银行从业资格证历年考试真题及答案整理(七)

上传者：甜甜老师

卷面总分：60 分

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是否有答案：有

作答时间：30 分钟

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1 商业银行要根据国家宏观调控的要求，关注行业发展，贯彻国家产业政策。要建立()，准确把握市场供求关系和产业变化趋势，合理配置信贷资金，规避信贷风险。

A.市场信息预测体系
B.信贷审批体系
C.激励约束机制
D.转移资源机制

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2 商业银行()应评估审查表外业务的重大风险管理政策和程序，掌握表外业务经营状况，对表外业务的风险承担最终责任。

A.董事会或高级管理层；
B.董事会或监事会；
C.股东大会或董事会；
D.风险管理委员会或高级管理层

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3 境外金融机构投资入股中资商业银行的，其最近一年年末总资产原则上不少于()。

A.50亿美元
B.80亿美元
C.100亿美元
D.10亿美元

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4 商业银行应建立严格的授信风险垂直管理体制，对授信进行()。

A.授权管理
B.转授权管理
C.统一管理
D.分级管理

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5 “离岸银行业务”是指()

A.海外设立的分支行所从事的金融活动。
B.银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。
C.银行吸收非居民的资金，服务于居民的金融活动。
D.银行吸收居民的资金，服务于非居民的金融活动。

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6 境外金融机构向中资金融机构投资入股，应当基于()并以()为目标。

A.公平交易，短期投资
B.公平交易，中长期投资
C.诚实信用，中长期投资
D.诚实信用，短期投资

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7 商业银行的次级定期债务，是指固定期限在()以上，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的银行债务。

A.3年(不含3年)
B.3年(含3年)
C.5年(不含5年)
D.5年(含5年)

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8 分支机构应具有规定数额的营运资金，其营运资金由总行(总公司)从资本金或公积金中拨付，累计拨付总额不得超过总行(总公司)资本金的百分之()。

A.十
B.三十
C.六十
D.八十

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9 商业银行重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行()以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行()以上的交易。

A.资产总额1%，资产总额5%
B.资产总额10%，资产总额15%
C.资本净额1%，资本净额5%
D.资本净额10%，资本净额15%

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10 表外业务质量考核指标包括表外业务垫款比例垫款比例变化垫款余额变化垫款余额变化率垫款余额变化幅度和()

A.垫款比例变化幅度
B.表外业务制度的制定与执行
C.形成垫款的责任追究
D.垫款的原因

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11 商业银行应建立以()高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。

A.股东大会.董事会.监事会
B.董事会.监事会
C.股东大会.董事会
D.股东大会.监事会

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12 除()决定外，任何单位和个人无权决定停息减息缓息和免息。

A.国务院
B.税务局
C.人民银行
D.商业银行总行

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13 境外金融机构投资入股中资金融机构，其最近()年长期信用评级应为良好。

A.一
B.二
C.三
D.五

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14 商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计，应制定审计规范，并保证审计活动的()性。

A.独立
B.及时
C.全面
D.准确

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15 按照《商业银行内部控制指引》的规定，()在实施财务监督的同时，负责对商业银行遵守法律规定的情况以及董事会管理层履行职责的情况进行监督。

A.股东大会；
B.董事会；
C.高级管理层；
D.监事会

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16 商业银行要严格审查开证申请人的资格，开证申请人必须是()上的在册单位；不在册单位申请开证，必须由外汇管理部门审核其进口的真实性。

A.对外付汇进口单位名录
B.合资企业名录
C.自营进出口权企业名录
D.总行重点支持企业名录

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17 商业银行申请需要批准的个人理财业务，应在(　)就有关业务方案与中国银行业监督管理委员会或其派出机构进行会谈。

A.申请时
B.申请之前
C.申请之后
D.监管部门审批否决前

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18 按照《商业银行内部控制指引》的规定，()负责执行已批准的各项战略政策制度和程序，负责建立授权和责任明确报告关系清晰的组织结构，建立识别计量和管理风险的程序，并建立和实施健全有效的内部控制，采取措施纠正内部控制存在的问题。

A.股东大会；
B.董事会；
C.高级管理层；
D.监事会

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19 银行对离岸银行业务的管理应()

A.设立独立的离岸银行业务部门
B.在国际业务部门内设立专职岗位
C.由具体开办银行根据自身条件自主决定
D.按照具体业务种类分别在具体部门管理

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20 境外金融机构投资入股中资金融机构，其最近()个会计年度应连续盈利。

A.二
B.三
C.四
D.五

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21 发行人应在中国人民银行批准次级债券发行之日起()个工作日内开始发行次级债券，并在规定期限内完成发行。

A.30
B.60
C.90
D.半年

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22 行政许可的申请人提交的材料齐全符合法定形式的，行政机关能当场作出决定，应当作出书面的行政许可决定()

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23 国有独资公司的董事长副董事长董事高级管理人员，未经有权机关同意不得在其他有限责任公司兼职()

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24 合同一旦订立则不能取消()

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25 全国人民代表大会通过的法律由国家主席签署主席令予以公布()

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26 已承兑的商业承兑汇票不得办理挂失止付()

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27 编造引进资金项目等虚假理由骗取银行贷款的，最高可判处无期徒刑()

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28 人民法院审理民事案件，必须以事实为根据，以法律为准绳，也可以根据政治需要自由裁量()

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29 人民法院受理债务人破产案件后，债权人未申报债权的，保证人不能参加破产财产分配()

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30 债务人放弃其到期债权并对债权人造成损害的，债权人可以行使代位权()

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31 贴现业务是一种票据结算方式，不是融通资金的一种方式()

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32 根据《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》，资产支持证券不代表发起机构的负债，资产支持证券投资机构的追索权仅限于信托财产()

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33 对非法金融机构和非法金融业务活动，工商行政管理机关不予办理登记()

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34 当事人约定使用电子签名数据电文的文书，不得仅因为其采用电子签名数据电文的形式而否定其法律效力()

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35 根据法律规定，定金的数额不得超过合同标的额的百分之三十()

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36 支票丧失，应由出票人通知其开户银行办理挂失止付()

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37 会计原始凭证金额错误的，应当由出具单位重开，也可在原始凭证上以大写更正金额()

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38 商业银行申请开办证券投资基金托管业务由中国证监会受理审查并决定()

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39 依照股份所表示的股东权的内容不同，股份可分为普通股与特别股()

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40 资本充足程度直接决定银行的最终清偿能力和抵御各类风险的能力()

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41 人民法院要求扣划款项时，商业银行按照法院要求为其提取现金()

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42 设立商业银行的条件之一，是应当具有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额()

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43 商业银行凭工商行政管理部门办理的营业执照，到国务院银行业监督管理机构领取经营许可证()

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44 经国务院银行业监管机构负责人批准银行业监督管理机构可以冻结有关人员资金()

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45 破产案件由债权人所在地人民法院管辖()

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46 现金银行汇票丧失，应由失票人通知出票行办理挂失止付()

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47 依法承包的荒山荒滩等土地使用权无论发包方是否同意，都不可抵押()

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48 抵押贷款合同可以约定，当借款人到期不偿还贷款，抵押物可有权归贷款人所有()

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49 担任因经营不善破产清算的公司企业的董事或者厂长经理，并对该公司企业的破产负有个人责任的，不得担任商业银行的董事高级管理人员()

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50 公民法人或者其他组织认为行政机关和行政机关工作人员的抽象行政行为侵犯其合法权益，有权依照本法向人民法院提起诉讼()

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为梦想加油，祝您心想事成！

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