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1内部和/或外部审计，必须至少每年一次地检审银行的评级系统及其操作，包括检审信贷部门的运作，以及违约概率、违约损失率和违约风险暴露的估算。()
2不良贷款余额和不良贷款率是监管当局对不良贷款进行静态考核的主要参考指标。()
3银行监管者必须有权审查和拒绝银行向其他方面转让大笔股权或控制权的申请()
4在各种债券中，凭证式国债风险最低，收益最稳定。()
5商业银行必须通过新闻媒体披露资本充足率相关信息()
6风险为本的监管是一种以识别与计量风险为基础的新型监管理念，而识别计量风险的基础是风险分类。()
7根据《中华人民共和国票据法》规定:付款人承诺汇票,不得附有条件;承兑附有条件的,视为拒绝承兑。()
8花旗银行设立了独立行使操作风险监督作用的部门，向花旗集团高级风险官负责。()
9限额制度应确保任何超出原定水平的风险头寸，都将立即引起管理层的注意。()
10商业银行柜台工作人员审查时发现票据上有伪造、变造签章的，可以认定票据无效。()
12现场检查行为必须以相应的法律文书的形式表现出来，主要的法律文书有《现场检查通知书》、《现场检查公告》、《行政处罚决定书》等。()
13当前,在银行业,证券业和保险业对资本充足性水平已有了统一的国际标准和方法.()
141999年与1998年相比，甲企业工人劳动生产率是乙企业的一倍，这是比较相对指标。()
16对银行违规行为实施行政处罚，是我国银行监管机构实施银行业有效监管的重要手段之一。()
17风险报告的主要作用是提示高级管理层银行的主要风险源.提示银行整体风险和主要发展及预期值得关注的地方。()
18现场检查实施阶段包括进点会谈、分工检查和评价定性三个步骤。()
19某商业银行与一保险公司签订合同并交纳足额报费后，商业银行可以解除保险合同，保险人不得解除保险合同。()
20监管人员应该不仅关注银行对会计数据的分析，而且要深入分析这些会计数据采用的会计方法是否恰当。()
21一般来说，对于大额的不良贷款，特别是大额的可疑类贷款，要逐笔确定内在损失金额，并按照这一金额计提相应的贷款损失专项准备金。()
22判断信用风险的主要依据是借款人过去的现金流量，这意味着如果银行应该对借款人过去的现金流量进行分析。()
23采用委托收款结算方式，如拒绝付款的，银行应自收到委托收款及债务证明当日起3日内出具体拒绝付款证明。()
24巴塞尔新资本协议第三支柱信息披露要求既有定性的，也有定量的。()
25独立评估的主要内容包括内部控制目标是否实现、有关法规和监管要求是否遵循，以及对其前的风险和内部控制改进情况进行跟踪()
26商业银行、财务公司、政策性银行均要报告大额交易和可疑交易.()
27现金流量分析将权责发生制产生的会计数据调整为以现金为基础的会计数据，从而判断在一定时期内现金流入、现金流出以及可用现金余额的水平。()
29监管部门应视情况将非现场分析机构以监管通报的形式通报被监管单位。()
30从理论上讲，非应计贷款及表外应收利息增加时，不良贷款的数量也应相应增加()
31巴塞尔委员会规定在计算市场风险监管资本时，乘数因子不得低于5。()
32监管者应对银行流动性管理的战略、政策、程序和操作进行独立评价()
33信用风险内部评级法中的违约损失率等于1减回收率()
34原记载人对票据上可以更改的记载事项更改时，应在更改处签章证明。()
35商业银行盈利性分析的步骤主要体现在盈利的真实性、稳定性和合理性()
36确定固定资产成本时，应当考虑预计弃置费用因素。()
38在我国，由于现实原因，对抵押担保的风险缓释作用，监管规定采取了相当严格的处理方式，即在计提准备金时不考虑抵押担保。()
39对商业银行各级分支机构内部控制的评价，按每三年一个周期，由监管部门确定每年要覆盖的分支机构数量，但一个周期内必须覆盖该银行的全部分支机构()
40抵押物登记手续办妥的日期原则上不得早于抵押贷款的实际发放日期。()
41实证分析是商业银行盈利性分析的一种主要方法()
42基本指标法是采用前三年各年的总收入乘上一个固定的比例并加总后的平均值。()
43票据背书连续，最后一次背书转让的被背书人是票据的最后持票人。()
44信用卡附属卡发生透支的，主卡持卡人要承担透支金额的偿还和支付透支利息的责任。()
45银行监管机构对商业银行开办中间业务实施备案制。()
46如果银行使用内部评级高级法，则采用监管当局设定的估算值。()
47贷款质押根据标的物的类别，分为动产质押和权利质押。()
48我国银行监管当局对银行机构流动性监管只包括本币流动性，不包括外币流动性。()
49使用内部评级法的银行，在他们的预测中不需要反映出“经济不景气”因素。()
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