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1根据《山东银监局金融机构特别监管暂行办法》，山东银监局各监管部门和各银监分局建立特别监管档案，将其纳入机构档案管理()
2证券公司持有一家上市公司已发行股份的5%以上的，该证券公司不得以该种股票质押；但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的，不受此限()
3银行对客户提供的各类信用余额之和不得超过该客户的最高综合授信额度()
4根据《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%()
5根据《山东银监局金融机构特别监管暂行办法》，国有商业银行股份制商业银行城市商业银行城市信用社风险评级或分类监管2级(不含)以下的；农村商业银行农村合作银行县(市区)农村信用联合社风险评级或分类监管B级(含)以下的即可认定为特别监管金融机构()
6金融机构应当在营业场所的显著位置公示金融许可证及业务范围主要负责人()
7自营贷款，系指贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款，其风险由贷款人承担，并由贷款人收回本金和利息()
8根据《商业银行表外业务风险管理指引》，商业银行经营表外业务可采用收取保证金等方式降低风险()
9金融机构为规避自有资产负债的风险或为获利进行衍生产品交易。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易用户()
10市场风险存在于银行的交易业务中，非交易业务中没有市场风险()
11根据《银行会计档案管理办法》，同一会计档案采用不同介质保存的，至少应有一种介质的会计档案满足保管期限的要求()
12商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额()
14根据《商业银行设立同城营业网点管理办法》，商业银行在一个城市一次只能申请设立一个同城支行()
15确定授信工作人员是否免责的基本条件应是授信工作人员是否勤勉尽责()
16借根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，款人和贷款人签订借款合同后，双方应共同在证券登记结算机构办理出质登记()
17根据《银行会计档案管理办法》，会计资料超过保管期限后均可销毁()
19金融机构高级管理人员未经国家有权部门批准，不得在党政机关任职，不得兼任其他企事业单位的高级管理人员，不得从事除本职工作以外的任何以营利为目的的经营活动。()
20根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当对存款账户实施有效管理，与本行所有存款的所有人定期进行对账，并确保对账的适时有效()
21根据《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》，商业银行及其分支机构要按季对不良贷款进行分析，对银行风险状况和变化趋势作出总体判断和评价，对风险状况严重和变化明显的要重点说明，并形成分析报告()
22根据《关于对中资银行衍生产品交易业务进行风险提示的通知》，商业银行对在流动性不强的市场(如柜台交易市场)上创造和交易的衍生产品可适当降低对市值重估的频率和质量的检查()
23授信工作尽职指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求()
24根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当根据风险大小，对不同种类期限担保条件的授信确定不同的审批权限，审批权限应当逐步采用量化风险指标()
25商业银行负责衍生产品业务风险计量监测或控制人员可直接向高级管理层报告风险状况()
26根据《银行会计档案管理办法》，原始凭证票据合同等具有法律效力的资料，应保存纸质档案()
27银监会各级监管机构要按季对商业银行及其分支机构不良资产及管理情况进行考核()
28根据《商业银行信息披露暂行办法》，商业银行年度报告完成后报送银行业监督管理部门并应同时向社会公布()
29企业年金基金财产的管理运用或其他情形取得的财产和收益，应当归入基金财产()
30根据《银行会计档案管理办法》，除银行另有规定外，分支机构销毁会计档案应经上级行批准；()
31自助银行是指商业银行在营业场所以外设立的自动取款机(ATM)自动存款机(CDM)等通过计算机通信等科技手段提供存款贷款取款转账货币兑换和查询等金融服务的自助设施()
32根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，经银行业监督管理机构批准，非金融机构也可向客户提供衍生产品交易服务()
33根据《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》，多个境外金融机构对非上市中资金融机构投资入股比例合计达到或超过25％的，对该非上市金融机构按照中资金融机构实施监督管理()
34商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划()
35金融机构不得出租出借金融许可证，但可转让金融许可证()
36根据《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》，境外非银行金融机构投资入股中资金融机构，其资本总额不低于加权风险资产总额的8％()
37根据《关于向金融机构投资入股的暂行规定》，工商企业与金融机构之间金融机构之间可以以换股形式相互投资()
38当客户发生突发事件时，商业银行应立即更改原授信资料。 ()
39各党政机关部队团体以及国家拨给经费的事业单位可以用财政节余资金向金融机构投资()
40按照《商业银行信息披露暂行办法》的规定，会计师事务所出具的审计报告因涉及商业银行的秘密，商业银行不应披露()
41商业银行禁止给内部关联方之间互相担保的集团客户授信( )
42根据《关于向金融机构投资入股的暂行规定》，工商企业可以以银行贷款向金融机构投资()
43银行分支机构开办外汇业务没有最低外汇营运资金要求()
44根据《山东银监局金融机构特别监管暂行办法》，特别监管是指根据金融机构的经营状况管理水平及风险程度，通过定量与定性结合进行评价分析，对存在经营管理不善风险严重等问题的金融机构采取的诫勉性监管措施()
45金融机构在制定评估交易对手适当性的相关政策时，可以根据诚实信用原则合理地依赖交易对手提供的正式书面文件()
46各金融机构向金融机构的投资入股数额,在计算资本充足率时必须等额核减自身的资本金()
47商业银行在确定对法人客户的最高授信额度的同时，应根据风险程度获得相应的担保()
48银监会各监管机构是组织领导协调管理和监督检查全国银行业监管统计工作的主管部门()
49商业银行从事风险计量监测和控制的工作人员可以与从事衍生产品交易或营销的人员相互兼任()
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