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银行从业资格证历年考试真题及答案整理(九)

上传者：甜甜老师

卷面总分：60 分

所需费用：9.0 元

是否有答案：有

作答时间：30 分钟

练习次数：5629 次

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银行从业资格证历年考试真题及答案整理(九)

101 股票质押贷款的借款合同到期后，不得展期，新发生的质押贷款按《证券公司股票质押贷款管理办法》规定重新审查办理()

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102 商业银行授信决策可以在上级行口头授权范围内进行，但不得超越权限进行授信()

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103 商业银行应认真评估客户生产前景，对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，预测客户未来的财务和经营情况。必要时应进行利率汇率等的敏感度分析()

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104 商业银行负责市场风险管理的部门就是承担风险的各个业务经营部门()

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105 当客户发生突发事件时，商业银行应立即更改原授信资料()

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106 如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则()

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107 根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，银行对小企业贷款业务，适用于大中企业贷款业务的信用评级业务流程风险控制人力资源管理和内部控制等制度()

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108 商业银行的关联交易控制委员会负责认定商业银行的关联方，中国银行业监督管理委员会和人民银行均有权依法认定商业银行的关联自然人法人或其他组织()

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109 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，质物在质押期间所产生的孳息(包括送股分红派息等)不可随质物一起质押()

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110 商业银行对外开立的—年期以上远期信用证属资本项目，—年以下三个月以上的远期信用证余额纳入外债统计之内，但不占用外汇短期贷款指标()

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111 银行离岸帐户头寸与在岸帐户头寸相互抵补的限额和期限由商业银行总行核定()

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112 对于高风险的衍生产品交易种类，金融机构应对交易对手的资格和条件做出专门规定()

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113 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，虽客户仍然要求购买的，银行也不可销售给该客户()

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114 商业银行授信的对象可以是不具备法人资格的分支公司()

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115 小企业信贷人员必须在贷款建议中披露贷款申请人是否为自己的关系人()

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116 商业银行的授权授信，可采取书面电子邮件及口头的形式()

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117 金融机构应当在收到银监局或市分局批准文件20日内，持有关材料到省局或分局领取或换领金融许可证()

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118 商业银行应认真评估客户的财务报表，对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价，对利率汇率等的敏感度分析应作为分析重点之一()

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119 商业银行应根据不同授信品种的特点，对客户申请的授信业务进行分析评价，重点关注可能影响授信安全的因素，有效识别各类风险()

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120 由于本币业务与外币业务在不同部门办理，为加强科学决策和风险控制，商业银行可对客户的本币业务与外币业务分别确定授信额度()

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121 对授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，商业银行不得实施授信()

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122 转授权是指管辖分行在总行授权权限内对本行有关业务职能处室(部门)和所辖分支行的授权()

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123 2004年11月1日起，申请办理代理保险业务的香港和澳门银行内地分行，可根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》的有关规定，向所在地银监会派出机构备案。银监会派出机构自收到备案之日起在规定时限内做出书面回复()

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124 法律法规授权的部门查阅会计档案时,应持有效证件和文件，经银行机构负责人或其授权人批准，自行查阅()

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125 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，质物在质押期间发生配股时，出质人应当购买并随质物一起质押()

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126 商业银行的高级管理层负责制定定期审查和监督执行市场风险管理的政策程序以及具体的操作规程()

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127 商业银行员工之间严禁转让计算机信息系统的用户名或权限卡，员工离岗后应当保证密码和密码信息连续性()

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128 统一授信是指商业银行对客户或地区确定的贷款授信额度，并加以集中统一控制的信用风险管理制度()

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129 商业银行可以设立独立的授信工作尽职调查岗位，人数较少的，也可以暂时由稽核等岗位代替()

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130 各银行分支机构开办外汇业务而发生的全部债权债务由其自身承担()

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131 贷款管理人员在调离原工作岗位时，应当对其在任职期间和权限内所发放的贷款风险情况进行审计()

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132 业务职能部门和分支机构在基本授信范围以外的附加授信，必须事先经对其授信的分行批准()

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133 银行办理离岸银行业务时，银行离岸帐户头寸与在岸帐户头寸可以相互抵补。()

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134 《离岸银行业务管理办法》办法所称“发行大额可转让存款证”是指以总行名义发行的大额可转让存款证()

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135 不良资产余额或不良贷款占比连续三个月高于上年末水平可认定为特别监管金融机构()

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136 短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半()

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137 各商业银行应建立对客户授信的报告统计监督制度，各行不同业务部门和分支机构同一地区及同一客户的授信额度之和，不得超过全行对该地区及客户的最高授信额度()

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138 商业银行应当按照规定向银监会报送与市场风险有关的财务会计统计报表和其他报告。委托社会中介机构对其市场风险的性质水平及市场风险管理体系进行审计的，可以不提供外部审计报告()

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139 金融机构向客户(包括金融机构)提供衍生产品交易服务。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易商，其中能够对其他交易商和客户提供衍生产品报价和交易服务的交易商被视为衍生产品的造市商()

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140 商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单国债或金融债券提供足额反担保的除外()

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141 商业银行应当建立内部控制的风险责任制，其中内部审计部门应当及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任()

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142 商业银行的授权授信，应有书面形式的授权书和授信书。授权人和受权人应当在授权书上签字和盖章()

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143 商业银行可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售()

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144 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，被质押的一家上市公司股票不得高于该上市公司全部流通股票的()A10%B15%C20%D25%

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145 金融机构向客户(包括金融机构)提供衍生产品交易服务。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易商，其中能够对其他交易商和客户提供衍生产品报价和交易服务的交易商被视为衍生产品的()。A报价商B营销商C造市商D推销商

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146 根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，小企业购买原材料贷款依据出口远期信用证或银行承兑保证办理，贷款支持度视风险程度而定，最高可支持到信用证或银行承兑金额的()；A30%B50%C60%D80%

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147 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，在质押股票市值与贷款本金之比降至()时，贷款人应及时出售质押股票，所得款项用于还本付息，余款清退给借款人，不足部分由借款人清偿。A价格线B平仓线C水平线D警戒线

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148 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，在质押股票市值与贷款本金之比降至()时，贷款人应要求借款人即时补足因证券价格下跌造成的质押价值缺口。A价格线B平仓线C水平线D警戒线

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149 根据《金融许可证管理办法》，金融机构应当在收到银监会或其派出机构批准文件()日内，持有关材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证。A15B30C60D90

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150 根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，小企业一般营运周转贷款的贷款金额原则上可支持到企业最近一年报税营业额的()。A20%B50%C60%D80%

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