银监局银行笔试考试历年真题资料总结及答案(五十九)

A.收集
B.校验
C.加工
D.管理

A.有关人员违规操作
B.金融犯罪
C.业务活动效率低下
D.通过信用和市场风险表现出来的其他风险形式

A.非现场监管的工作结果可以反映被监管机构最新的状况，提高监管实效性
B.非现场监管加大被监管机构的工作量
C.非现场监管可以替代现场检查
D.非现场监管手段对被监管机构干扰程度小
E.非现场监管手段能够帮助监管机构有效配置资源，降低监管成本

A.名章
B.操作手册
C.操作密码
D.身份识别卡

A.为高级管理层、董事会以及监管当局提供一种能够理解的风险计量方法
B.控制各个业务部门承担的风险
C.有效评估业务部门在风险/收益上的表现
D.监管资本计算的基础

A.各银行的信贷部门、会计结算、个人金融等前台业务领域为案件的高发领域
B.各银行基层营业网点人员作案占比很大，如部分银行发生在基层机构的案件占其全年案件总数的80％以上
C.银行案件呈现出由资产业务转向负债业务、由高风险业务转向低风险业务、由决策层转向操作层面的特点
D.各银行对操作风险的识别和控制能力不能适应业务发展的问题突出

A.全面调查
B.非全面调查
C.重点调查
D.典型调查
E.普查

A.分散贷款风险
B.增进对行业知识及对客户的了解，从而收取更多费用
C.强化贷款质量，提高对银行的保障
D.提升知名度

A.被监管机构
B.外部审计师
C.监管机构
D.政府相关人员
E.大股东

A.符合国民经济发展需要
B.符合金融发展的政策和方向
C.符合银行业、保险业、证券业法定的经营管理原则
D.符合金融机构合理布局、公平竞争的原则
E.符合经济核算的原则

A.报送内部领导
B.报送国务院
C.报送审计部门
D.报送人民银行

A.国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件
B.交易业务中的违法行为
C.出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损
D.其他重大意外情况

A.管风险
B.管法人
C.管内控
D.提高透明度
E.管宏观

A.远期净敞口头寸
B.期权敞口头寸
C.累计总敞口头寸
D.即期净敞口头寸

A.存放同业款项
B.应收债券利息
C.应收股利
D.其他应收款

A.利率风险
B.股票价格风险
C.商品价格风险
D.汇率风险(包括黄金)

A.标准法
B.高级计量法
C.内部模型法
D.基本指标法

A.业绩的实现
B.信息的准确传达
C.合法合规性

A.合规
B.准确
C.及时
D.全面

A.基础报表体系
B.监管指标体系
C.生成报表体系
D.ROCA评级体系
E.骆驼评级体系

A.基准情景
B.最坏的情景
C.最好的情景
D.最易突发的情景

A.避免薪酬制度具有鼓励过度冒险投资的负面效应
B.业务经营部门的工作人员应按其职责承担经营损失的责任
C.负责外汇风险管理的工作人员的薪酬与银行外汇业务的盈亏挂钩
D.防止绩效考核过于注重短期投资收益而不考虑长期投资风险

A.一些重大的操作风险损失案例引起了人们重视
B.信息技术在金融领域的广泛应用
C.信用风险和市场风险管理技术迅速发展
D.金融全球化迅速发展

A.风险识别
B.评估
C.控制框架
D.测量和监测
E.风险报告

A.董事会必须了解公司操作风险的主要方面，对操作风险管理框架进行审批和定期检查
B.高级管理层应对框架的执行情况负责，银行各个岗位的人员应明确相应的职责
C.银行应建立起相关程序对操作风险的整体情况和具体风险暴露损失进行日常监控
D.银行监管应要求银行具备有成效的风险管理策略，并将其作为风险管理整体框架的一部分
E.银行应当公开地充分地披露相关信息，使市场参与者对其操作风险管理框架做出客观评价

A.它将中外资商业银行的CAMEL评级统一了起来
B.颁布后，《商业银行考核评价暂行办法》、《股份制商业银行风险评价体系(暂行)》和《外资银行法人机构风险评级体系》同时废止
C.颁布后，农村信用社仍执行《农村合作金融机构风险评价和预警指标体系(试行)》
D.《内部指引》是对商业银行六个单项要素进行评级，加权汇总得出综合评级
E.在综合评级基础上结合其他要素的性质和对银行风险的影响程度，对综合评级结果做出更加细微的正向或负向调整

A.相关性
B.可靠性
C.及时性
D.可获得性

A.为全面深入评价一家银行经营管理状况提供了规范统一的方法和标准
B.有利于对同一机构在不同时期的经营表现进行纵向比较
C.有利于对同类机构经营状况进行横向比较
D.通过评级可以准确的识别出机构经营管理中的薄弱环节
E.监管当局可以根据评级结果制定差别监管策略，实现对监管资源的合理分配

A.流程
B.环境
C.基础设施
D.战略

A.市场准入部门
B.现场检查部门
C.统计部门
D.创新业务监管部门

A.标准法
B.内部评级初级法
C.内部评级高级法
D.基本指标法

A.董事会的能力和效率
B.管理层的能力和效率
C.管理系统的足够性
D.内部控制的足够性
E.员工的工作积极性

A.基础报表
B.特色报表
C.填报说明
D.统计报表

A.资本水平不甚满意，不能完全支持银行风险状况
B.银行在资本计划、资产质量和盈利等方面存在一些不足
C.资本充足性评估要素有一个或更多要素的评估为负面或不利
D.银行可能需要寻求股东或其他外来的援助
E.股东或母机构的支援令人满意

A.不应只看定量指标或财务表现，还要综合考虑风险管理能力、银行风险大小、发展方向等定性因素
B.定量指标首先要看绝对值，而非相对值，相对值只用作参考
C.定量指标达到最低监管要求不代表满意
D.风险管理评级要整体并入“管理”要素评级中，且在其中占较大比重
E.综合考虑定性和定量因素后，得出的要素评级与每个定量或定性因素的等级的差别原则上不能多于一个等级

A.当月发放贷款的笔数
B.当月发放贷款的金额
C.当月新发展的客户数
D.贷款质量

A.同质金融集团
B.异质金融集团
C.单一金融集团
D.多功能金融集团

A.利益冲突
B.财务和声誉传染
C.监管套利
D.弱化市场约束

A.制定信息报送要求
B.信息收集与核实
C.信息处理与分析
D.信息反馈与使用
E.信息归档与管理

A.内部控制
B.专业人才
C.额度控制
D.风险管理机制
E.授权管理

A.明确对操作风险的监管资本要求，将操作风险纳入监管范围
B.针对不同银行采取不同的监管措施，充分调动商业银行操作风险管理上的积极性
C.督促商业银行营造适宜的风险管理环境
D.督促商业银行建立操作风险管理框架

A.定量化
B.宏观性和归纳性
C.预见性
D.时效性
E.定性分析

A.各级领导
B.银监会内部各部门
C.金融机构
D.其他利益相关者

A.进点会谈
B.调阅资料
C.现场检查发现问题
D.与被监管机构交换意见
E.以上都对

A.流动性比例很高
B.短期资产负债匹配良好
C.在其整体资产负债管理策略下，银行随时以优惠条件从外部获取资金
D.流动性管理政策完善
E.流动性资金风险、利率风险和货币风险的管理功能健全

A.引言
B.一般说明
C.具体说明
D.核对关系
E.报表分析

A.土地所有权
B.抵押人所有的房屋
C.抵押人所有的机器
D.被扣押的财产

A.金融业务占主导地位
B.投资业务占主导地位
C.至少有两种金融业务
D.跨境经营

A.维护金融体系的安全
B.保护存款人的合法权益
C.促进银行业金融机构管理水平的提高
D.保证货币政策的贯彻落实
E.保证金融法律法规的贯彻落实

A.持股限制
B.高级管理人员兼职限制
C.业务限制
D.销售限制
E.风险转移限制