相关推荐
1同业之间往来账款通过票据交换清算的可采用不设账户的办法。()
2表外业务是银行业金融机构所从事的一种不计入资产负债表内,也不形成现实资产负债,但能改变损益的业务。()
3从现场检查的功能来讲,现场检查可以对被检查银行业金融机构的所有业务的经营和管理活动进行检查,并对被查银行业金融机构的经营管理现状作出基本评价。()
4内部评级法(internalratings-basedapproach,IR;B.是巴塞尔新资本协议的核心内容，内部评级法力求计算银行潜在经济损失。()
6商业银行管理层对银行持有充足资本以应付面临的风险负有主要责任。()
7风险为本的监管把重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上，理顺了监管者和银行管理层各自的职责，对银行管理层风险管理的责任提出了更高期望和要求。()
8巴塞尔新资本协议的核心就是鼓励银行投资和改善风险管理系统。()
9人们保有财富的方式有很多，货币只是其中的一种。()
10贷款分类制度与贷款损失准备金制度、贷款核销制度、应收未收利息的会计制度一起，既是商业银行信贷管理的组成部分，也是银行持续监管的基础。()
11开放式基金持有人可直接向基金发行机构赎回。()
12对各类法人分支机构来讲，一般都不需要进行整体风险评估。()
13企业等开户单位领用支票等重要空白凭证时，不仅要填写领用单，还要加盖全部预留印鉴。()
14信用证的申请人提货完成后，即宣告一笔以信用证为结算工具的的交易结束。()
15在借款人评级中，对同一借款人的不同风险暴露，要给予不同的借款人评级。()
16客户、产品与业务活动带来的操作风险是指由于无意或粗心、不能满足客户特定需求，或者由于产品性质、设计问题造成的失误。()
17现场检查实施阶段包括进点会谈、分工检查、结束现场作业等三个步骤。()
18商业银行日利率的计算公示＝年利率(%)÷365()
19商业银行外汇交易人员不得为自己的账户，也不得为其亲属的账户买卖任何外汇产品，交易人员因处理私人事务而要买卖外汇产品，必须通知有关管理人员监督其个人的买卖行为。()
20《有效银行监管核心原则》就有效银行监管的条件、审批程序、监管方式以及监管当局的纠正权力等诸多方面提出22条原则。()
211988年9月，巴塞尔银行监管委员会首次发布了《操作风险管理》文件。()
22证券投资可分为交易类和投资类两类，交易类证券可用来提供流动性，而投资类证券不能提供流动性。()
23银行内部评级系统是对风险进行量化,虽然贷款评级是内部评级的一部分,但贷款评级则主要依赖于定性评估。()
24对于信用风险和市场风险来讲，一般存在风险与收益对应的关系。()
25在实际风险评估操作中，当监管人员完成了信息收集和补充澄清工作后，需要制定一张以各重要业务种类为列，以各类风险的水平.方向和风险管理能力为行的风险矩阵图。()
26银行使用高级计量法来计量操作风险不需要监管当局的批准。()
27工作底稿可按照一事一稿进行记录，也可以视检查项目的情况进行合并处理。()
28对资本严重不足的商业银行，银监会可以依法对其实行接管()
29统计分析按照是否连续可以划分为定期分析(月度、季度和年度等进度分析)和定量分析()
30对银行进行CAMEL评级时，银行流动性的改善可能来自于不稳健的存款吸收手段或较低的贷款需求。()
31VaR的常用模型技术当中，对非线性的资产组合有失准确的是方差－协方差法。()
32只有当保证人有能力和意愿代替借款人偿还贷款，贷款的保证才是可靠的。()
33对于分红保险，必须向客户作出确定的分红承诺，不得有误导客户的行为。()
34银行业金融机构为企业办理银行承兑汇票、信用证、保函等表外业务主要是依靠银行信誉和银行服务。()
35《现场检查通知书》可提前发出,待进入现场后提交给被查银行业金融机构正式文本。()
36关注贷款迁徙率为关注贷款中变为不良贷款的金额与关注贷款之比，应小于1.5%。()
38实施现场检查应当遵循依法、公正和效率的原则。()
39《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》明确提出我国商业银行对集团客户授信应遵循的主要原则，提出了对集团客户大额授信业务风险管理的具体要求。()
40对贷款损失准备金的评估包括定性和定量的分析。()
41对银行业金融机构的授信业务内部控制的检查,实质上是对信贷管理的一种再监督行为。()
43巴塞尔新资本协议的操作风险是指由于内部程序，个人或系统的不足或失败造成的损失风险.()
44现场检查中发现银行办理了一笔单位100万元定期存款到期直接转帐支付给原材料供应商帐户，便认定其违规。()
45商业银行是一种特殊企业，不能按照《公司法》设立。()
46信用风险中的违约行为是指存在违背合同规定、拒绝支付(或偿付)本金或利息行为的可能。()
47合规监管,是指依据法律法规对商业银行进行严格的市场准入管理、风险识别与控制以及监督检查的监管方式。()
48银行机构拆出资金的最长期限不得超过中国银监会规定的拆出资金最长期限。()
49违反国家有关法律和法规发放的贷款应至少归为次级类贷款。()
支付0.00元
