银监局银行笔试考试历年真题资料总结及答案(四十三)

A.市场流动性风险
B.筹资风险
C.信用风险
D.汇率风险

A.抽查
B.详查
C.对比
D.分析

A.国际收支状况
B.货币政策的变化
C.财政收支状况
D.债券股票等收益状况
E.通货膨胀与物价状况

A.政策性银行
B.外资独资财务公司
C.合资财务公司
D.信托投资公司

A.自我风险评估
B.风险对应关系
C.风险指标
D.计量

A.金融监管主体地位的确立和监管权力的取得源于法律
B.金融监管主体应依法行使监管职权
C.金融监管主体应受到法律保护
D.金融监管主体监管权的行使应受到法律限制.

A.单位银行卡备用金
B.证券交易结算资金
C.基本建设资金
D.党、团、工会设在单位的组织机构经费

A.借款本金、利息
B.复利、罚息
C.违约金、赔偿金
D.实现债权的费用

A.国际结算业务
B.外汇贷款业务
C.对外担保业务
D.外汇资金业务
E.代理行业务

A.短边法
B.压力测试
C.累计总敞口头寸
D.净总敞口头寸

A.非现场分析人员应掌握每个项目固有的风险属性
B.办理贷款业务时，如果内控措施出现问题，会导致操作风险
C.贷款业务的法律风险也是缘于内控方面的缺陷
D.贷款业务的流动性风险相对于有价证券投资和拆放同业业务相对会比较低
E.贷款业务的利率风险主要取决于贷款利息条款
F.通常贷款的市场风险较小

A.增强吸收非预期损失的能力
B.提高商业银行信贷资产质量
C.提高社会公众对银行体系的信心
D.强化商业银行的公司治理
E.降低商业银行的准入门槛

A.贷款质量情况
B.准备金状况
C.应付利息状况
D.应收利息状况
E.跨期收入的确认情况

A.负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估
B.负责执行董事会决策
C.负责建立识别.计量.监测并控制风险的程序和措施
D.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行

A.长期投资科目分户帐
B.投资合同书
C.投资协议书
D.转划资金凭证

A.调阅开户、销户登记薄、申请开户资料,对照每个开户单位检查开户资料是否齐全
B.调阅开户单位营业执照、会计科目表和申请开户资料,对照单位性质、账户性质以及科目归类,检查有无违反规定开立基本账户、一般账户、专项账户和临时账户的情况
C.检查存款账户分户账、会计凭证,审核结算凭证的对转关系、用途及款项来源,检查有无账户混淆使用情况
D.检查有无违反资金管理有关规定,将专用资金存入基本存款账户或与流动资金混用的情况

A.比率分析
B.趋势分析
C.因素分析
D.配比分析

A.公司治理
B.组织结构
C.发展战略
D.业务概况
E.管理状况
F.监管评级结论

A.信息采集的及时性和全面性
B.信息分析的合理性和准确性
C.监管信息档案的完整性
D.监管措施的可行性和非现场监管的有效性

A.借款人的资格条件
B.贷款投向投量
C.提供贷款担保情况
D.贷款审批权限
E.贷款违约处置

A.水平比较分析法
B.历史比较分析法
C.行业比较分析法
D.不同时点分析法

A.内控制度的合法性测试
B.内控制度的合理性测试
C.内控制度的重点环节测试
D.内控制度的全面测试
E.内控制度的有效性测试

A.基本指标法
B.标准法
C.高级计量法
D.内部评级法

A.更改名称
B.修改章程
C.变更营业地址
D.调整业务范围
E.变更注册资本

A.当地人民政府
B.银行监管部门
C.人民法院
D.人民银行

A.它自己的数据，至少要评估其部分风险暴露的评级迁移情况
B.信贷环境轻微恶化时，对评级结果的影响情况，也要考虑出现较大恶化事件时所造成的影响
C.外部评级中评级结果迁移的证据，这样银行才能大致把资产类别和评级分类挂钩。监管当局的审查
D.以上都对

A.开证申请
B.审查开证
C.审批开证
D.银行开证
E.办理付款

A.违反利率政策,高套利率档次
B.变相提高利率
C.扩大存款计息范围,将一些不需要计息的存款计付利息
D.多付利息,违规吸存

A.年度内召开股东大会情况
B.董事会的构成及其工作情况
C.高级管理层成员构成及其基本情况
D.银行部门与分支机构设置情况

A.银行业机构财务状况和经营成果信息
B.银行机构风险状况信息
C.银行机构公司治理结构信息
D.现场检查信息
E.宏观经济信息

A.银行违规行为主体为银行业金融机构或其工作人员
B.银行违规行为违反了国家有关银行业的法律法规及银行内部管理制度的规定
C.银行违规行为必须是已经实施了的，并产生一定法律后果的行为
D.银行违规行为必须是作为，不包含不作为

A.流动性需求
B.代理成本
C.降低成本
D.风险厌恶
E.改进流程

A.监管标准的不一致性问题
B.监管协作的不充分性问题
C.监管对象的不确定性问题
D.监管框架的制度性缺损问题

A.实现其流动性、盈利性、安全性目标
B.发挥其核算反映、组织协调、平衡发展和监督控制作用
C.是股东或债权人利益的要求
D.有助于宏观经济的管理

A.金融中介、金融工具和金融市场不断进行创新
B.市场可以运用的资金潜力不断被挖掘
C.市场规模不断增加
D.金融结构不断走向专业化和复杂化
E.金融服务不断满足经济发展提出的新的要求

A.银行能否准确度量、监测和控制流动性风险
B.银行当前或未来一段时间流动性是否充足
C.有效资产转换为现金的能力
D.资产证券化及出售资产的能力

A.新设机构一般不超过一年
B.正常机构距上次检查的时间一般不超过三年
C.业务特别活跃的机构
D.以前检查中发现问题较少的机构
E.一段时间内被举报较多的机构
F.规模比较大的机构

A.商业银行自身
B.商业银行债权人
C.商业银行债务人
D.银监部门

A.渐进模式
B.激进模式
C.先本币、后外币
D.先外币、后本币
E.先贷款、后存款

A.所有权与管理权分离的现代企业里，必须确保股东特别是中小股东的利益，公平对待股东
B.必须建立有效的决策、执行、监督和激励机制
C.确保企业信息披露的及时和可靠
D.鼓励公司更有效地利用资源，在关注公司利益的同时承担一定的社会责任

A.加强对金融企业风险管理系统的分析和评估,充分发挥金融企业内部控制的作用
B.及时制定各项金融业务风险管理政策标准
C.要求金融企业充分披露经营成果和财务状况,并保证真实性
D.加强非现场监管.

A.主营业务利润
B.营业利润
C.利润总额
D.净利润

A.本币、外币对冲
B.相应减少对金融机构贷款
C.相应减持政府债券
D.减少流通中货币量
E.相应收回对企业贷款

A.股东大会、董事会、监事会的会议记录、会议纪要、会议通知、会议决议及相关会议资料，通讯表决的相关资料
B.高级管理人员任职的相关文件
C.行长办公会、行务会和党委会会议记录、会议纪要
D.股东及其关联企业从其他金融银行取得的贷款与授信档案和资料
E.银行员工考评和薪酬记录
F.内部稽核报告、稽核工作总结和相关文件

A.宏观经济形势发生变化
B.借款企业经营情况出现恶化
C.商业银行信贷管理薄弱
D.贷款客户的欺诈行为
E.员工道德风险

A.项目所在国政府
B.政府机构
C.政府指定的集团公司
D.纯粹商业机构
E.投资银行

A.汇款人
B.发票人
C.持票人
D.付款人

A.实收资本
B.资本公积
C.优先股
D.可转换债券
E.未分配利润

A.以英国模式为基础,并吸收其他模式的优点
B.以美国模式为基础,并吸收其他模式的优点
C.以法国模式为基础,并吸收其他模式的优点
D.以日本模式为基础,并吸收其他模式的优点

A.NNP-直接税=NI
B.NNP+资本消耗=GNP
C.总投资等于净投资加折旧
D.PI=DPI+个人所得税