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1巴塞尔新资本协议将操作风险定义为:“由内部程序、个人或系统的不足或失败造成的损失风险”。操作风险包括法律风险、声誉风险和策略风险等。()
2由于提前支取和定活两便存款期限的不确定性以及活期存款未预提利息等因素,实践中往往造成银行应付利息的计提数与实际支付数有很大差距。()
3支(汇)票、信用卡(证)、联行报单、债券收款单证和特种转账凭证中只有债券收款单证不属于重要空白凭证。()
4护照、军官证、文职干部证、港澳同胞回乡均可作为证办理支付结算的有效身份证件。()
5针对巴塞尔老资本协议的不足，巴塞尔新资本协议进行了一项重要的创新，即使用信息披露，对银行信用风险暴露进行更加精确的计算。()
6银行监管者应确保银行建立全面的风险管理程序以识别、计量、监测和控制各项重大的风险。()
7已填写实际结算金额,但未填写多余金额的银行汇票,银行不予受理。()
8商业银行不仅应对单个借款人进行统一的授信，更应重点关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险，并尽可能根据实际的风险状况确定整体授信限额。()
9监管的具体目标内容、政策措施、方式方法、技术手段的转变就是监管理念的更新。()
10每笔零售风险暴露必须归入同质的风险资产池，以作为贷款审批程序的一部分。()
11不良贷款是指由于借款人到期无法正常履行偿还责任，将会给银行带来一定经济损失的贷款.()
12基本存款账户是存款人因借款或其他结算需要,在银行开立的银行结算账户,用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。()
13根据《中华人民共和国担保法》(以下简称《担保法》)的规定，在我国。借贷活动的担保方式主要是:抵押、质押和保证，这三种担保方式可以单独使用，也可以结合使用，同一种担保方式的担保人可以是一人，也可以是数人。()
14我国银行监管部门颁布的指引规定，银行董事会应下设关联交易委员会、风险管理委员会、薪酬委员会、提名委员会，以增强董事会决策的专业性。()
15银监会规定的商业银行可以聘用关联方控制的会计师事务所为其审计。()
16目前，国内商业银行不良贷款认定程序主要包括初分、审核和审批三个步骤。()
17实施以风险为本的现场检查的一项主要任务是核实情况，不需要对检查的业务或风险状况作出评估。()
18债务重组就是债务的重新组合与安排，以协助缓解债务人的困难，避免因采取立即追偿措施而蒙受更大损失，它是商业银行处置新发生不良贷款的最主要方式之一。()
19巴塞尔新资本协议对资本的定义与巴塞尔老资本协议完全不同()
20信用风险的量化分析相对比较困难，其主要原因在于观察数据少且难以获得。()
21机构准入,是指银行业监督管理机构依据法定标准,批准银行业金融机构法人或其分支机构的设立与变更等情况。()
22破产与撤销(关闭)都是通过合法的途径结束有问题商业银行的经营资格.()
23储户遗失存折可以先用口头或者函电形式申请挂失，但必须在五天内补办书面申请挂失手续。()
24巴塞尔新资本协议规定在使用内部评级法时，贷款损失准备金的多余或不足部分，将依据特定条件计入资本或从资本中扣除()
26对银行公司治理情况进行现场检查时，问卷调查一般应按员工职位等级分层次进行。()
27内部评级体系是银行进行风险管理的基础平台。()
28从风险与经营规模的关系看，在经营模型大，管理链条长、业务交易频繁、结构变化迅速的经营机构，受到操作风险冲击的可能性最大。()
29界定机构业务领域的重要原则是根据监管要求来划分业务领域，一般不沿用机构自身对职能或业务线的划分方法。()
30银行对逾期的保证贷款进行催收时，只需要向保证人发出“逾期贷款催收函”即可。()
31开发适合银行操作的验证方法，来评估内部评级和风险评估系统的效果，主要责任在于监管当局。()
32发展个人理财业务是国内商业银行以为客户增值收益为目的，转化储蓄的工具和创新手段之一。()
33截至目前，银监会已与美国.香港等多个国家和地区金融监管当局签订了谅解备忘录。()
34对贷款损失准备金的定量分析就是对贷款损失准备金的总量水平是否充足做出判断。()
35商业银行的信用风险来源于银行的部分业务中。()
36风险性非信贷资产是指非信贷资产中有某种风险和损失的,仅因市场变化而形成的资产占用或垫款,具有潜在的风险和损失。()
37除非经过国务院批准，商业银行不得豁免贷款。()
38商业银行发行，并由银行或第三方提供担保的混合资本债券可以计入附属资本()
39验货付款的托收承付，其承付期一般为10日。()
40商业银行可以为股东提供担保，这是股东应享有的权利。()
41通常被监管机构的固定资产占总资产比例不高，而且变化幅度相对较小，对固定资产的监管不应作为持续监管重点。()
42操作风险不包括声誉风险和策略风险，因为声誉风险和策略风险难以量化，所以这两类风险在银行的风险管理战略中可以不用体现。()
43根据银监会颁发的《外汇风险敞口情况表》，外汇风险计量分为两个步骤:首先计量在单一货币上的敞口头寸，然后把几种货币的敞口头寸综合考虑，得到整体上的外汇风险敞口头寸。()
44采用专家判断来进行信贷风险评级是指使用数学公式，对输入变量进行合并处理，然后得出一个数字。该数字代表某一评级。()
45无论久期缺口为何值，利率变动对银行净值都会有影响。()
46新巴塞尔协议所指的三大风险是操作风险、流动性风险和信用风险。()
47定息债券的期间票面利率可以不同，如第一年的票面利率为2％，第二年为3％，第三年为4％。()
48各银行对已经获准开办的新业务,可授权符合条件的下辖分支机构开办,通过书面报当地监管部门。()
49商业银行的会计报表的种类、格式和内容,由中国人民银行总行统一规定。()
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