银监局银行笔试考试历年真题资料总结及答案(四十六)

A.条件
B.资格
C.时间
D.权限
E.范围

A.被评价机构内部控制体系现状、存在问题及趋势
B.与同类银行的比较
C.监管建议
D.可能的谅解因素

A.规定银行内部评级系统合格的整体条件
B.确定哪些银行可以使用内部评级系统来提供具体的输入参数
C.与具体的风险暴露类别挂钩
D.经济资本的数量
E.监管资本的数量

A.银监会或其派出机构的批准文件
B.金融机构介绍信
C.领取许可证人员的合法有效身份证明
D.银监会或其派出机构要求的其他资料

A.第一阶段是基于强化内控管理体系的监管和检查方法
B.第一阶段是基于CAMEL评级体系的监管和检查方法
C.第二阶段是风险为本的监管
D.第二阶段是资本为本的监管

A.十大集团客户授信情况
B.十大金融机构同业授信情况
C.五级分类中后四级排名前十大客户情况
D.客户大额授信情况
E.贷款五级分类分行业情况
F.贷款分地区情况

A.投资规模下降
B.投资规模过大
C.通货膨胀
D.通货紧缩
E.外资流出

A.扩大成本开支范围
B.违反财务制度规定,提高成本开支标准
C.将比例控制支出项目,以提代支,扩大成本
D.违反权责发生制原则,将非本期成本负担的费用挤入本期成本

A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.高级管理层

A.对消费品的需求
B.对投资品的需求
C.对奢侈品的需求
D.对保险品的需求
E.对资本品的需求

A.消除银行的操作风险的手段
B.减少员工故意和无意的不恰当行为对银行造成损失的重要一环
C.加强上级对下级监督的重要程序
D.内部控制结构的组成部分

A.风险管理必须得到高级管理层的参与和支持
B.良好的沟通
C.涵盖风险的激励考核机制
D.风险管理文化

A.拟定外汇风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准
B.识别、计量和监测外汇风险
C.设计、实施事后检验和压力测试
D.识别、评估新产品、新业务中所包含的外汇风险，审核相应的操作和风险管理程序
E.及时向董事会和高级管理层提供独立的外汇风险报告

A.目前我国银行业采取“两步走”和“双轨制”，来应对巴塞尔新资本协议
B.“两步走”就是先执行好1988年资本协议，同时鼓励大银行开发内部评级体系
C.“双轨制”，就是指具备条件的大商业银行采取巴塞尔新资本协议进行资本监管
D.其他银行继续按照《商业银行资本充足率管理办法》实施资本监管
E.商业银行应在过渡期后，确保绝大多数商业银行资本充足率可以达到或超过8%
F.鼓励大银行开发内部评级体系，当条件成熟时采取内部评级法进行资本监管。

A.一家银行全国各省级行政区划范围的境内外贷款
B.一家银行全国各省级行政区划范围的其他表内授信情况
C.一家银行全国各省级行政区划范围的贷款质量五级分类情况
D.一家银行全国各省级行政区划范围的贷款分行业情况

A.银行可以接受的质物的范围、出质人应提交的资料
B.质押担保的调查评审方法
C.质押合同订立、质押登记与保险
D.质押担保的管理和质权的实现方式

A.汇兑
B.汇款
C.托收
D.信用证

A.商业性贷款
B.消费贷款
C.透支
D.应收利息

A.风险状况
B.财务状况
C.遵守内部规章制度情况
D.合规合法情况

A.利率风险
B.汇率风险
C.股票价格风险
D.商品价格风险

A.能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失
B.能够确保产品和服务的溢价水平
C.能够减少进入新市场的阻碍
D.能够吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力
E.能够完全避免风险事件和未来损失

A.委托贷款
B.保证贷款
C.抵押贷款
D.质押贷款

A.对交易员和业务运作的每个中心设定敞口头寸限额
B.止损限额和管理层行动触发限额
C.期权限额
D.对所有交易对手的结算风险设定限额

A.借款人无力偿还，抵押品价值低于贷款额
B.抵押品价值不确定
C.借款人已经彻底停止经营活动
D.固定资产贷款项目停止时间很长，复工无望

A.表明“银行本票”的字样
B.无条件支付的承诺
C.确定的金额
D.付款人名称
E.出票日期

A.记名支票
B.不记名支票
C.划线支票
D.保付支票

A.以实际发生的交易或事项为依据
B.按照交易或事项的实质和经济现实进行会计核算
C.会计核算方法前后各期应当保持一致
D.会计核算应当以权责发生制为基础
E.应当遵循谨慎性原则

A.是否记载“承兑”字样
B.在汇票正面是否记载“承兑”字样
C.是否有被承兑人名称
D.承兑人是否签章

A.内部评级初级法
B.内部评级基本指标法
C.内部评级高级法
D.内部评级计量法

A.高层检查
B.行为和实物控制
C.风险暴露限制的审查
D.审批与授权

A.股东大会召开程序
B.出席股东大会的股东资格
C.股东大会的决议内容
D.股东发言

A.主营业务利润
B.投资收益
C.非主营业务收入
D.中间业务和表外业务收入
E.银行头寸

A.难以确定实物抵押品的完整性
B.难以控制一物多头抵押
C.抵押品市场深度不够，缺乏流动性，变现能力不理想
D.抵押品价值评估公允性不够，使抵押品的价值往往被高估

A.不按规定并表
B.收入不入帐
C.资金运用在资金来源科目逆向反映
D.部分资金来源和资金运用都不在法定的会计帐册记录
E.挪用银行内部资金或客户资金进行帐外经营

A.董事会应肩负起审批整个银行信用风险战略和重大信用风险政策的责任，并且应定期地对其进行评估
B.董事会应确保高级管理层完全有能力过管理银行的信贷业务，确保信用活动在董事会批准的风险战略、政策和风险承受限度之内
C.董事会成员不能凌驾于银行的授信和监测程序之上
D.董事会应确保银行的薪酬政策不与其信用风险战略相冲突

A.流动性期限缺口统计表
B.流动性比例监测表
C.最大十家贷款客户情况表
D.最大十家存款客户情况表

A.权责发生制
B.收付实现制
C.审慎原则

A.人为的调整贷款形态
B.增加银行短期账面利润
C.减少计提损失准备金
D.谎报利润
E.人为的跨期转移收入

A.实收资本
B.资本公积金
C.盈余公积金
D.未分配利润
E.贷款呆账准备金

A.通货膨胀率下降
B.本国可贸易品相对价格较高
C.本国可贸易品相对价格较低
D.本国进口产品变得更加昂贵

A.会计专用章
B.全国联行专用章
C.汇票专用章
D.本票专用章

A.不能反映利率变动的长期影响
B.不能反映基准风险
C.对于利率的大幅度变动，分析结果不准确
D.是一种初级、粗略的利率风险计量方法

A.按市价计算出的重置成本
B.按历史价格计算出的重置成本
C.名义本金乘以信用转换系数
D.名义本金乘以固定系数

A.资产收益率表示单位资产所取得的净利润
B.分析资产收益率可以从经营绩效和资产管理两方面进行分析
C.资产收益率=银行利润率*资产利用率
D.ROE代表资产收益率

A.计划
B.决策
C.执行
D.监督

A.忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异
B.没有考虑基准风险
C.未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响
D.只能反映利率变动的长期影响

A.以经营租赁方式租入的固定资产
B.按规定单独估价作为固定资产入帐的土地
C.房屋和建筑物
D.融资租入和以经营租赁方式租出的固定资产

A.是否记载“保证”字样
B.是否有被保证人名称
C.是否有保证日期
D.保证人是否签章

A.市场风险管理和控制政策
B.汇率、利率的变化对银行盈利能力和财务状况的影响
C.一般准备、专项准备和特种准备的计提方法
D.商业银行全部的外汇风险和商品风险
E.交易账户中受利率影响的各类金融工具及股票所涉及的风险

A.正常贷款按1%计提
B.关注贷款按2%计提
C.次级贷款按25%计提
D.可疑贷款按50%计提
E.损失贷款按100%计提