找资料找试卷就是这么简单
A.取得保险监管部门核发有效的《经营保险代理业务许可证(兼业)》
B.与委托人签订书面《保险代理合同书》
C.代理保险业务人员必须取得代理保险业务资格
D.必须制定操作管理办法、授权管理规定等相关制度，规范行为
E.经营过程中没有出现任何违反金融法律法规的行为
历年试卷
A.提供的有关资产证明
B.银行对账单
C.财务报表
D.税单证明
A.强化新发卡的风险防范和信用审查
B.严格操作规程的日常管理，完善业务流程的内控建设和授权管理
C.加强特约商户的审慎选择和后续管理
D.落实银行卡风险资产的实时监控，促进新技术的推广和应用
E.重视银行卡业务运作的全程监督和事后评价
A.对于定价风险，主要是考察银行程序制定和执行的合规性
B.对于抵债资产价值贬损和权利丧失风险，应重点检查银行管理是否到位
C.对于操作风险，应要求银行规范操作流程，落实责任并对相关责任人进行处理
D.对于道德风险，应要求加强制度防范，对已发生的问题严肃处理
A.增值税发票
B.普通发票
C.商品发运单据
D.商品交易合同
A.外汇
B.债券
C.股票
D.贵金属
E.商品
A.贷款额度
B.开立保函额度
C.开立银行承兑汇票额度
D.承兑汇票贴现额度
E.进(出)口押汇额度
A.政策性风险
B.法律法规风险
C.银行流动性风险
D.操作性风险
E.不正当竞争风险
A.业务合规性
B.内部控制及制度执行
C.数据的真实性
D.风险管理
A.税后净营业利润
B.所配置的经济资本
C.股东所要求的资本回报率
A.有价证券
B.单证
C.契约文件
D.珍贵文物
E.贵重物品
A.可以使闲置的资本退出银行,重新寻找收益来源
B.可以降低资本比率,使资本结构向目标比率趋近
C.纠正股票价格偏差,使股票价格调整到银行管理层认可的水平
D.由于流通中的股票减小,银行的资本收益率和资产收益率就会随之上升
E.驱逐一部分不满意的股东,减小收购的威胁
A.质押贷款合同期满，借款人未按期归还贷款本金和利息的
B.借款人或处置人被宣告破产的
C.借款人或处置人违约，贷款人需依法提前收回贷款的
D.借款人或出质人死亡而无继承人履行合同的
A.可行性报告
B.招募说明书
C.目标债权人近三年的财务报告
D.协议文本
A.按业务种类、流程、或按部门从属建立明确、具体、可操作性的制度体系
B.建立明确的授权制度
C.各部门职责明确，关键岗位分离，重要岗位人员定期轮换
D.建立合理、完善的票据业务审批流程
A.发卡行
B.特约商户
C.持卡人
D.收单银行
E.清算机构
A.业务凭证要素、条件审查不严
B.业务账务处理不规范
C.业务未进行账务核对，收费不规范
D.业务操作环节出现诸多人为失误
A.企业信息咨询
B.托管基金清算
C.会计核算
D.代保管
E.监督管理人投资运作
A.政策性银行
B.全国性中资商业银行
C.城市商业银行
D.外资银行
E.外国银行分行
A.公平性
B.全面性
C.系统性
D.合理性
A.商业银行代保管业务各项内控制度的有效性
B.保管箱设施装备和管理安全的可靠性
C.代保管责任划分是否明确，对因不可抗力等因素造成的损失，是否承担了不该承担的赔偿责任
D.检查商业银行对代保管费用的收取是否及时足额，核算是否正确
E.管库员在营业时间内要经常进行巡查，发现问题及时报告业务主管
A.开办的业务是否合法合规
B.评价商业银行贷款及其他表内授信业务管理组织框架和公司治理是否健全有效
C.相关内部控制制度是否全面、审慎、有效和独立
D.评价商业银行是否科学地识别衡、量、监测、预警、控制了贷款及其他授信表内授信业务状况
A.直接的循环信用额度
B.递减的循环信用额度
C.递增的循环信用额度
D.可转换循环信用额度
E.备用信用额度
A.营业执照复印件
B.质押合同副本
C.质押合同原本
D.营业执照
A.国内出票保理
B.国内综合保理
C.国内商业发票贴现
D.国内理财保理
A.规模管理
B.结构管理
C.期限管理
D.债务资本管理
A.识别金融机构在交易中扮演的角色和面临的风险
B.检查金融机构是否符合有关监管规定中相应得市场准入条件
C.检查金融机构是否制定了相应的规章制度及其完备性
D.检查金融机构是否执行了有关的规章制度
E.检查金融机构是否进行了充分的信息披露
A.不良贷款
B.非信贷资产
C.表外业务
D.中间业务
A.柜台未出租保管箱的正钥匙要专人保管
B.负责保管钥匙(备用锁)人员可以兼任管库员
C.柜台经办员将两把开箱钥匙交给租用人或其指定的被授权人时，要当着租用人的面拆封
D.柜台经办人员、管库员要严格审核租用人或其指定的被授权人的开箱凭证及有关身份证件的真实有效性
E.营业柜台经办人员每日营业终了登记各类分户账合并与会计核对相符
A.大型集团客户和大型项目的融资以及各种大额流动资金的融资
B.单一企业或单一项目的融资总额超过贷款行资本金余额10%的
C.单一集团客户授信总额超过贷款行资本金余额15%的
D.借款人以竞争性谈判选择银行业金融机构进行项目融资的
A.分支机构开办开放式基金代销业务须经总行授权
B.各级代销机构要严格按照总行的有关办法、规定、规范和业务流程办理基金代销业务
C.各级代销机构在办理基金代销业务时，须使用总行统一规定的单据和凭证格式
D.各级代销机构在办理基金代销业务时，须使用基金管理公司统一规定的单据和凭证格式
E.各级代销机构应严格按照总行规定的标准收取基金代销业务的手续费
A.账户信息查询风险
B.账户间转账风险
C.账户挂失风险
D.系统故障风险
E.买卖交易风险
A.资产变动法
B.收入变动法
C.系数法
D.负债变动法
A.流动性管理
B.账户信息查询
C.外币理财
D.快速收付款
E.快速融资
A.生产经营情况
B.企业管理情况
C.财务状况
D.担保落实情况
A.身份证明
B.保管证
C.代保管协议书
D.预留印签
E.预留密码
A.对发起机构能够“终止确认”证券化资产出具会计处理意见书
B.开展法律禁止调查
C.参与设计交易结构，解决交易中遇到的法律问题
D.撰写交易法律文件和发行说明书
E.出具法律意见书
A.控制了风险总量
B.优化了负债结构
C.促进了业务结构调整
D.强化了资本回报对经营管理的约束
E.推动战略实施
A.借款人的财务状况
B.项目的概况及市场状况
C.项目的财务现金流量分析
D.项目的准入审批手续及有权环保机构出具的环境影响监测评估文件等
A.社会动荡
B.发生战争
C.出现金融危机
D.商誉风险
E.政策风险
A.持卡人的资信能力变化风险
B.持卡人的恶意透支风险
C.制度缺漏风险
D.制度执行风险
E.真实持卡人的欺诈风险
A.附属资本总额最高不超过核心资本总额
B.长期次级债券数额最高不超过核心资本的50%
C.一般准本金中用于防备潜在但尚不能确认的账面损失的储备或呆帐准备部分，最高不超过风险资产的1.25%，在特殊情况下，可短期内达到2%
D.对于重估证券时尚未实现收益的资产重估储备，按55%进行折算
A.国际保理和国内保理
B.融资性保理和非融资性保理
C.公开型保理和隐蔽型保理
D.有追索权保理和无追索权保理
E.双保理和单保理商保理
A.实物
B.工业产权
C.非专利技术
D.土地使用权
A.会计处理
B.交易估值
C.头寸统计
D.交易结算
E.提供报表
A.信用风险资本
B.市场风险资本
C.流动性风险资本
D.操作风险风险
A.全额包销
B.部分包销
C.尽最大努力推销
D.强制推销
A.所提供的有关文件被证实无效
B.未能履行和遵守贷款协议所约定的义务
C.未能按贷款协议规定支付利息和本金
D.以假破产等方式逃废银行债务
A.项目概况
B.市场预测
C.技术与设计分析
D.投资计划
E.不确定性分析
A.与业务规模是否匹配
B.与经营风险相匹配
C.风险能否有效控制
D.与人员匹配是否相符
A.交易输入
B.头寸管理
C.报表功能
D.风险分析功能
E.额度控制
