找资料找试卷就是这么简单
A.债券持有人对银行的索偿权位于存款人及其他普通债权人之后
B.
C.债券不以银行的资产为抵押或质押
D.
E.债券不可由持有者主动回售
F.
H.未经银监会事先同意，发行人不准赎回
历年试卷
A.纵向报告机制
B.横向报告机制
C.纵向管理协调机制
D.横向管理协调机制
A.缓解金融机构资金补足
B.弥补财政赤字
C.对宏观经济进行调控
D.为货币政策的制定提供依据
A.存放中央银行款项
B.存放联行款项
C.固定资产净值
D.存放同业款项
E.应收帐款
F.委托贷款及投资
A.支付结算类中间业务
B.银行卡业务
C.代理类中间业务
D.基金托管业务
E.咨询顾问类业务
A.将有限的资金能够配置到经济效益最佳的地方
B.资金融通能够以尽快的速度得以完成
C.提高融资规模
D.改善融资结构
E.改善投资结构
A.合理并且直观
B.银行认为是得出违约风险暴露的重要因素
C.有可靠的银行内部分析支持
D.以上说法都对
A.决策机制
B.激励机制
C.执行机制
D.约束机制
A.商誉
B.对并表金融机构的资本投资的50%
C.对未并表金融机构的资本投资的50%
D.对非自用不动产和企业资本投资的50%
E.对非自用不动产和企业资本投资
A.固定型
B.浮动型
C.综合型
A.信息采集
B.质量审核
C.情况记录
D.现场走访
A.企业间的商品赊销
B.企业间的分期付款
C.商品交易基础上发生的预付定金
D.国库券
E.信用卡
A.商誉
B.对未并表金融机构的资本投资
C.贷款损失准备金
D.对非自用不动产和企业的资本投资
A.经济资本
B.贷款损失准备金
C.利差
D.以上都是
E.以上都不是。
A.距到期日三个月的定期存款
B.距到期日三个月以上(不含三个月)的定期存款
C.发行债券的50%
D.活期存款的50%
A.指导性为主的限制
B.以税收为主的限制
C.货币政策为主的限制
D.强制性限制
A.吸收损失
B.公司治理
C.维护市场信心
D.提高经营成果
A.商业票据
B.国库券
C.支票
D.政府债券
A.减少所得税
B.增加政府支出
C.减少政府转移支付
D.增加私人投资津贴
A.负责制定银行的整体经营战略和重大政策，并定期对此进行重新审视
B.了解银行的主要风险，确定可接受的风险水平并保证高级管理层采取必要措施控制风险
C.督促高级管理层对内部控制的有效执行进行监督
D.制定相应的内部控制制度，监督内部控制的有效性和充分性
A.直接融资
B.间接融资
C.外源融资
D.内源融资
E.债权融资
A.借款人资格与条件方面
B.贷款投向与投量方面
C.贷款担保方面
D.贷款审批方面
E.贷后检查制度执行方面
A.督促银行业金融机构认真执行国家的财经政策
B.督促银行业金融机构加强财务资金管理
C.督促银行业金融机构规范财务核算
D.督促银行业金融机构节约财务费用
A.责令停办部分业务、停止开办新业务
B.限制资产转让
C.停止增设分支机构
D.对银行实施接管
A.对风险的认定和评估存在失误
B.信息交流和沟通机制存在漏洞
C.对内部控制的监控不力
D.未能实现有效的控制活动和职责分离
A.中央银行
B.金融机构
C.国外部门
D.私人企业
E.家庭
A.新设机构一般不超过二年
B.正常机构距上次检查的时间一般不超过三年
C.业务特别活跃的机构
D.以前检查中发现问题较多的机构，尤其是内控方面存在问题或有欺诈行为的机构
E.媒体披露或市场传闻有重大问题或较大风险的机构和一段时间内被举报较多的机构
A.企业增加一批库存新商品
B.建造一批商品房
C.企业购买一辆轿车
D.家庭购买一套新建商品房
E.家庭购买公司债券
A.风险的分类
B.抗风险能力
C.控风险能力
D.化解风险能力
A.内部衡量法
B.外部评估法
C.损失分布法
D.极端值理论模型
A.商业银行必须定期进行模型的验证
B.商业银行必须建立一个健全的体系，用来检验评级体系、过程和风险因素评估的准确性和一致性
C.商业银行必须定期比较每个信用等级的实际违约率和预期违约率
D.商业银行必须在实际违约概率持续高于预期值的情况下下调预期值
E.商业银行必须使用其他的量化检验工具，并同相关的外部数据源比较
A.买入返售证券
B.短期投资
C.拆放同业
D.无形资产
A.银行持有的资本应足以应付预期损失
B. 银行持有的资本应足以应付非预期损失
C.如果银行预期损失超出了准备金，那么银行必须将不足额度从其资本中扣除
D.以上说法都对
A.贷款管理部门是否对贷款调查报告、项目评估报告、客户授信及资信评定等文件进行了审定
B.贷款管理部门对贷款调查报告、项目评估报告、客户授信及资信评定等文件进行审定时是否提出了明确的审批意见
C.贷款管理部门是否超越权限限额审批贷款
D.贷款审批程序是否得到遵守,有无违反贷款审批程序发放贷款
E.是否做到审贷分离
A.现金及银行存款
B.存放同业、拆放同业款项
C.各项贷款
D.待处理流动资产净损失
A.资本充足率
B.资产流动性
C.资产质量
D.资产负债其他有关比例指标管理
E.结售汇管理.
A.风险量化就是对主要的风险元素赋予数值
B.主要的风险元素包括违约概率、违约损失率和违约风险暴露
C.赋予的数值必须根据银行的评级系统估算，或者选用监管当局规定的输入值，这要取决于银行是适合内部评级初级法还是高级法
D.风险量化要求违约和其它词语准确定义，并且坚持内部估算的标准
E.银行往往使用较长观察期的数据(如果有的话)，并且涵盖一个完整的经济周期，以控制统计上的误差。
A.《机构概览》
B.日常监测分析结果
C.《风险评估报告》
D.上一次现场检查报告
E.内外部审计报告
A.公司治理的运作是否建立在完善的组织架构的基础上
B.公司治理相关制度安排是否建立且完善
C.公司决策机制、监督机制和激励约束机制的建立情况
D.公司治理的效果
A.补充功能
B.测度功能
C.传导功能
D.缓冲功能
A.开证权限
B.授权开证管理
C.单据交接签收
D.帐务核实
E.国际收支申报与核销
A.抽查法
B.顺查法
C.盘查法
D.逆查法
E.查询法
F.随机翻阅法
A.董事会
B.监事会
C.高级管理层
D.业务经营部门
E.风险管理部门或人员
A.财务内控制度效果情况
B.财务内控制度建立情况
C.财务内控制度执行情况
D.财务内部监督情况
A.央行发行的短期货币市场基金或票据
B.超额准备金
C.大额可转让存单
D.可转让的银行票据
A.管法人
B.管风险
C.管内控
D.提高透明度
A.查联行来账报告表
B.查联行来账卡片
C.查联行信件、电报进口控制
D.查冲账红字报单和补制报单
A.交割
B.远期
C.期货
D.期权
E.互换
A.外币存款
B.外币贷款
C.债券投资
D.跨境投资
E.外汇买卖
A.诫免谈话
B.警告
C.责令整改
D.责成纪律处分
E.没收违法所得
F.定期书面报告
H.派驻监管人员
