1根据《金融违法行为处罚办法》规定:金融机构存在经营收入未列入会计帐册行为,没有违法所得的,可处以___罚款。
A.5万元以上50万元以下的罚款
B.10万元以上50万元以下的罚款
C.20万元以上50万元以下的罚款
D.50万元以上200万元以下的罚款
2失业发生在:
A.劳动力供给在现行实际工资下超过劳动力需求时
B.劳动力需求在现行实际工资下超过劳动力供给时
C.实际工资低于均衡工资时
3在我国,对于流动性风险严重甚至出现严重支付风险的银行,监管当局可以采取的监管措施不包括:
A.银行出现支付风险或暂时支付风险的,监管当局可责成银行增加上报支付缺口情况报告的频率
B.立即调整资产和负债结构,提高资产流动性和偿还到期债务的能力
C.立即据此取消银行主要高管人员的任职资格
D.要求银行立即召开董事会,研究自我救助方案
4监管人员将依据确定被监管机构的总体风险状况、风险点和薄弱环节，为制定监管计划、确定现场检查范围和实施检查提供决策依据。
A.日常监管分析报告
B.机构概览
C.风险评估报告
D.监管报告
56个月国库券即期利率为4%(连续复利)，1年期国库券即期利率5%(连续复利)，则从6个月到1年期远期利率应为:
A.3%
B.4.5%
C.5.5%
D.6%
6在布雷顿森林体系里，要维持汇率体系的稳定:
A.各国必须保持国际收支平衡
B.各国必须保留足够的外汇储备以干预外汇市场，保持美元供求的平衡
C.各国必须保留足够的黄金以稳定本国汇率
D.美国必须提供足够的美元保持黄金价格的稳定
7对“货币供应量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加”的现象，凯恩斯称为:
A.现金偏好
B.货币流速递减
C.流动性陷阱
D.流动性过剩
8内部控制评级综合评价等级分为几级:
A.分为三级
B.分为四级
C.分为五级
D.分为六级
9《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额_____以上或者商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况”。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
10从资本充足性角度看，假定某金融集团由三个公司组成，母公司实收资本为10亿元，全资子公司实收资本为6亿元，60%控股子公司实收资本为10亿元。进一步假定母公司的法定资本为9亿元，因此剩余资本为1亿元；全资子公司的法定资本为3亿元，因此剩余资本为3亿元；控股子公司的法定资本为3亿元，因此剩余资本为7亿元。在该集团中，内生资本为亿元。
A.10
B.12
C.20
D.16
11下列政策措施，可以应付需求拉上型通货膨胀有:
A.人力政策
B.收入政策
C.财政政策
D.产业政策
12中央银行在公开市场上买进政府债券将导致商业银行的存款:
A.不变
B.增加
C.减少
D.无法确定
13列入非应计贷款后又收回的贷款，首先应冲减:
A.当期利息收入
B.本金
C.本息均衡冲减
D.以上都不是
14内部评级法主要源自银行的内部评级体系。该体系用于决定:需要多少监管资本，才能抵补非预期损失。置信水平必须达到___%或以上。
A.90
B.95
C.98
D.99.9
15下列哪一项不是国际贸易的障碍:
A.关税
B.非关税壁垒
C.配额
D.反托拉斯法
16银行业金融机构受理代客买卖外汇时,必须预先收取相应的货币保证金,其买卖的损益和汇率的风险由___承担。
A.国家
B.中央银行
C.代客买卖外汇的银行
D.客户
17通过对金融企业、金融活动和管理人员进行全方位、全过程、不间断的监管，避免或降低金融风险，保证金融业的稳健运行，这种监管方式是:
A.审慎监管
B.持续监管
C.适度监管
D.适时监管
18商业银行派生存款的能力:
A.与原始存款成正比，与法定存款准备率成正比
B.与原始存款成正比，与法定存款准备率成反比
C.与原始存款成反比，与法定存款准备率成反比
D.与原始存款成反比，与法定存款准备率成正比
19外部评级是_____对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估。
A.监管当局
B.会计事务所
C.律师事务所
D.专业评级机构
20针对贷款组合中的特定风险，按照一定比例提取的贷款损失准备金叫做:
A.普通准备金
B.风险准备金
C.专项准备金
D.特别准备金
21以下对风险监管表述不正确的一项是:
A.风险监管关注银行的业务风险、内部控制和风险管理水平
B.风险监管检查和评价涉及银行业务的各个方面
C.风险监管是一种全面、动态掌握银行情况的监管
D.风险监管与合规监管是对立关系
22___高级管理人员的市场准入，对金融从业年限和经济从业年限都有明确的规定。
A.报告制
B.备案制
C.核准制
D.备案制和核准制
23内部控制评价的评分标准按哪项比例得出综合评价得分:
A.按过程评价占60%、结果评价占40%权重加权得出综合评价得分
B.按过程评价占70%、结果评价占30%权重加权得出综合评价得分
C.按过程评价占80%、结果评价占20%权重加权得出综合评价得分
D.按过程评价占40%、结果评价占60%权重加权得出综合评价得分
24非现场监管人员在分析“各项贷款”风险属性时，其主要风险是:
A.操作风险
B.法律风险
C.信用风险
D.流动性风险
25在上海证券交易所上市交易的某只股票，某年末的每股税后利润为0.20元，市场利率为2.5％:该只股票的静态价格为___元。
A.4
B.5
C.8
D.20
26《商业银行关联授信与交易管理办法》规定，银行对单一关联方的授信不得超过资本的:_
A.10%
B.15%
C.20%
D.50%
27内部评级法是指商业银行在满足监管当局规定的一系列监管标准的前提下，利用银行内部信用评级体系确定信用风险要求的方法。
A.最低经济资本
B.最低资本充足率
C.最低资本
D.最高资本
28“卖出回购款项”项目，要在现场检查时重点关注其:
A.信用风险
B.操作风险
C.市场风险
D.法律风险
29借款人依靠正常经营产生的现金流量已经无法偿还贷款，即使通过重新融资也不能归还全部贷款本息，这属于
A.正常类贷款
B.关注类贷款
C.次级类贷款
D.可疑类贷款
E.损失类贷款
30如果一种商品的需求具有完全弹性，弹性值将会:
A.无穷大
B.大于1
C.等于1
D.等于零
31在我国,当前开展对非信贷类资产的检查,主要是对___非信贷类资产进行检查。
A.国有独资商业银行
B.政策性银行
C.农村信用社
D.邮政储蓄机构
32在计算操作风险的方法中，将年度总收入按照不同的业务进行拆分，并分别给予一定的权重，属于哪一种方法:
A.基本指标法
B.加权平均法
C.标准法
D.高级计量法
33银行监管当局制定一系列规则以弥补市场机制的缺陷，避免市场自发作用造成的资源浪费，从而形成银行监管的:
A.效率型收益
B.费用类成本
C.安全型收益
D.损失类成本
34某商品的均衡价格P=15元时，均衡量为100单位。假设该商品的需求曲线垂直而供给曲线是倾斜的，如果消费者收入增加使该商品需求增加50单位，在新的均衡价格水平下，均衡量为:
A.少于100单位
B.100单位
C.150单位
D.100到151单位之间
35在考虑国内情况和资源限制的前提下，巴塞尔委员会还鼓励各监管当局尽早让合格银行选用以下风险处理方法:
A.标准法
B.基本指标法
C.内部评级初级
D.内部评级高级
36通货紧缩有利于:
A.债权人
B.债务人
C.生产者
D.投资者
37中国人民银行资产负债简表:资产:Aa对金融机构贷款，Ab购买政府债券,Ac金银外汇款；负债:La金融机构存款，Lb财政存款,Lc自有资金与当年节余，Mo流通中货币；整理可得:Mo=(Aa-La)+(Ab-Lb)+(Ac-Lc):财政若出现赤字，采用以下___办法弥补，则不会引起货币供应量扩张。
A.发行政府债券
B.动用节余
C.向央行透支
D.向央行借款
38我国中央银行的资金来源包括:
A.人民币发行
B.吸收社会资金，主要是财政部门、商业银行存款
C.向其他单位借款
D.人民币发行、吸收社会资金和向其他单位(含国际组织)借款
39为确保被监管机构流动性管理的审慎性，机构每月最低流动资产比例不能持续低于多少:
A.20%
B.25%
C.30%
D.40%
40衍生金融工具相对复杂，需要较为完善的信息系统和内部控制系统，应格外关注银行各类系统的风险主要是:
A.信用风险
B.法律风险
C.操作风险
D.市场风险
41在确定银行机构内在风险水平中不考虑的因素有:
A.业务复杂性
B.业务规模
C.业务市场份额
D.管理和控制能力
E.利润贡献度
42根据投资理论，下列哪项正确:
A.当资本折旧率上升时，资本需求保持不变
B.政府实行加速折旧政策，资本需求保持增加
C.如果通胀率比利率上升更快，投资需求曲线保持不变
D.如果通胀率上升速度与利率相等，投资需求将下降
432002年1月1日实行的《银行贷款损失准备计提指引》规定，银行应按___计提一般准备。
A.月
B.季
C.年
44取决于应用哪种监管方法，银行进行风险细分的程度不尽相同。例如，公司贷款A的违约概率为0.03%，其评级为AAA，而公司贷款B的违约概率为10%，其评级为B-。根据银行评估风险的方法的不同，这些贷款的处理方法也不同。按照巴塞尔新资本协议内部评级初级法，银行使用每笔贷款的违约概率来确定风险权重。公司贷款B的最低信用风险资本要求为:
A.8%
B.1.6%
C.1.16%
D.15.48%
E.12%
45如果利率上升，一年后的100美元的现时贴现值将:
A.增加
B.下降
C.不变
D.可能上升或下降
46现金漏损率越大，货币乘数则:
A.越大
B.越小
C.不变
D.不确定
47下列选项中不属于管理评级中，对董事会和管理层的能力和效率评级要素的是()
A.银行整体表现
B.策略和业务计划
C.薪酬政策
D.对监管当局的回应
48在我国,流动性比例、超额备付金比率及核心负债依存度分别不得低于:
A.25%,3%,60%
B.25%,2%,60%
C.25%,3%,70%
D.25%,2%,70%
49取决于应用哪种监管方法，银行进行风险细分的程度不尽相同。例如，公司贷款A的违约概率为0.03%，其评级为AAA，而公司贷款B的违约概率为10%，其评级为B-。根据银行评估风险的方法的不同，这些贷款的处理方法也不同。按照巴塞尔新资本协议内部评级初级法，银行使用每笔贷款的违约概率来确定风险权重。公司贷款A的最低信用风险资本要求为:
A.8%
B.1.6%
C.1.16%
D.15.48%
E.12%
