银行从业资格证历年考试真题及答案整理(八)

上传者：甜甜老师

卷面总分：60 分

所需费用：9.0 元

是否有答案：有

作答时间：30 分钟

练习次数：1920 次

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51 银行可以申请下列部分或者全部离岸银行业务()

A.外汇存款；外汇贷款；
B.发行大额可转让存款证；
C.同业外汇拆借；
D.国际结算；
E.外汇担保；
F.咨询.见证业务。

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52 下面关于理财计划描述正确的是()

A.商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用
B.在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动.收入和费用.期末资产估值等情况
C.商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表.市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息
D.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资.收益的详细情况报告

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53 商业银行应建立个人理财业务的()制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。

A.分析
B.审核
C.报告
D.反馈

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54 按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，市场风险的计量方式包括()情景分析和运用内部模型计算风险价值等。

A.缺口分析
B.久期分析
C.掉期分析
D.敏感性分析
E.外汇敞口分析

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55 商业银行对其业务职能部门和分支机构所辖服务区及其客户授信，应遵循以下原则()

A.应根据不同地区的经济发展水平.经济和金融管理能力.信贷资金占用和使用情况.金融风险状况等因素，实行区别授信。
B.应根据不同客户的经营管理水平.资产负债比例情况.贷款偿还能力等因素，确定不同的授信额度。
C.应根据各地区的金融风险和客户的信用变化情况，及时调整对各地区和客户的授信额度。
D.应在确定的授信额度内，根据当地及客户的实际资产需要.还款能力.信贷政策和银行提供贷款的能力，具体确定每笔贷款的额度和实际贷款总额。
E.在不造成风险的情况下，对授权可灵活处理，受权人可自主决定适当超越授权范围。

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56 商业银行开立远期信用证业务，必须严格审查开证申请人的()，并核定每一客户开支远期信用证的最大授信额度。

A.资信状况
B.偿付能力
C.最长期限
D.付汇种类

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57 按照《商业银行授信工作尽职指引》的要求，在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项包括()

A.外部政策变动
B.分公司开业
C.客户涉及重大诉讼
D.客户的担保超过所设定的担保警戒线

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58 股票质押贷款，是指证券公司以()作质押，从商业银行获得资金的一种贷款方式。

A.自营的股票
B.证券投资基金券
C.上市公司可转换债券
D.上市公司不可转换债券

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59 银行经营离岸银行业务应具备以下条件()

A.遵守国家金融法律法规，近３年内无重大违法违规行为；
B.具有规定的外汇资产规模，且外汇业务经营业绩良好；
C.具有相应素质的外汇从业人员，并在以往经营活动中无不良记录。其中主管人员应当具备５年以上经营外汇业务的资历，其他从业人员中至少应当有５０％具备３年以上经营外汇业务的资历；
D.具有完善的内部管理规章制度和风险控制制度；
E.具有适合开展离岸业务的场所和设施；

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60 中资金融机构向中国银行业监督管理委员会提出吸收投资入股申请时，应提交的文件包括():

A.中资金融机构吸收投资入股的申请书；
B.中资金融机构股东大会或董事会同意吸收投资的决议或上级主管部门的批准文件；
C.境外金融机构股东大会或董事会同意向中资金融机构投资入股的决议；
D.双方签定的意向性协议；
E.境外金融机构最近三年的年报或经审计的资产负债表.利润表等财务报表。

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61 对开立信用证业务，以下哪些应是审核的主要内容()。

A.是否对信用证受益人与开证申请人之间的贸易关系予以核实
B.申请人是否按照信用证开立要求填写有关书面材料
C.受理因申请人开立信用证而产生的汇票时，是否按照票据法和监管部门要求对汇票本身的形式和实质要件进行审核
D.申请书所填写内容是否与发票和提单一致

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62 不良资产考核分为对()的考核。

A.贷款质量
B.非信贷资产质量
C.表外业务
D.不良贷款管理

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63 《证券公司股票质押贷款管理办法》所称借款人应具备以下条件()

A.资产具有充足的流动性，且具备还本付息能力；
B.其自营业务符合中国证券监督管理委员会规定的有关风险控制比率；
C.已按中国证券监督管理委员会规定提取足额的交易风险准备金；
D.已按中国证券监督管理委员会规定定期披露资产负债表.净资本计算表.利润表及利润分配表等信息；
E.最近一年经营中未出现中国证券监督管理委员会认定的重大违规违纪行为或特别风险事项，现任高级管理人员和主要业务人员无中国证券监督管理委员会认定的重大不良记录；
F.客户交易结算资金经中国证券监督管理委员会认定已实现有效独立存管，未挪用客户交易结算资金；

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64 以下选项中属于境外金融机构投资入股中资金融机构应当具备的条件有()。

A.中国银行业监督管理委员会认可的国际评级机构最近二年对其给出的长期信用评级为良好；
B.最近两个会计年度连续盈利；
C.商业银行资本充足率不低于8％；非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10％；
D.注册地金融机构监督管理制度完善；

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65 按照《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》规定，资产监测的重点机构包括()

A.不良贷款率前10名的银行分支机构
B.不良贷款余额不减反增或不良贷款率不降反升的银行分支机构
C.非信贷资产预计损失率前5名的银行分支机构
D.表外业务管理混乱.发生违法违规行为的银行分支机构

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66 金融机构应根据本机构的()，确定能否从事衍生产品交易及所从事的衍生产品交易品种和规模。

A.经营目标
B.资本实力
C.管理能力
D.衍生产品的风险特征

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67 《离岸银行业务管理办法》所称“外汇存款”有以下限制()

A.最低存款额为等值1万美元的可自由兑换货币；
B.非居民法人最低存款额为等值５万美元的可自由兑换货币；
C.非居民自然人最低存款额为等值１万美元的可自由兑换货币；
D.现钞存款；
E.非现钞存款；