1在对问题报表的处理中，直接打回要求被监管机构在规定时间内重新报送是属于:
A.迟报处理
B.漏报处理
C.错报处理
D.异常变动处理
2主要负责单家银行业金融机构报表数据的收集、审核、分析和报告，并依据报表指标和数据开展相关非现场监管工作。
A.监管部门
B.统计部门
C.科技信息管理部门
D.市场准入部门
3单笔信托资金不得低于人民币。
A.1万元
B.2万元
C.3万元
D.5万元
4下述发生在20世纪90年代以来的商业银行案件中，不属于操作风险损失典型案例的是:
A.巴林银行交易损失案件
B.大和银行交易损失案件
C.美国橙县破产案
D.中国银行哈尔滨分行高山携款潜逃案件
5有价证券的二级市场是指:
A.证券发行市场
B.货币市场
C.资本市场
D.证券转让市场
6商业银行不能为单位存款人开立两个:
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
7由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是:
A.银行本票
B.银行承兑汇票
C.支票
D.商业承兑汇票
8根据《贷款损失准备计提指引》贷款损失准备金不包括:
A.循环准备
B.一般准备
C.专项准备
9通过统计单一外币敞口、外币总敞口等，帮助监管人员了解并监测被监管机构承受的()风险水平和趋势。
A.市场
B.法律
C.操作
D.信用
10商业银行向我国政府投资的中央政府债权的风险权重为————。
A.0
B.20%
C.50%
D.100%
11根据巴塞尔新资本协议，银行可以从以下方法中选择一种方法，计量应对信用风险而必需的资本要求，以下方法可以且最简单？
A.标准法
B.内部评级初级法
C.内部评价高级法
D.基本指标法
12办理抵押贷款时，以无地上定着物的土地使用权抵押的，必须到__办理抵押物登记.
A.土地管理部门
B.县级以上政府规定的房地产管理部门
C.林木主管部门
D.工商行政管理部门
13从项目的风险属性看，拆放同业的哪一类风险程度最高？
A.信用风险
B.利率风险
C.操作风险
D.市场风险
14金融机构应当在收到银监会或其派出机构批准文件___日内，持所需材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证。
A.90日
B.60日
C.30日
D.10日.
15全国性法人机构，包括政策性银行、()、股份制商业银行。
A.城市商业银行
B.国有商业银行
C.农村信用社
D.以上都不对
16由内部程序、个人或系统的不足或失败造成的损失风险。
A.操作风险
B.市场风险
C.信用风险
D.以上都不对
17如果企业用经营活动产生的现金还款，但未来现金流量难以预测，不确定因素太大，在不考虑其他因素情况下，可将该企业贷款划分为:
A.正常类
B.关注类
C.次级类
D.可疑类
18银行在选择VaR的常用模型技术时:
A.必须遵照巴塞尔委员会的硬性要求
B.银行可以自行选择，但必须报监管当局批准
C.必须遵照监管当局的硬性要求
D.银行可以自行选择三种常用模型技术中的任何一种
19监管机构应督促金融机构至少进行一次信息披露
A.每月
B.每季
C.每半年
D.每年
20使用标准法计算操作风险资本时，将银行的业务分为____产品线:
A.8个
B.6个
C.10个
D.5个
21对金融集团整体风险进行的监管，称之为。
A.功能监管
B.定量监管
C.定性监管
D.并表监管
22非现场监管人员发现数据异常变动，首先问询()。
A.被监管机构
B.非现场负责人
C.上级银监部门
D.主监管员
23巴塞尔银行监管委员会首次发布《操作风险管理》文件的时间是:
A.2004年6月
B.2005年6月
C.2003年6月
D.1988年9月
24非现场监管的中期监管分析中的中期是指
A.一个月
B.一季度
C.半年
D.一年
25先进国家和地区的监管当局通常采用()评级方法。
A.定性判断
B.定量判断
C.定性与定量相结合
D.以上都不是
26在银行贷款五级分类中，尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款应分类为:
A.损失类贷款
B.可疑类贷款
C.次级类贷款
D.关注类贷款
27哪级机构要对操作风险管理框架的执行情况负责:
A.高级管理层
B.股东大会
C.监事会
D.董事会
28计算VaR的核心工作是:
A.一致性
B.波动性
C.偶然性
D.损失率
29商业银行发放个人汽车消费贷款中，自用车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是————
A.50%
B.60％
C.70%
D.80%
30金融集团的内部交易会降低其的透明度。
A.财务状况
B.信贷业务
C.风险状况
D.不良贷款
31对挪用的贷款质量分类最高只能分为:
A.正常类
B.关注类
C.次级类
D.可疑类
32没有提供相应的付款依据，单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，不应超过人民币___。
A.2万元
B.5万元
C.10万元
D.20万元
33在进行CAMEL评级时，当银行的管理评级被评为“等级一”时，其风险管理评级()
A.必须为一级
B.不低于二级
C.不低于三级
D.不做要求
34某企业当年购置固定资产1000万元，该项目应计入现金流量表中___活动现金流出。
A.经营
B.投资
C.筹资
D.利润
35并表监管的路径是“功能监管－－并表监管”。
A.功能监管
B.剔除内部交易
C.并表监管
D.机构监管
36资本充足性、信用风险、流动性风险、市场风险以及关联交易等，为并表监管中所包括的内容。
A.定量并表监管
B.定性并表监管
C.法人并表监管
D.单一机构监管
37对法人机构的年度评级工作应于该年度结束个月内完成，有效评级时间不得少于个工作日。
A.3,10
B.4,15
C.3,15
D.4,10
38非现场监管人员同一岗位最长不宜超过年。
A.1
B.2
C.3
D.4
39敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究_____市场风险要素的变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。
A.多个
B.单个
C.复杂
D.突发
40在关联交易监管中，对集团关联方的授信不得超过资本的.
A.10％
B.15％
C.50％
D.60％
41巴塞尔新资本协议的一项创新是:引入了关于的资本要求的规定。
A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.声誉风险
42并表监管的路径是“功能监管－剔除内部交易－”。
A.功能监管
B.剔除内部交易
C.并表监管
D.机构监管
43哪种市场风险计量方法是目前量化风险最成熟的手段和应用最广泛的手段:
A.VaR
B.压力测试
C.缺口分析
D.久期分析
44操作风险自我评估过程必须独立进行，其结果仅依赖于:
A.董事会
B.特定报告人
C.主管操作风险的部门
D.其他关键部门
45对被监管机构不具有交易市场的投资应重点关注其()风险。
A.法律
B.信用
C.操作
D.流动性
46《商业银行关联授信与交易管理办法》规定，商业银行应该每向银监会报告单一法人的关联授信和交易情况，每半年报告集团并表的关联授信和交易情况。
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年
47()是相对于机构监管而言，是顺应金融跨业经营而出现的，指将一个金融机构或金融集团的不同金融职能进行分别监管，对于有多种金融职能的机构由多个专业监管机构分别监管。
A.机构监管
B.并表监管
C.功能监管
D.跨境监管
48如果一家银行在进行CAMEL评级时，资本充足性评级被评为一级，那么其资本充足率并预计在多少日期之内应保持或超过现有水平()
A.两年
B.一年
C.半年
D.一季度
49下列选项中不属于CAMEL监管评级中，对资本充足率的评级要素的是()
A.现有资本水平
B.资本的构成和质量
C.各种反映资产质量的比率和变化趋势
D.资产质量及其对资本的影响
