银监局银行笔试考试历年真题资料总结及答案(四十一)

A.自对贷款人/担保人进行内部评级以来的评级
B.所有评级的日期
C.得出评级的方法和主要数据
D.责任人/使用的模型
E.以上都是

A.借款人风险特征(例如借款人类型、年龄、职业等人口统计特征)
B.交易有关的风险特征，包括产品和或+G172抵押类型
C.银行必须清楚处理跨市场抵押(交叉抵押)的条款
D.风险暴露的违约情况

A.评级的覆盖范围
B.评级过程的公正
C.否决权
D.数据维护
E.压力测试

A.长期不动户分户账卡
B.储蓄日报表
C.不动户分户账卡有关传票
D.已销户的不动户的相关明细表

A.了解内部控制环节
B.初步评价内部控制制度
C.实施符合性测试
D.评价内部控制
E.实施实质性测试

A.与该商业银行存在法律、管理咨询等业务联系的机构任职的人员
B.国家机关工作人员
C.持有该商业银行5‰以上股份的股东或在股东单位任职的人员
D.该商业银行可控制或通过各种方式可施加重大影响的其他任何人员

A.货币政策
B.支付机制的创新
C.存款创造的调控
D.政府的监管措施

A.向被监管机构收集的非现场监管报表和其他信息资料
B.与银监会内部有关部门共享得到的业务准入、现场检查等信息
C.社会公众媒体以及第三方机构信息

A.与商业银行的经营宗旨和发展战略相一致
B.体现出对不同地区.行业.产品的风险控制要求
C.定期进行评审，确保其连续的适宜性和有效性
D.符合现行法律法规和监管要求

A.各类限额管理规定
B.外汇风险的报告体系
C.外汇风险的内部和外部审计
D.外汇风险应急处理方案

A.比率分析法
B.结构分析法
C.配比分析法
D.趋势分析法

A.组织机构的复杂程度
B.行业变动趋势
C.机构变革
D.经济形势的波动

A.检查是否按规定的标准和范围收取
B.检查是否及时足额入帐
C.检查是否按规定比例分成留用
D.检查留存手续费支出是否转入小金库

A.活期存款
B.央行借款
C.定期存款
D.短期内到期的拆放/存放同业款项

A.流动比率
B.速动比率
C.现金比率
D.资产负债比率
E.产权比率

A.审慎性后续监管行动
B.行政性后续监管行动
C.现场检查后续监管行动
D.非现场监管后续监管行动
E.联动监管后续监管行动

A.金融企业资本充足率和资产负债比例
B.信贷资产质量、资产流动性、资产集中度、关联贷款和交易、会计政策和盈利性等规定
C.利率、汇率、金融衍生产品、资本市场等各项业务、各种风险管理的指引
D.金融企业内部控制指引
E.信息披露指引

A.实事求是、量力而行
B.处理好各种金融创新之间的关系
C.处理好金融创新与金融监管之间的关系
D.明确界定金融创新与违规的界限，推动成功的、严惩违规的
E.观念创新是我国金融创新的关键

A.英美模式
B.德法模式
C.中国模式
D.日本模式

A.商誉
B.对未并表金融机构的资本投资的50%
C.贷款损失准备缺口的50%
D.对非自用不动产和企业的资本投资50%

A.借款保函
B.履约保函
C.租赁保函
D.海关保函
E.透支保函
F.有价格证券发行保函

A.爬行式通货膨胀
B.温和式通货膨胀
C.奔腾式通货膨胀
D.恶性通货膨胀

A.充分就业
B.价格稳定
C.经济持续均衡增长

A.违约概率估算值
B.违约风险暴露
C.违约损失率
D.期限

A.各项损失准备
B.长期次级债券
C.普通股溢价
D.营业外收人

A.资产负债率
B.负债与所有权比率
C.负债与有形净资产比率
D.利息保障倍数

A.大股东损害中小股东利益
B.监事会作用得不到充分发挥
C.董事会干预高级管理层经营
D.内部人控制问题

A.全国性法人机构
B.中小法人机构
C.外资银行分支机构视为“准法人”
D.个人
E.以上都对

A.政府压力
B.监管压力
C.自身需要
D.金融全球化需要。

A.限额管理
B.资产负债配对管理
C.配额管理
D.结售汇制度
E.套期保值

A.未缴存保证金
B.保证金不足
C.保证金未专户管理
D.挪用保证金

A.《最大十家存款客户情况表》
B.《流动性期限缺口统计表》
C.《最大十家金融机构同业拆入情况表》
D.《资产负债表》

A.了解机构
B.风险评估
C.规划监管行动
D.准备风险为本的现场检查

A.交易账户中受利率影响的各类金融工具所涉及的风险
B.交易账户中股票所涉及的风险
C.商业银行全部的外汇风险
D.商业银行全部的和商品风险

A.稳健且可持续的宏观经济政策
B.完善的公共金融基础设施
C.有效的市场约束
D.高效率解决银行问题的程序
E.提供适当的系统性保护的机制

A.一些重大的风险事件
B.新技术发展，尤其是信息技术在金融领域的广泛应用
C.信用风险和市场风险管理技术的迅速发展
D.金融全球化的迅速发展

A.由不参与各业务领域日常经营的人员实施的监督
B.由董事会或监事会实施的监督
C.由业务领域直接的条线监督
D.独立的风险管理部门、合规部门和审计部门的监督

A.银行违规行为是指银行违反国家有关银行业法律、法规、规章的规定从事经营活动的行为
B.银行违规行为主体为银行业金融机构或其工作人员
C.银行违规行为违反了国家有关银行业的法律法规的规定，即其行为性质有违法违规性
D.银行违规行为必须是已经实施了的，并产生了一定法律后果的行为
E.银行违规行为可以是作为，也可以是不作为

A.实现非现场监管的电子化
B.现场检查手段电子化
C.建立风险监管的数量模型
D.加速培养知识全面,专业精通,经验丰富,懂英语,会电脑的五有全才.

A.首席执行官具有较大权力
B.
B.强调监事会的独立性和客观性
C.强调董事会的独立性和客观性
D.强调公司外部约束

A.评价被查机构信贷业务的发展趋势
B.评价被查机构内部制度是否完善
C.评价被查机构政策是否完备
D.评价被查机构风险管理是否审慎

A.抽样法
B.穿行测试法
C.证据检查法
D.指标分析法

A.针对总体风险状况应以什么频率进行现场检查
B.何种业务和风险需要非现场监管持续跟踪，以及跟踪的重点
C.何种风险和问题需要现场检查进一步核实
D.现场检查的大致时间安排，检查的范围和重点目标

A.具有前瞻性.计划性.灵活性和针对性
B.明确监管的风险导向，提高管理层对风险管理关注的程度，同时也提高管理层对监管的认同感，形成共识和良性互动，共同致力于风险的防范和化解
C.节省监管资源，提高现场工作效率
D.把重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上，理顺了监管者和银行管理层各自的职责，对银行管理层风险管理的责任提出了更高期望和要求
E.使现场检查和非现场监管分工更清晰结合更紧密。

A.单据签收制度建立和执行情况
B.不符点处理
C.收汇和收费
D.岗位设置和操作号、密码和使用
E.外汇管理手续

A.系统
B.全面
C.持续
D.主观

A.累进的个人与公司所得税
B.失业津贴与福利费的发放
C.农产品价格维持
D.遗产税
E.国债发行

A.贷款结构的改变
B.贷款业务表外化
C.股权转债权
D.贷款证券化
E.与市场利率密切相关的贷款形式不断出现

A.行政处罚
B.强制措施
C.责成纪律处分
D.定期书面报告
E.派驻监管人员

A.银行资本水平令人满意，预计至少在未来12个月内仍可保持或超出现有水平
B.银行有一个比较精细和有效的资本计划
C.资产质量和盈利能力令人满意或好于平均水平
D.有进入资本市场筹资的一般能力
E.股东或母机构的支援令人满意