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1收款人开户行审核其托收凭证及附件的时间不得超过次日。()
2在对流动性进行评估时，预期会在短期内出现流动性危机的银行应该被评为等级1。()
3同一个总体，时期指标值的大小与时期长短成正比，时点指标值的大小与时点间隔成反比。()
4内部控制评价应遵循全面性、统一性、独立性、公正性、重要性和及时性六个原则。()
5德法模式下的董事由监事会选任，并接受监事会的监督。()
6公司治理利益相关者的正式权利通常涉及到不同的法律规定和复杂的法律问题。()
7一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的1%。()
8按照我国《商业银行法》规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超75%()
9不良贷款核销后，银行和借款人之间的债权债务关系随之解除。()
10商业银行内部控制体系是指商业银行为实现经营管理目标，通过制定并实施系统化的政策.程序和方案，对风险进行有效识别.评估.控制.监测和改进的动态过程和机制＿＿()
11根据《银行业监督管理法》的规定，对违规机构采取的监管强制措施主要适用于对严重违反审慎性经营规则的违规银行，具体方式是在业务、股份、分配、财产、机构等方面对其进行限制。()
12适用备案制的高级管理人员任职,在任命前应获得银行业监督管理机构任职资格核准文件。()
13内部控制是一个由企业董事会、高级管理层实现的，为了在一定程度上保证企业高效运营、财务报表真实而设定的过程()
14我国应加快社会社会征信系统建设,尽快建立我国企业征信系统、个人征信系统、全社会的综合征信系统.()
15风险评估是通过对风险种类、风险程度和风险发展趋势进行分析识别，对主要业务的风险水平、风险管理的充分性以及外部风险因素的影响做出判断，并在此基础上对机构的整体风险水平做出评估。()
162004年，银监会在借鉴美国和香港做法的基础上，在外资银行监管中率先引进了风险为本的概念。()
17在并表监管方面，非现场监管的重点是通过分析财务报告数据而识别潜在风险，按照我会“1104工程”设计的基础报表，商业银行需要报送并表的资产负债表、损益表、资产分类、信贷集中、关联交易、流动比率、外汇敞口、资本充足率、表内加权风险资产和表外加权风险资产等数据。()
18非预期损失(UL)指在一定时间跨度内(例如1年)，实际损失超过预期损失的部分。()
19根据评级结果及评价报告所反映的情况，针对被评价机构内部控制体系存在问题的性质及严重程序，银监会可采取相应的一项或多项监管措施＿＿()
20同一股东不得向股东大会同时提名董事和监事的人选。()
22将银行的风险管理因素独立出来给予评级，标志着美国银行监管由此正式进入了风险为本的监管阶段。()
23个人委托贷款适用对象是拥有一定闲置资金，找不到好的用途的客户和短期融资出现困难的客户。()
24监管部门在现场检查、非现场监管中或收到举报、控告发现银行违规行为，认为可能给予行政处罚的，应当予以立案。()
25利率风险是指因利率不利的变动而给银行的财务状况带来的风险。()
26核心资本充足率不得低于4％是商业银行发行金融债券的必要条件。()
27联行往来划分为总行、分行和支行管理的三级联行往来管理体制。()
28收到《金融行政处罚决定书》后,如果被罚的银行业金融机构不服行政处罚决定的,可以在收到处罚决定书60日内向作出行政处罚决定的银行业监管机构提出行政复议。()
29持票人有权要求签发空头支票的出票人赔偿支票金额2％的赔偿金。()
30监管主体依法、依据做出的监管结论，如产生监管人员无法控制的、不可预期的后果，监管人员应受到法律的处罚。()
31《商业银行资本充足率管理办法》确定，采用外部评级机构评级结果来确定对境外主权债权的风险权重时，对外国或地区政府投资公用企业债权的风险权重比照主权评级调低一档()
32当贷款损失准备不足以核销贷款损失时，应计提特殊准备()
332004年，巴塞尔委员会发布的《统一资本计量和资本标准的国际协议:修订框架》将操作风险纳入其中了。()
34商业银行代理工资发放要通过存款人的基本存款帐户办理。()
35持票人有权要求签发空头支票的出票人赔偿支票金额5％的赔偿金。()
36交易账户记录的是银行为交易目的或为规避银行账户中的项目风险而持有的头寸()
37商业银行基层分支机构负责人携款潜逃属于操作风险的范畴。()
38票据的付款人在收到挂失止付通知书之前已经向持票人付款的，也不需要承担责任。()
39贷款风险分类的过程实质上是对贷款内在损失的认定过程，而计提贷款损失准备金是对贷款内在损失的抵补。()
40假设目前收益率曲线是向上倾斜的，如果逾期收益率曲线基本维持不变，则可以买入期限较短的金融产品。()
41计算操作风险资本的三种方法，复杂程度越高，其对资本金的要求相对越低。()
42工作底稿作为《检查事实与评价》的支持文件应如实、准确地反映检查内容。()
43风险价值VaR现在成为了一种内部和外部结合的报告手段。其报告除了提交给银行的高级管理层外，还应提交给监管当局，并成为监管资本计算的基础。()
44杜邦分析法在分析商业银行盈利性时主要揭示了资本收益率和资产收益率两种关系()
45抵押率的高低也反映了银行对抵押贷款风险所持的态度，抵押率低说明银行对抵押贷款采取比较审慎的态度，反之则说明银行对此采取了较为宽松的态度。()
46监管人员分析银行的流动性风险时,应注意检查大额存款的情况。()
47联行往来是指不同银行系统之间由于办理结算、资金调拨等业务,相互代理款项收付而发生的资金账务往来。()
48核心资本充足率=(核心资本-核心资本扣除项)/(风险加权资产+12.5倍的市场风险资本).()
49雇佣合同以及工作状况带来的风险事件的2级目录包括:劳资关系、系统安全性和性别及种族歧视事件。()
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