银监局银行笔试考试历年真题资料总结及答案(二十二)

A.要求商业银行改善控制环境
B.要求银行改进风险评估和资本分配程序
C.要求商业银行持有超过第一支柱所需的资本
D.要求商业银行制定和执行令人满意的资本恢复计划
E.限制商业银行发放红利和支付高级人员的津贴

A.最低资本要求
B.监管当局的监督检查
C.内部控制
D.以风险披露为基础的市场纪律
E.以上都不对

A.资产负债表
B.利润表
C.现金流量表
D.所有者权益表变动表
E.附注

A.调阅前次流动性检查报告和其他监管报告
B.查询监管信息系统
C.要求银行提供自前次流动性检查以来的有关材料
D.与银行高管层会谈

A.设立临时机构
B.粮棉油收购
C.异地临时经营活动
D.注册验资
E.金融机构存放同业

A.操作不当
B.系统失误
C.法律风险
D.战略风险
E.以上都不对

A.土地所有权
B.疾病控制中心办公楼
C.宅基地的集体土地使用权
D.超过所担保债权的财产价值

A.风险动因
B.风险指标
C.损失历史
D.因果模型
E.资本模型
F.绩效测评

A.贴现率
B.贴现申请人的资产总额
C.贴现期
D.汇票金额

A.声誉风险识别
B.外部审计
C.声誉风险评估
D.监测和报告
E.内部审计

A.正常类贷款
B.关注类贷款
C.次级类贷款
D.可疑类贷款
E.损失类贷款

A.讨论被监管机构遵守审慎监管标准和监管法规的情况
B.商讨各项拨备是否充足
C.研究内部控制方面存在的缺陷等
D.监管机构希望通过三方联席会议，了解外部审计师的审计结果，并就审慎监管需要关注的事项进行磋商
E.非现场监管中的三方联席会议的出席方包括被监管机构、外部审计师、监管机构

A.过于简单
B.要求过低
C.资本套利
D.不合理的“经合组织法”
E.以上都不对

A.其他银行倒闭
B.市场变化趋势
C.存款脱媒
D.股票或房产价格下跌

A.现金
B.有价证券
C.固定资产
D.抵(质)押物

A.交易和销售
B.零售银行业务
C.商业银行
D.资产管理
E.零售性经纪业

A.检查会计报表中有关数据与相关账薄上的数据是否一致
B.检查汇总的数据是否为同一报告期辖属单位分表数据的总和
C.检查是否按照规定及时编制月计表、损益表等报表
D.检查各种报表是否按规定时间报送

A.要约
B.承诺
C.协约

A.代表性
B.操作性
C.解释性
D.分析性

A.工资、奖金收入
B.稿费、演出费等劳务收入
C.债券、期货、信托等投资的本金和收益
D.个人债权或产权转让收益

A.收、付款人的户名、账号
B.款项来源
C.款项用途
D.预留的客户印鉴
E.银行及有关人员的印章

A.贴现
B.鉴证
C.保管
D.承兑
E.咨询
F.签发

A.信贷风险
B.流动性风险
C.利率风险
D.市场风险
E.法律风险
F.操作风险
H.声誉风险
F.策略风险

A.被监管机构出现严重的问题或风险
B.被监管机构没有按照要求报送整改计划
C.被监管机构报送的整改计划不能有效控制风险
D.被监管机构流动性严重不足
E.被监管机构不良贷款率大幅上升

A.被检查银行业金融机构的名称、地址
B.检查的法律依据
C.检查的范围、内容、方式和检查工作的起止时间
D.被检查银行业金融机构配合检查工作的要求及检查所需资料清单

A.资金来源的构成、变化趋势和稳定性
B.资产负债管理政策和资金的调配情况
C.银行对流动性的管理情况
D.银行以主动负债形式满足流动性需求的能力
E.管理层有效识别、监测和调控银行头寸的能力

A.选择权定价
B.建立时间轴
C.收集时间序列
D.选择相关风险因素
E.确定置信区间

A.中国银监会
B.中国人民银行
C.国家外汇管理局
D.海关

A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.高级管理层

A.未到期的整存整取存单
B.未到期的存本取息存单
C.未到期的外币定期储蓄存款存单
D.已挂失的整存整取存单

A.检查该机构的设立从社会效益看是否符合国家及银行监管机构的政策
B.检查该机构的高级管理人员的任职资格是否符合银行业监管管理机构的规定
C.检查该机构是否符合布局合理、公平竞争的原则
D.实地查看营业场所的安全防范措施

A.异常的数字
B.异常的业务往来单位
C.异常的业务发生时间
D.异常的业务内容

A.存款凭条
B.现金日记薄
C.取款凭证
D.存款分户帐

A.一般情况下，每个要素的评级不应该低于综合评级超过一个等级
B.一般情况下，M和C是CAMEL评级中最为重要的两个要素
C.对特定银行，个别有特别影响的要素评级在综合评级中应占相对较高的比重
D.当综合评级是3级或以下时，流动性会成为决定性因素
E.当综合评级是3级或以下时，综合评级一般不应高于流动性的要素评级

A.商用车运营资格证年检情况
B.商用车折旧情况
C.司机驾照年检情况
D.保险情况
E.汽车型号性能

A.30日
B.60日
C.90日
D.180日

A.中央政府债券
B.中央银行债券
C.普通金融债券
D.企业债券
E.次级债券

A.交易认定，执行和维持
B.监控和报告
C.招揽客户和文件记录
D.个人/企业客户账户管理
E.交易对手方
F.外部销售商和供应商

A.资金资源
B.无形资产资源
C.网点优势
D.专业资源
E.信息优势
F.服务优势

A.筹建申请报告
B.筹建可行性报告
C.筹建方案
D.筹建人员名单

A.库存现金
B.存放同业存款
C.在中央银行存款
D.托收中款项
E.同业拆借

A.对历史数据的要求高，数据取样可能困难
B.存在厚尾问题
C.计算复杂且需求的时间长，对IT资源要求高
D.和管理层难以沟通

A.规划内容符合客户人生规划和理财的目标
B.符合客户所处的经济环境
C.符合客户所处时代发展的趋势和潮流
D.所提规划建议客户自愿接受，且简单方便，易于操作
E.规划内容尽量做到科学合理，保持较长时间的增值

A.风险管理必须得到高级管理层的参与和支持
B.良好的沟通
C.涵盖风险的激励考核机制
D.风险管理文化

A.违约概率
B.违约损失率
C.违约风险暴露
D.剩余的有效期限

A.强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力
B.能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用
C.能够确保产品和服务的溢价水平
D.能够最大限度地避免经济损失
E.能够持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值

A.流动比率
B.速动比率
C.现金比率
D.营运资金

A.检查立项文件
B.被查银行业金融机构上一次现场检查的报告及检查记录
C.与本次检查相关的法律、法规依据等
D.与本次检查相关的业务制度

A.授信主体
B.授信形式
C.授信金额
D.不同币种授信
E.授信对象

A.家庭手工业
B.建筑施工
C.幼儿和学生接送服务
D.餐饮服务