D.复必详尽

A.股东
B.股东大会
C.董事会
D.高级管理层

A.被罚银行业金融机构的名称及地址
B.违反金融法律、法规、规章的事实和证据
C.给予的行政处罚种类和依据
D.履行处罚的方式和期限
E.作出行政处罚决定的银行业监督管理机构领导签名

A.基本财务状况的报表
B.涵盖信用风险和流动性风险的报表
C.涵盖利率风险的报表
D.涵盖市场风险的报表
E.资本充足状况的报表

A.预期收益相对同期存款产品较高
B.投资风险相对投资市场产品较高
C.产品信用比较高

A.信息采集
B.信息处理
C.筛选信息
D.质量审核
E.情况记录

A.内部评级法是为风险计量和管理系统更为复杂的银行而设计的
B.依据内部评级法，银行可以基于内部风险评估计提资本
C.内部评级法力求将监管资本与经济资本统一起来
D.内部评级法是巴塞尔新资本协议的核心内容,力求计算银行潜在经济损失
E.内部评级法分为内部评级初级法和内部评级高级法

A.各组频率或频数
B.各组标志值的大小
C.各组组距的大小
D.各组组数的多少
E.各组组限的大小

A.收集掌握信息
B.实施监管分析
C.撰写监管分析报告
D.提出工作建议
E.报告路线

A.风险管理部门
B.公司业务部
C.国际业务部
D.财务部门

A.核对总、分帐,帐、表是否相符
B.核对各报表之间、报表本身各科目之间相关数据的对应关系是否一致、内容是否准确
C.核对汇总会计报表与各分支机构和各职能部门的会计报表加总是否相符
D.审查业务经营内容、会计科目、帐户使用是否正确

A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的
B.注销、被吊销营业执照的
C.因迁址需要变更开户银行的

A.要求母公司建立明确内部规则和程序，并且直接向母公司的合规性官员报告执行情况
B.加强市场监督，设立专门的客户服务中心，鼓励客户受到搭售等不公平待遇时进行投诉，并放弃原有业务关系
C.对于存在利益冲突问题的金融业务，应要求金融控股公司将其外包(outsourcing)或出售
D.不采取任何措施
E.以上说法都对

A.成长型
B.收入型
C.平衡型
D.保本型
E.价值型基金

A.3个月多1天
B.4个月多1天
C.5个月多1天
D.6个月少1天

A.统计报表
B.普查
C.抽样调查
D.重点调查
E.典型调查

A.对银行、非银行金融机构权益性资本投资收益项目
B.集团与银行、非银行金融机构相互之间，以及银行、非银行金融机构相互之间发生的内部收入和支出项目，主要包括内部业务收入与内部业务成本、管理费用项目、内部投资收益与利息支出等
C.权益性资本投资项目与银行、非银行金融机构所有者权益项目
D.其他应予以抵销的项目
E.以上说法都对

A.信息采集加工阶段
B.日常监管信息分析阶段
C.监管周期综合评价阶段
D.风险评级阶段
E.后续监管阶段

A.理财咨询服务
B.个人理财规划服务
C.理财信息服务
D.理财培训服务

A.实行会计工作的统一管理
B.严格执行会计制度和会计操作程序
C.运用计算机技术实施会计内部控制
D.确保会计信息的真实、完整和合法
E.严禁设置帐外帐

A.风险监管是对合规监管的继承
B.风险监管是对合规监管的发展
C.风险监管与合规监管内容上完全不同
D.合规监管是风险监管的一个组成部分

A.查账
B.问卷调查
C.座谈提问
D.质询
E.测试

A.核心资本
B.附属资本
C.短期次级债务
D.经济资本