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1合法性校验是指标校验的前提，具体包括报送频度和报送时间等方面的正确性校验。()
2一般而言,只有开证行在信用证中明确注明“可转让”的情况下，信用证方可转让。()
3《商业银行监管评级内部指引(试行)》新增了对市场风险状况的评价。()
4商业银行测算市场风险的内部模型的检验由模型开发和运行人员负责。()
5非经主管领导批准，商业银行使用和保管密押的人员不得变动。()
6在CAMEL评级中，各要素评级在综合评级中所占的比重是固定不变的。()
7特色报表是仅适用于特定银行业金融机构的、反映不具有共性的业务及其所承担风险的量化信息。()
8我国银行信贷登记咨询系统是对与银行有信贷业务的企事业单位和其他经济组织的信息管理系统。()
9银行机构及高管人员管理信息包括银行机构准入审批管理和高管人员管理信息。()
10商业银行在开展新产品和开展新业务之前应获得董事会或其授权的专门委员会/部门的批准。()
12在监管频率上，一般的规则是并表监管周期比单一机构监管的周期短。()
14银行账户与交易账户相对应，银行账户中的项目通常按市场价格或模型计值。()
15定性与与定量相结合，定性因素定量化的评级方法的缺陷在于难以保证定性因素的准确性和权重分配的准确性。()
16一般情况下，可转让信用证受益人可以要求信用证中特别授权的转让银行，将该信用证全部或部分转让给一个或数个受益人。()
17董事会可以授权其下设的专门委员会履行市场风险监控的职能。()
20信息系统是一个由人、硬件、软件和数据资源组成的人造系统。()
21授信工作人员在各个工作环节都勤勉尽职地履行职责，即使授信出现问题，也可以根据情况免除相关责任。()
22票据的签发应具有真实的交易关系和债权债务关系,但票据转让不一定具有真实的交易关系和债权债务关系。()
23银监会成立以来，明确提出了“管风险、管机构、管内控、提高透明度”新的监管理念。()
25我国利率政策由中央银行统一制定，因此商业银行的利率风险暴露还不太明显。()
26商业银行审查票据签章时必须把握，支票上的单位出票人签章，应为该单位在银行预留签章一致的财务专用章或者公章加盖其法定代表人或者其授权代理人的签名或签盖。()
27我国监管职能定位中的“风险监管”就是要对金融机构风险进行评估，而不必拘泥于每一笔的风险。()
28商业银行确定抵押物价值为该房产在该次买卖交易中的成交价或评估价的较低者。()
29经济金融全球化引起金融风险国际化，客观要求加强监管的国际合作。()
30非现场监管中的三分联席会议的出席方包括:被监管机构、监管机构、大股东。()
31在对主要表外项目进行分析时，监管人员应加强对垫款情况的分析。()
33某商业银行办理了一贴现时间为185天的票据业务。()
34《风险评估报告》是整套风险为本监管方法的核心文件,目的是从合规监管的角度去综合分析一家银行。()
35计算关联自然人与商业银行的交易余额时，其近亲属与该商业银行的交易不应当合并计算。()
36贷款担保对银行贷款具有一定的风险缓释作用，是贷款的第二还款来源，因此银行可以放松对借款人信用状况的审核、分析评价和贷后动态管理。()
37巴塞尔委员会2000年出台的《信用风险管理原则》也对关联交易提出要求:“所有的的授信业务都必须在保持一定距离的基础上决策。对关联公司和个人的授信，必须有特殊的授权程序，进行重点地监测，并采取适当控制和化解近距离贷款的风险”。()
38有价单证销毁时，应由会计部门造具清单，经主管领导批准后统一销毁。()
39我国贷款分类指导原则规定,重组后的贷款分类结果不能超过重组前的分类结果。()
40当综合评级是3或以下时，综合评级一般不应高于流动性的要素评级。()
41商业银行发放个个人的汽车消费贷款期限最长不超过5年。()
42商业银行签发汇票时，必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票金额的可靠资金来源。()
43银行卡中的专用卡，其专门用途是指在百货以及餐饮等行业的消费功能。()
45如果影响借款人财务状况或贷款偿还的因素发生重大变化，商业银行应及时调整对贷款的分类。()
47银行金融机构管理子系统主要用于为银行金融机构的市场准入、日常变更及市场退出管理提供信息支持。()
48统计分析的特点:一是定量化;二是宏观性和归纳性;三是预见性。()
49银行在办理贷款担保时，应当遵守国家的法律、法规、金融规章和内部的管理规定，遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，以确保贷款担保具有合法性、有效性和可靠性。()
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