以下对内部控制的描述中错误的是＿＿ - 银行银监局试题试卷

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1《OECD公司治理原则》2004年修订时比1999年增加了一条原则是__

A.确保有效公司治理框架的基础
B.股东的权利以及所有权的基本功能
C.公平对待股东
D.董事会的作用

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2下面不属于不良贷款管理执行系统职责的是　　　　。

A.执行董事会确定的信贷政策
B.组织实施董事会批准的有关信贷风险管理的各项制度和程序
C.向董事会报告不良贷款的管理情况
D.对董事会、高级管理层履行不良贷款管理职责的情况进行监督。

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3如果法定存款准备金与实际存款准备金相等，则超额准备金率e:

A.e=0
B.e＞0
C.e＜0
D.e趋于无穷大

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4借款人或第三人在不转移特定财产占有权的情况下,以该财产作为抵押物向贷款人提供的担保，是指　　　　。

A.信用
B.抵押
C.质押
D.保证

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5当银行出现违规行为，对违规机构采取的监管强制措施不包括__

A.责令控股股东转让股权或限制有关股东权利
B.撤销高管人员
C.申请冻结银行账户资金，对银行实施接管
D.依法撤销违规银行等

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6商业银行经批准可对固定资产进行重估，固定资产重估增值部分可以作为附属资本，但计入附属资本的部分不得超过重估增值的__

A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

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7在对银行进行公司治理现场检查时,检查人员应至少提前15天发出《检查前问卷》，并要求银行提供相关资料。以下__不属于通常要求提供的资料。

A.章程
B.会议制度和议事规则
C.股东构成情况
D.主要债权人资产负债表

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8在风险为本监管的6个步骤中，起到连接风险评估与实施监管行动桥梁作用的阶段是:

A.了解机构阶段
B.风险评估阶段
C.策划监管和检查计划阶段
D.检查准备工作阶段

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9下列哪些业务行为不属于内部欺诈:

A.故意的交易不报告
B.黑客攻击损失
C.违规纳税
D.恶意损毁资产

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10___是以风险为本持续监管各环节监管成果的综合体现。

A.机构概览
B.监管报告
C.监管评级报告
D.综合风险分析报告

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11对我国信托投资公司进行监管的金融机构是:

A.中国人民银行
B.中国银监会
C.中国证监会
D.国家发改委

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12在操作风险经济资本计量模型中哪种方法不能激励银行提高操作风险管理水平__。

A.标准法
B.基本指标法
C.AMA
D.VaR

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13对企业内部控制的合规性目标，以下描述准确的是__

A.企业在运行过程中应遵守其自身章程规定
B.企业在运行过程中应遵守法律规定
C.企业在运行过程中应遵守法律、法规以及自身章程
D.企业在运行过程中应遵守法律、法规以及企业的风险管理规定

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14根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过:

A.20%
B.25%
C.30%
D.10%

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15______是商业银行面临的主要风险，对它的有效管理是商业银行综合风险管理的一个至关重要的组成部分。

A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.国家风险

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16以下不属于商业信用的是:

A.企业间的商品赊销
B.企业间的分期付款
C.商品交易基础上发生的预付定金
D.国库券

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17某银行因内控失败导致破产清算，该行董事会在最终会议上讨论时认为，导致内控失败的原因有以下四项，其中分析结论错误的是__

A.内部监督缺乏
B.控制结构混乱
C.银行管理层对业务风险认识不足
D.外部监管不力

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182003年4月，中国银行业监督管理委员会成立伊始，就明确提出了“管法人.管风险.管内控及___的监管理念。

A.管资本
B.管合规
C.反洗钱
D.提高透明度

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19下列关于银行经济价值的表述中，不正确的是:

A.市场利率的变动会影响到银行资产和负债的经济价值，而对银行表外业务头寸的经济价值却无影响
B.对经济价值的关注，实际上是对利率变动的潜在长期影响进行更为深入全面的评估，从而有利于把握利率波动对银行整体状况的影响
C.银行的经济价值可被视为:预期净现金流量的现值
D.重新定价缺口分析主要衡量利率变动对银行当期收益的影响，未考虑利率变动对银行经济价值的影响

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20如果一家银行的管理层和董事会效率较高，反应迅速，能成功的应对经济环境的转变和在经营中所产生或预见的问题；银行内部管理系统非常健全且风险管理评级也为一级。那么其CAMEL评级中管理评级应为()

A.等级一
B.等级二
C.等级三
D.等级四

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21某人因为纺织行业不景气而失业，属于:

A.摩擦性失业
B.结构性失业
C.周期性失业
D.永久性失业

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22经银监会认可，计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的__

A.50%
B.60%
C.80%
D.100%

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23市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行___业务发生损失的风险。

A.表内
B.资产类
C.表内和表外
D.负债类

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24监管信息指银监会及其派出机构在执行现场和非现场检查工作中获取的()以及为反映银行业运行状况所收集的宏观经济和行业发展等方面的相关信息。

A.情报
B.信息
C.情况
D.数据

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25良好内部评级体系的先决条件之一是。

A.在某一评级类别内，评级系统能够准确并且一致地细分风险的大小
B.银行必须采集大量的历史数据
C.银行有一套程序，来可靠地收集、储存和使用历史数据
D.以上都不对。

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26保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的，视为约定不明，保证期间为主债务履行期届满之日起　　　　。

A.3个月
B.6个月
C.一年
D.两年。

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27对商业银行内部控制评价过程的评价准备阶段，需要完成四项具体工作，包括组成评价组.制订实施方案.准备工作文件以及＿＿

A.与被评价机构建立初步联系
B.调阅有关文件
C.确定评价人员
D.对被评价科目进行测试

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28银行之间的同业拆借期限不得超过:

A.1个月
B.3个月
C.4个月
D.6个月

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29我国经纪类证券公司只能从事证券___业务。

A.承销
B.交易中介
C.自营
D.买卖

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30项目融资中，项目融资中，BOT项目融资的关键文件是:

A.特许权协议
B.贷款协议
C.担保协议
D.完工协议

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31国际金融公司和地区性开发银行等在项目融资中起着重要的:

A.项目发起人作用
B.项目公司作用
C.商业贷款人作用
D.信用担保作用

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32短边法是计量___的方法

A.外汇敞口头寸
B.利率期限错配
C.期权价格
D.远期合约剩余期限

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33货币供应量一般是指:

A.处于流通中的现金量
B.处于流通中的存款量
C.处于流通中的现金量与存款量之和

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34我国银行业监管起步于___年中国人民银行开始专门行使中央银行职能。

A.1981
B.1982
C.1983
D.1984

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35在未建立信息中心城市，客户持工商银行的银行卡在建行自动柜员机取款，从客户扣收的手续费的分配比例是:

A.工行60%、建行40%
B.工行50%、建行50%
C.工行80%、建行20%
D.工行90%、建行10%

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36我国金融市场的发展步骤是:

A.货币市场先行
B.债券市场先行
C.货币市场先于资本市场发展
D.资本市场先行且优先发展股票市场

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37操作风险经济资本计量模型中的β值由__制定。

A.商业银行根本自身风险情况确定
B.巴塞尔委员会设定
C.本国监管当局设定
D.经验值

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38审慎性后续监管可以采取以下形式:诫勉谈话、责令整改、__、定期书面报告、派驻监管人员、其他特别监管要求。

A.责成纪律处分
B.法律审查
C.提出处理意见
D.做出处理决定

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39巴塞尔银行监管委员会在《有效银行监管的核心原则》中银行业风险分为信用风险.国家和转移风险.市场风险.利率风险.流动性风险等___大类。

A.6
B.7
C.8
D.9

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40特许权价值是指:

A.掌握审批权所特有的价值
B.经过特殊批准而获得的价值
C.由实施金融约束为银行创造的平均租金
D.由实施金融约束为银行创造的收人

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41内部评级法的最低要求是，违约概率的估算值必须是某一级别的所有借款人在的实际违约率的长期平均值(至少5年)。

A.一年内
B.两年内
C.三年内
D.以上都不是

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42经营外汇业务的政策性银行总行、国有独资商业银行总行和股份制商业银行总行在资本总额中应当含有不少于___美元或者其他等值自由兑换货币的实收外汇资本金。

A.1亿
B.5千万
C.2千万
D.1千万

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43银行应设立责任明确的风险计量、监测和控制部门，该部门应充分独立于:

A.董事会
B.高级管理层
C.业务经营部门
D.银行建立头寸的部门

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44现场检查中，如果发现某银行一天办理了以下个人通知存款的支取业务，应当认定————业务违规。

A.2笔1万元
B.3笔5万元
C.4笔10万元
D.5笔20万元

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45CAMEL的要素评级结果分为几级()

A.4
B.5
C.6
D.7

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46抽样调查和重点调查的共同点是:

A.两者都是非全面调查
B.两者都按随机原则选取单位
C.两者都按非随机原则选取单位
D.两者都可以用来推断总体指标

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47现代企业制度的核心是:

A.建立科学合理的法人治理结构
B.建立法人财产制度
C.明确出资者与经营者的关系
D.建立科学合理的激励约束机制

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48操作风险标准法中商业银行业务占比是多少()

A.18%
B.20%
C.12%
D.15%

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49下列对确认银行违规行为的说法错误的是__

A.重点收集与调查行为有关的直接证据
B.在无法取得直接证据的情况下，可以直接定性
C.要注意证据收集的合法性问题，违反法定程序和法律规定收集的证据是非法证据
D.要注意证据形式的合法性，未经原件保存单位核对一致并签章证明的材料复印件，行政诉讼中不得作为证据使用

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