1基金托管业务的风险包括___。
A.将基金资产投资于与托管行有利害关系的公司发行证券
B.在基金信息公开披露前，向他人泄露有关信息
C.基金份额持有人以外的第三人谋取利益
D.从事基金投资、未经审批的证券承销和除国家债券以外的其他证券自营业务
E.动用商业银行信贷资金从事基金投资
2在开展或有负债业务时，下面哪种情况属于不合规现象:
A.擅自改动收费标准或不按标准收费
B.为无真实交易背景的客户办理或有负债业务
C.未经批准开办或增开新的或有负债业务种类
D.未将或有负债业务纳入授信额度，未统一管理
E.要求客户交纳保证金或提供第三方保证等反担保措施
3理财业务的监管要求包括___。
A.市场准入监管
B.操作流程检查
C.信息披露检查
D.检查商业银行是否盲目提供保底承诺的理财产品
E.检查商业银行在理财营销过程中是否出现无序竞争
4贷款分类应遵循以下哪些原则。
A.真实性原则
B.及时性原则
C.重要性原则
D.审慎性原则
5下列哪些机构的最高拆入限额和最高拆出限额均不能超过机构实收资本的2倍:
A.中资商业银行
B.外商独资银行
C.中外合资银行
D.中外合作银行
6买方保理商和卖方保理商原则上不介入买方和卖方之间争议的解决。()
7银行卡业务中存在的诈骗风险、内外勾结作案风险均属于操作风险。()
8有疑点的汇票，银行不能退给持票人，应向有关主管人员及时汇报并查询，做出相应处理；确属假票的，应扣留票据，必要时移交上级行。()
10根据我国《信托法》的规定，委托人或受托人破产时，信托财产列入其清算财产范围。()
11商业银行应建立有效的衍生产品法律风险控制机制。()
12个人住房贷款合同期内贷款利率的调整由借贷双方按商业原则确定,采用固定利率的确定方式。()
13《保理风险承担协议书》是两个保理商之间的协议书。()
14经济资本作为银行的管理系统，只对银行管理层进行风险决策和战略决策发挥作用。()
15投资性贷款评估要运用系统工程的理论与方法，通过大量定量分析，推导出定性的结论，做出公正的评价，为投资项目的取舍提供可靠的根据。()
16在保理业务中，买方保理商可以向卖方保理商和买方行使追索权。()
17卖方如有融资需求，卖方保理商可在核准的保理信用额度内对其提供一般不超过发票金额的80％的融资。()
18现金管理业务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。()
19在信贷资产利率低于所发行证券利率和发行费用水平时，资产证券化发起机构在转让信贷资产时，根据有关会计处理规定可提高当期利润。()
20财政存款和临时存款也应纳入应付利息科目核算，计提应付利息。()
21在外汇掉期交易中，两种货币在某一特定时期互相交换运用成本，其互换成本为两种货币的利率差，在实际交易中以掉期率表现。()
22租用人在代保管保管箱业务部门的营业时间内，可随时按规定的次数使用其租用的保管箱，但不得将租用的保管箱分租或转租给别人。()
24银行卡业务的风险主要涉及信用风险和市场风险，它们来自于银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各个方面。()
25全国银行间债券市场债券交易双方不得买空或卖空。()
26商业银行在对各项应付款项进行实际提取，可根据自己需要选择时间进行计提。()
27全国银行间债券市场债券交易中，受到取消交易员资格处罚的交易员，自处罚之日起两年内不得再次申请交易员资格。()
28在单笔业务层面上，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为银行决定是否开展该笔业务以及如何进行定价提供依据。()
29证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的，不得以该种股票进行质押。()
31保证金按担保的对象不同分为银行承兑汇票保证金、信用证保证金、保函保证金三种。()
32全国银行间债券市场债券结算和资金结算必须在同一日进行。()
33RAROC=(收益-预期损失)/经济资本(或非预期损失)()
34商业银行分支机构经营表外业务应当获得上级银行的授权。()
35银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的10%。()
36非金融机构应委托结算代理人进行债券交易和结算。()
37对同一银行机构不得同时进行网上拆借和网下拆借业务。()
38待处理其他资产业务操作流程，一般包括核实内容、监测分析、拟定清理处理计划、实施清理处理、科目完全清理完毕等步骤。()
39银行卡的信用风险包括恶意透支风险和持卡人信用变故风险等。()
40贷后管理是从贷款发放之日到贷款本息收回之时为止的贷款管理()
41原则上，商业银行会计(出纳)主管人员每季度应至少检查一次有价单证及重要空白凭证库存、保管情况和领用手续。()
42中央国债登记结算有限责任公司负责国债发行的登记、托管和结算。()
43全国银行间债券市场债券买断式回购以净价交易，净价结算。()
44商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务，其核心资本充足率应不低于5%。()
46中期流动资金贷款展期期限累计不得超过原贷款期限。()
47以债券为质押进行回购交易，应办理登记，回购合同在办理质押登记后生效。()
48商业银行内审部门对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估的频率为每半年不得少于一次。()
49全国银行间债券市场参与者债券远期交易卖出总余额与其自有债券总余额的比例不得超过200%。()
50商业银行以超过票面金额为股票发行价格的，以超过票面金额发行股票所得溢价款列入资本公积，属于监管资本中的核心资本。()
